Онлайн-гемблинг подпитывает рост криптовалютной преступности в 2024 году: отчёт и комментарии эксперта
Согласно отчёту о криптовалютной преступности за 2025 год, опубликованному аналитической компанией Bitrace, в 2024 году продолжающееся расширение индустрии Web3 сопровождалось устойчивым, а в некоторых случаях возрастающим, использованием криптовалютной инфраструктуры преступными организациями. В отчёте подчёркиваются основные тенденции в категориях криптовалютных преступлений, при этом онлайн-гемблинг выделяется как центральный канал для незаконной деятельности.
Несмотря на рост капитализации рынка и внедрение децентрализованной инфраструктуры в 2024 году, отчёт Bitrace ясно указывает, что «преступные организации всё чаще использовали криптовалютную инфраструктуру для оптимизации своих операций или создания новых схем преступлений».
Онлайн-гемблинг: оборот свыше $217 млрд
Одним из ключевых выводов отчёта стало увеличение притока стейблкоинов на платформы онлайн-гемблинга. По данным Bitrace, адреса, связанные с онлайн-гемблингом и соответствующими платёжными системами, получили в 2024 году $217,8 млрд, что на 17,5% больше, чем в предыдущем году.
В отчёте отмечается, что этот рост совпал с заметным изменением в типах стейблкоинов, используемых для транзакций в гемблинге. Доля USDC, стейблкоина, выпущенного компанией Circle и обычно ассоциируемого с регулируемыми финансовыми средами, выросла с 5,22% в 2023 году до 13,36% в 2024 году. Bitrace связывает это с «расширяющимся присутствием на рынке» USDC, подчёркивая его использование даже в высокорисковых секторах, таких как онлайн-гемблинг.
В беседе с SiGMA News Джастин д’Антан, руководитель отдела продаж компании Liquifi, занимающейся консультированием по запуску токенов, прокомментировал этот рост: «Стейблкоины доказали свою востребованность, обеспечивая дешёвые, быстрые и глобальные переводы, с которыми традиционные финансы не могут конкурировать. Эта функциональность неизбежно привлекает попытки незаконного использования, но многие эмитенты стейблкоинов снижают риски, сотрудничая только с проверенными организациями и проводя тщательные проверки KYC и источников средств».
Он добавил, что новые решения могут ещё больше ограничить злоупотребления: «Протоколы идентификации на блокчейне и токены KYC на основе доказательств с нулевым разглашением предлагают перспективный способ проверки легитимности пользователей при сохранении конфиденциальности и безопасности».
Масштабное использование стейблкоинов в преступных схемах сохраняется
Высокорисковая активность со стейблкоинами продолжает вызывать тревогу. Bitrace классифицирует высокорисковые адреса как те, что используются для получения, передачи или хранения стейблкоинов в незаконных целях, преимущественно в сетях Ethereum и TRON.
В 2024 году такие адреса привлекли около $649 млрд, что незначительно превышает показатели предыдущего года. Хотя доля высокорисковых транзакций в общем объёме стейблкоинов сократилась до 5,14% (на 0,80% меньше, чем в 2023 году), этот уровень остаётся выше значений 2021 и 2022 годов.
USDT на базе TRON сохраняет лидерство в этих потоках, но USDT и USDC на Ethereum также наращивают долю, что свидетельствует о диверсификации сетей для незаконной деятельности.
Чёрные и серые рынки удерживают позиции
Bitrace зафиксировала стабильный приток средств на чёрные и серые рынки в 2024 году. Эти операции, находящиеся вне легального оборота, часто связаны с товарами и услугами сомнительной законности.
Ключевую роль играют криптовалютные эскроу-сервисы. Платформа Huione Guarantee и аналогичные сервисы в Юго-Восточной Азии к четвёртому кварталу 2024 года достигли объёма транзакций в $2,64 млрд.
Мошенничество набирает обороты
В 2024 году резко возросла активность, связанная с мошенничеством. По данным Bitrace, адреса, ассоциированные с мошенническими схемами, получили $52,5 млрд в стейблкоинах — больше, чем за все предыдущие годы вместе взятые.
Bitrace отмечает, что этот рост частично обусловлен улучшением методов обнаружения и расширением мониторинга блокчейнов. Однако он также указывает на возрастающую изощрённость мошенников, бросающих вызов правоохранительным органам и аналитическим системам.
«Будущее — за усилением защиты, совершенствованием аналитики блокчейнов и созданием отраслевых протоколов быстрого реагирования на угрозы. Правоохранительные органы становятся всё более эффективными в отслеживании незаконных потоков и задержании преступников, что укрепляет сдерживающий эффект», — подчеркнул д’Антан.
Отмывание денег слегка сократилось
В отличие от общего роста криптовалютной преступности, потоки стейблкоинов на адреса, связанные с отмыванием денег, в 2024 году снизились до $86,3 млрд. Bitrace связывает это с усилением регуляторных мер и правоприменительной практики.
Централизованные биржи остаются важным звеном в операциях по отмыванию благодаря своей ликвидности. Однако Bitrace отметила снижение высокорисковых транзакций через биржу OKX, что указывает на улучшение процедур комплаенса.
Санкционированные организации адаптируются
Приток средств к санкционированным субъектам продолжил снижаться после пика 2022 года. Однако устойчивость и частичная анонимность блокчейн-технологий позволяют таким группам быстро адаптироваться.
Bitrace призывает регуляторов расширить международное сотрудничество для пресечения этих сетей. Среди положительных примеров — Гонконг, где в 2024 году регуляторные реформы, ужесточение контроля и рост институционального участия сократили высокорисковые потоки стейблкоинов к местным Web3-компаниям. Это повысило операционные расходы, но привело к снижению числа взломов и укреплению доверия инвесторов.
Регулирование — ключ к безопасности на фоне роста индустрии
Возрождение секторов Web3 и криптовалют в 2024 году сопровождалось масштабным злоупотреблением блокчейн-технологиями, особенно в сферах онлайн-гемблинга, мошенничества и чёрных рынков.
«Баланс между инновациями и безопасностью требует совместных усилий эмитентов, регуляторов и пользователей для внедрения прозрачных и конфиденциальных мер защиты, которые предотвратят злоупотребления, не замедляя развитие отрасли», — заключил д’Антан.
