ОАЭ исключены из списка стран с высоким уровнем риска ЕС: мнение юриста Портелы де Карвалью
Недавнее решение Европейской комиссии исключить Объединённые Арабские Эмираты (ОАЭ) из списка третьих стран с высоким риском из-за стратегических недостатков в системах противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT) вызвало широкий отклик в различных отраслях, особенно в игровой индустрии. В интервью SiGMA News Луиш Портела де Карвалью, партнёр юридической фирмы Lektou и признанный эксперт в области права, регулирующего азартные игры, медиа и индустрию развлечений, разъяснил значение этого события для сектора.
«Наиболее значимое последствие исключения ОАЭ из списка высокого риска по AML/CFT Европейской комиссии — это существенное снижение регуляторных и комплаенс-барьеров для операторов и инвесторов», — отметил Портела де Карвалью. — «Этот обременительный уровень надзора теперь в значительной степени устранён, что делает рынок ОАЭ более доступным и привлекательным для игровых операторов, стремящихся к расширению или новым партнёрствам».
Исключение ОАЭ из списка ЕС последовало за их удалением из «серого списка» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в начале 2024 года. По словам эксперта, это решение было ожидаемым.
«Решение не стало сюрпризом», — подчеркнул он. — «Прогресс ОАЭ в реформировании регуляторной базы и усилении правоприменительных механизмов широко освещался, и многие участники рынка предвидели исключение из списка ЕС как логичное продолжение решения FATF».
Регуляторный поворот
Исключению предшествовали годы активных реформ. Среди них — крупные штрафы для финансовых учреждений, принятие нового законодательства по AML и запуск национальной стратегии на 2024–2027 годы.
«Масштабные реформы ОАЭ сыграли ключевую роль», — пояснил Портела де Карвалью. — «В 2023 и 2024 годах публично объявленные штрафы банкам и обменным пунктам составили миллионы дирхамов, что демонстрирует серьёзность этих мер».
Он добавил, что реформы ОАЭ отражают «приверженность прозрачности, безопасности и международным стандартам» — важный сигнал для инвесторов, оценивающих долгосрочные риски.
Хотя некоторые могут предостерегать от поспешных выводов, Портела де Карвалью был категоричен:
«Нет оснований считать ОАЭ юрисдикцией с высоким риском», — заявил он. — «Всесторонняя проверка FATF, подтверждённая решением Европейской комиссии, основывалась на доказанном соответствии международным стандартам AML/CFT».
При этом он призвал к осторожности: «Операторам следует сохранять бдительность, как и на любом другом рынке».
Импульс для игровой индустрии
Для игровой индустрии момент особенно благоприятный. ОАЭ предпринимают осторожные, но заметные шаги к либерализации игорной деятельности, включая создание Генерального регулятора коммерческих азартных игр (GCGRA) и выдачу нескольких лицензий в последние месяцы.
«ОАЭ уже были привлекательной юрисдикцией для операторов онлайн-гемблинга», — отметил Портела де Карвалью. — «Исключение из списка лишь усиливает доверие к стране, устраняя опасения, связанные с усиленным надзором».
По его словам, сочетание зрелой регуляторной базы и одобрения ЕС посылает «глобальный сигнал о прочности регуляторной системы ОАЭ», делая страну «ведущим региональным центром для игровых операторов».
Упрощение условий
Для операторов и инвесторов из ЕС взаимодействие с партнёрами и клиентами из ОАЭ станет заметно проще.
«Игровые компании из ЕС должны рассматривать рынок ОАЭ как более понятный и коммерчески привлекательный», — отметил Портела де Карвалью. — «Ослабление требований к проверкам снижает затраты на комплаенс и упрощает трансграничные сделки».
Также он добавил, что «исключение из списка гармонизирует ОАЭ с другими юрисдикциями, где ведение бизнеса в глобальной игорной экосистеме проходит легче».
Укрепление статуса
На вопрос о том, будет ли ОАЭ и дальше усиливать нормативную базу для поддержания нового статуса, эксперт ответил:
«GCGRA уже действует проактивно. С учётом твёрдой ориентации ОАЭ на международные стандарты можно ожидать дальнейшего ужесточения политик и правил».
Для глобального игорного сектора, ориентированного на надёжные и перспективные юрисдикции, исключение ОАЭ из списка — не просто формальность, а сигнал для действий.
«Это развитие посылает мощный сигнал международному сообществу: ОАЭ соответствуют высоким стандартам финансовой прозрачности и безопасности», — заключил Портела де Карвалью. — «Это должно укрепить доверие инвесторов и ускорить рост индустрии в регионе».
