T欧州委員会が、マネーロンダリング対策（AML）およびテロ資金供与対策（CFT）において戦略的な欠陥があるとされる「ハイリスク第三国リスト」からアラブ首長国連邦（UAE）を除外するという最近の決定は、さまざまな業界に大きな波紋を広げています。中でも最も影響を受けるのはゲーミング業界です。
SiGMAニュースの取材に応じた、Lektouのパートナーであり、ゲーミング、メディア、エンターテインメント法に精通する専門家であるルイス・ポルテラ・デ・カルヴァーリョ氏は、この決定が業界にとって何を意味するのかを解説しました。
「欧州委員会のハイリスクAML/CFTリストからUAEが除外されたことで、事業者や投資家が直面していたコンプライアンスや規制上の障壁が大幅に緩和されました」とカルヴァーリョ氏は述べました。「これまで業界に重くのしかかっていた審査の層がほぼ取り払われたことで、UAE市場はゲーミングオペレーターにとって、よりアクセスしやすく、魅力的な拡大先・提携先となっています。」
UAEは2024年初頭に金融活動作業部会（FATF）の「グレーリスト」からも除外されており、それに続く形でEUのリストからも外れたことになります。この流れについて、カルヴァーリョ氏は驚きはなかったと語ります。
「この決定は大方の予想通りでした」と彼は指摘します。「UAEは自国の規制体制の見直しと執行体制の強化において大きな進展を遂げてきたことが広く報じられており、多くの業界関係者は、FATFの判断に続いてEUによる除外も当然の流れだと見ていました。」
規制の転換点
アラブ首長国連邦（UAE）のリスト除外は、数年にわたる積極的な規制改革の結果だ。これには金融機関への巨額の罰金、新たなマネーロンダリング対策（AML）法、そして2024年から2027年を対象とした国家戦略の導入が含まれている。
「UAEの大規模な改革は極めて重要でした」とポルテラ・デ・カルヴァーリョ氏は説明する。「2023年と2024年に銀行や両替所に科された罰金は数百万ディルハムに上り、同国の本気度を示すものでした。」
彼はさらに、UAEの規制改革は「透明性、安全性、国際基準への準拠というコミットメント」を示すものであり、長期的な投資リスクを評価する利害関係者にとって極めて重要なメッセージであると述べた。
一部には「低リスク」との評価が恒久的なものになるとは限らないと警鐘を鳴らす声もあるが、ポルテラ・デ・カルヴァーリョ氏は明確な姿勢を示す。
「UAEを低リスクの管轄区域と見なすのは時期尚早ではありません」と語る。「FATFの包括的な審査に続く欧州委員会の決定は、UAEが国際的なAML/CFT基準に準拠していることを前提としています。」
とはいえ、同氏は慎重な姿勢も忘れていない。「どの市場においてもそうであるように、オペレーターは常に警戒を怠ってはなりません。」
ゲーム業界への追い風
特にゲーム業界にとっては、現在のタイミングが極めて好都合でございます。UAEはギャンブルの自由化に向けて慎重ながらも注目すべき一歩を踏み出しており、最近では一般商業ゲーム規制庁（GCGRA）を設立し、複数のライセンスを発行するなどの措置を講じております。
「UAEはもともとオンラインギャンブル事業者にとって魅力的な法域でした」とポルテラ・デ・カルヴァーリョ氏は述べています。「今回のリストからの除外により、厳格な監視に対する懸念が和らぎ、同国の信頼性が一層高まりました。」
さらに彼は、規制の成熟度とEUによる承認の組み合わせが「その規制体制の強さを世界的に裏付けるもの」であり、UAEを「ゲーム事業者にとって卓越した地域のハブ」に押し上げると語っています。
障壁が取り除かれる
EUを拠点とする事業者や投資家にとっては、UAEのパートナーや顧客との関係構築が大きく変わることになるでしょう。
「EU拠点のゲーミング企業にとって、UAEはこれまで以上に取引しやすく、商業的に魅力的な市場として捉えるべきです」と、ポルテラ・デ・カルヴァーリョ氏は述べています。「強化されたデューデリジェンス要件の緩和により、コンプライアンスコストが削減され、国境を越えた取引が簡素化されます。」
さらに同氏は、今回のリスト除外により「UAEが、グローバルなゲーミング・エコシステムにおいて商取引のしやすい他の法域と足並みを揃えることになる」と説明しました。
リストから外れたままでいること
UAEが新たに獲得した「低リスク国」としての地位を維持するために、今後さらに法的枠組みを強化する可能性があるか尋ねられると、ポルテラ・デ・カルヴァーリョ氏は次のように説明しました。
「GCGRA（General Commercial Gaming Regulatory Authority）はすでに積極的な姿勢を見せています」と同氏は述べました。「UAEは国際基準の遵守に対する強いコミットメントを示しており、今後も既存の制度やガイドライン、ポリシーをさらに強化していくと考えられます。」
信頼性が高く、安定していて成長の見込める法域を求めるグローバルなゲーミング業界にとって、UAEのリスト除外は単なる形式的な更新にとどまりません。それは、「前進してよい」という明確なサインなのです
「この動きは、UAEが金融の健全性および安全性に関して強固な基準を維持していることを国際社会に強く示すものです」とポルテラ・デ・カルヴァーリョ氏は結びました。「このことは、投資家のさらなる信頼を促し、この分野における成長を一層加速させるはずです。」
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