Actualización de la norma anti-lavado para casinos en Perú
La SBS (Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones) del Perú publicó la Resolución Nº 01015-2026 en El Peruano, la cual actualiza el esquema de prevención del lavado de dinero y del financiamiento terrorista para los operadores de salas de tragamonedas y casinos. Esta nueva normativa incluye también las apuestas deportivas y los juegos a distancia (en línea). Los operadores tienen que desarrollar sistemas integrales de prevención cada tres años.
Casinos incorporan nuevas reglas contra lavado de activos en Perú
La norma regula a las empresas autorizadas por MINCETUR para operar casinos y máquinas tragamonedas. Además, la Dirección General de Juegos de Casino y Máquinas Tragamonedas (DGJCMT) verifica el cumplimiento de la Ley Nº 27693, que crea la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF), y de su reglamento. Por tanto, impondrá sanciones específicas por cada infracción detectada.
Si un operador pierde esta autorización, debe notificar a UIF-Perú en un plazo de 30 días, vía SISDEL (plataforma del Sistema de Designación en Línea del Oficial de Cumplimiento), acompañada de una declaración juramentada. UIF-Perú verifica en 15 días y coordina con MINCETUR mientras que el operador tiene 30 días adicionales para entregar todos sus registros de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, LA/FT.
Además, la resolución modifica el Reglamento SBS Nº 5389-2013 para incluir operadores de juegos a distancia y salas de apuestas deportivas. Así tipifica infracciones específicas por incumplimiento LA/FT en estas nuevas verticales. También actualiza el Anexo Nº 1 del SBS Nº 8930-2012 según DS Nº 004-2025-JUS
SPLAFT: El Sistema Integral contra lavado en casinos
La norma exige que todos los sujetos obligados del sector de casinos y tragamonedas implementen un SPLAFT integral, es decir, un sistema de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo basado en una gestión explícita de los riesgos de LA/FT y FP. Este sistema debe contar con políticas formales para detectar, medir y controlar los riesgos, además de designar a un oficial de cumplimiento que coordine y supervise su implementación. Asimismo, es necesario contar con políticas de debida diligencia para identificar a los beneficiarios finales y a los clientes, así como con un código de conducta y un manual actualizados.
SPLAFT: 13 Elementos Clave Obligatorios
El SPLAFT comprende trece componentes mínimos, entre ellos auditorías internas, el registro de operaciones (RO) y procedimientos claros para enviar reportes de operaciones sospechosas (ROS) a través de ROSEL (plataforma de la SBS para reportar operaciones sospechosas electrónicamente). Este esquema se aplica a gerentes, directores y personal relacionado con la actividad principal; sin embargo, se excluye al personal que presta servicios indirectos, como mensajería o limpieza. La norma permite que los grupos económicos apliquen políticas corporativas unificadas, siempre que se garantice la confidencialidad y se gestione adecuadamente la información compartida.
La UIF-Perú puede, previa evaluación, exceptuar a determinados sujetos obligados del cumplimiento de algunos requisitos cuando su tamaño, complejidad o perfil de riesgo así lo justifique, aunque mantiene la exigencia de un SPLAFT general a nivel de la organización. Además, se fija la obligación de presentar anualmente, antes del 15 de febrero, el Informe Anual del Oficial de Cumplimiento, documento que describe el funcionamiento del SPLAFT durante el año anterior y se remite a la SBS y al organismo supervisor del sector turismo. Para aquellas empresas que desarrollan diversas actividades incluidas en la Ley Nº 29038, se impone la implementación de un solo sistema de prevención que cubra todas ellas, permitiendo una gestión más ordenada de los riesgos LA/FT y un mejor aprovechamiento de los recursos de cumplimiento
¿Cuándo evalúa riesgos LA/FT un casino?
La norma obliga en tres casos:
Caso 1: salas casino físicas
Caso 2: 500+ tragamonedas total autorizadas
Caso 3: Tragamonedas en Tacna, Puno, Ucayali, Loreto, Tumbes, Madre de Dios
¿Qué analizan?
- Usuarios: revisa el perfil de los clientes (de dónde son, qué edad tienen, a qué se dedican y cómo juegan: frecuencia, montos, horarios).
- Productos: analiza qué tipos de juegos y ofertas pueden ser más susceptibles al lavado de dinero (mesas de casino, máquinas tragamonedas/slots, promociones, sorteos, canjes, etc.).
- Zonas: evalúa el riesgo del lugar donde opera (si es zona fronteriza, si hay alertas GAFI sobre esa jurisdicción, nivel de seguridad y contexto económico local).
La evaluación se actualiza obligatoriamente cada 3 años o ante cualquier cambio tecnológico significativo que altere el perfil de riesgo del operador. Cuando una empresa planea expandirse a nuevas zonas geográficas, su oficial de cumplimiento debe elaborar un informe detallado sobre la exposición a riesgos de LA/FT, el cual queda disponible para revisión inmediata por parte de la UIF-Perú y la DGJCMT.
Capacitación anual y reportes LA/FT para casinos en Perú
La normativa establece que los empleados y directores vinculados a las operaciones de juego reciban capacitación anual obligatoria en materia de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Los recién ingresados son capacitados en SPLAFT durante 30 días, lo que incluye la definición de delitos, las tipologías comunes, las señales de alerta y los procedimientos para reportar. El contenido abarca temas como la congelación de fondos dictada por las Naciones Unidas o por la SBS.
Reportes esenciales para casinos:
- RO: Operaciones ≥US$2,500 efectivo o promociones (sorteos, canjes)
- ROS: Vía ROSEL en plazos estrictos, directamente a UIF-Perú
Para conocer la norma completa, revise la Resolución SBS Nº 01015-2026 publicada en El Peruano en abril de 2026 o acceda directamente al portal plaft.sbs.gob.pe
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