AUSTRAC подала в суд на Mounties за нарушения в сфере AML
Австралийский центр финансовой отчётности и анализа транзакций (AUSTRAC) инициировал гражданское разбирательство в Федеральном суде против Mount Pritchard District and Community Club, более известного как Mounties, обвинив его в «серьёзных и систематических нарушениях» законодательства о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (AML).
По данным AUSTRAC, компания предоставляла игровые услуги «без внедрения и поддержания программы AML в соответствии с установленными правилами».
Генеральный директор AUSTRAC Брендан Томас заявил, что несоблюдение требований оставило клуб уязвимым для преступного использования.
«Mounties — одна из крупнейших и самых прибыльных клубных групп в Новом Южном Уэльсе. Она владеет 10 заведениями, 8 из которых эксплуатируют около 1400 покерных автоматов, принося сотни миллионов долларов дохода от ставок», — сказал Томас.
«Это крупная компания с ещё большей ответственностью — обеспечить надлежащее управление рисками, чтобы её игровые автоматы не стали инструментом для отмывания грязных денег».
Недостатки программы AML Mounties
В иске AUSTRAC указывает на ряд серьёзных недоработок в программе AML клуба. Регулятор заявляет, что Mounties не смог внедрить базовые элементы системы, включая корректную оценку рисков, должное обучение персонала и эффективный мониторинг транзакций.
Кроме того, организация «не проводила надлежащий мониторинг ряда клиентов, несмотря на очевидные риски отмывания средств, которые они представляли».
Аутсорсинг не освобождает от ответственности
Известно, что Mounties передала выполнение своей программы AML стороннему провайдеру Betsafe, обслуживающему ряд других пабов и клубов. Однако, как подчеркнул Томас, делегирование не снимает с компании юридических обязанностей.
«Как и многие другие отчётные субъекты AUSTRAC, Mounties передала часть обязанностей провайдеру. Но передать свои обязательства по закону о AML невозможно», — отметил он.
«Если компания полагается на третью сторону, не обеспечивая достаточного контроля и ресурсов, она серьёзно рискует нарушить законодательство».
Томас добавил, что все отчётные субъекты, независимо от размера, должны активно участвовать в разработке, внедрении и контроле своей программы AML, а не считать подключение провайдера «раз и навсегда решением проблемы».
Повышенные риски для игорных клубов
Глава AUSTRAC отметил, что клубы с покерными автоматами особенно подвержены рискам отмывания средств, поскольку они оперируют большими объёмами наличных.
«Национальная оценка рисков отмывания денег в Австралии за 2024 год определила пабы и клубы как сектор со средним уровнем риска. Но когда речь идёт о больших суммах наличности и при этом известные риски не контролируются, вероятность отмывания значительно возрастает», — сказал он.
Томас напомнил, что в 2022 году Комиссия по борьбе с преступностью штата Новый Южный Уэльс опубликовала отчёт Project Islington, установивший, что из примерно 95 млрд австралийских долларов (€53,7 млрд), проигранных в покерных автоматах штата в 2021–2022 годах, миллиарды, вероятно, являлись «грязными деньгами».
По его словам, масштаб бизнеса Mounties и большие объёмы наличных транзакций делают клуб особенно уязвимым.
«Компания, обрабатывающая сотни миллионов долларов в год через игровые автоматы, должна иметь надёжные механизмы проверки источников средств клиентов и мониторинга операций», — подчеркнул глава AUSTRAC.
Решение за Федеральным судом
Теперь Федеральный суд должен установить, нарушила ли компания Mounties закон о AML. В случае подтверждения нарушений суд определит размер штрафов и возможные другие меры.
Действия AUSTRAC являются частью более широкой стратегии агентства, направленной на предотвращение использования клубов, пабов и других высокорисковых секторов для отмывания преступных доходов.
