AUSTRAC, 자금세탁방지 위반으로 포커 대기업 Mounties를 상대로 소송 제기
호주거래보고분석센터(AUSTRAC)는 자금세탁방지 및 테러자금조달방지(AML/CTF) 법률을 “심각하고 체계적으로 위반”한 혐의로, 일반적으로 Mounties로 알려진 Mount Pritchard District and Community Club을 상대로 연방법원에 민사 처벌 절차를 개시했습니다.
AUSTRAC에 따르면, Mounties는 “AML/CTF 규정에 따라 준수된 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 프로그램을 채택하고 유지하지 않은 상태에서” 게임 서비스를 제공했다고 밝혔습니다.
AUSTRAC 최고경영자 Brendan Thomas는 해당 클럽이 법적 의무를 이행하지 않음으로써 범죄에 악용될 위험에 노출되었다고 말했습니다. “Mounties는 뉴사우스웨일스(NSW)에서 가장 크고 수익성 높은 클럽 그룹 중 하나입니다. 이 클럽은 10개의 영업장을 보유하고 있으며, 이 중 8곳에서 약 1,400대의 포커 머신을 운영하고 있습니다. 해당 머신들에서 이뤄지는 도박을 통해 수억 달러의 수익을 올리고 있습니다”라고 Thomas는 말했습니다.
“이곳은 규모가 큰 기업이며, 그에 걸맞게 범죄자들이 자금세탁을 위해 게임 머신을 악용하지 못하도록 리스크를 관리할 책임은 더욱 막중합니다.”
경찰이 자금세탁 위험을 관리하지 못한 것으로 드러나
AUSTRAC의 소송에는 Mounties의 AML/CTF 프로그램의 부실에 대한 여러 가지 혐의가 포함되어 있습니다. AUSTRAC는 해당 클럽이 적절한 리스크 평가, 직원 교육, 효과적인 거래 모니터링 시스템 등 기본적인 요구사항조차 이행하지 못했다고 밝혔습니다.
규제 당국은 또한 Mounties가 “자금세탁 리스크를 식별, 완화 및 관리하기 위한 목적으로 다수의 고객을 적절히 모니터링하지 않았다”고 주장하고 있습니다. 특히 AUSTRAC는 해당 클럽이 “자금세탁 리스크가 있음에도 불구하고 특정 고객들을 모니터링하지 않았다”고 지적했습니다.
AUSTRAC, 아웃소싱 규정 준수 변명 될 수 없다
Mounties의 AML/CTF 프로그램은 여러 다른 펍과 클럽에도 서비스를 제공하는 제3자 업체인 Betsafe에 외주로 맡겨졌던 것으로 알려졌습니다. 그러나 Thomas는 외주를 맡겼다고 해서 보고 의무가 있는 기관의 법적 책임이 면제되는 것은 아니라고 강조했습니다.
“다른 많은 AUSTRAC 보고 대상 기관들과 마찬가지로 Mounties도 AML/CTF 프로그램의 일부를 외주로 맡기고 있지만, 외주로 맡길 수 없는 것은 바로 AML/CTF에 대한 법적 의무입니다”라고 그는 말했습니다. “제3자 업체에 의존한다고 해서 AML/CTF 법에 따른 의무에서 벗어나는 것은 아닙니다. 보고 기관이 그 목적에 적합하지 않은 서비스에 프로그램의 핵심 요소를 외주로 맡긴다면 — 특히 적절한 감독이나 자원 없이 — 규정 위반의 실질적인 위험에 직면하게 됩니다.”
“모든 보고 대상 기관은 규모와 관계없이 AML/CTF 프로그램이 어떻게 설계되고, 실행되며, 모니터링되는지에 적극적으로 관여해야 합니다. 그리고 외부 업체를 들이면 끝이라고 생각하는 다른 펍이나 클럽에도 똑같이 말하고 싶습니다”라고 그는 덧붙였습니다.
업계 경고 및 더 광범위한 위험
Thomas는 포커 머신을 운영하는 클럽은 특히 대규모 현금이 오갈 때 자금세탁의 위험이 더욱 높아진다고 언급했습니다.
“AUSTRAC의 2024년 호주 자금세탁 국가 위험 평가에서는 펍과 클럽을 중간 위험군으로 분류했지만, 특히 현금이 오가는 상황에서 알려진 자금세탁 위험이 관리되지 않을 경우 위험이 더욱 커진다”고 그는 말했습니다.
그는 문제의 심각성을 강조하기 위해 뉴사우스웨일스(NSW) 범죄위원회의 이전 조사 결과를 인용했습니다. “예를 들어 2022년, NSW 범죄위원회는 Project Islington 보고서를 발표했으며, 2021-22년 NSW 포커 머신에서 도박된 약 950억 호주달러(537억 유로) 중 수십억 달러가 자금세탁된 돈일 가능성이 높다고 결론지었습니다.”
Mounties는 그 규모와 처리하는 현금 거래량으로 인해 AUSTRAC가 특히 취약한 곳으로 보고 있습니다. Thomas는 “이 정도 규모로 현금 중심 산업에서 운영되는 사업체는 높은 수준의 자금세탁 위험에 노출되어 있습니다”라고 말했습니다.
“포커 머신을 통해 매년 수억 달러, 그중 상당 부분이 현금으로 거래되는 클럽에서는 고객의 자금 출처를 확인하는 데 있어 철저한 접근 방식이 필요합니다”라고 그는 덧붙였습니다.
연방 법원이 결과 결정
이제 연방법원이 Mounties가 AML/CTF 법을 위반했는지 여부를 판단하게 됩니다. 위반 사실이 확인되면, 법원은 부과할 벌금이나 기타 명령을 결정할 것입니다.
AUSTRAC의 집행 조치는 클럽, 펍, 기타 고위험 분야가 자금세탁의 통로가 되지 않도록 하기 위한 광범위한 전략의 일환입니다.
