澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）已在联邦法院对Mount Pritchard District and Community Club（通常称为Mounties）提起民事处罚诉讼，理由是该俱乐部涉嫌“严重且系统性地未遵守”反洗钱与反恐融资（AML/CTF）法律。
据AUSTRAC称，Mounties在“未根据AML/CTF规则制定和维护合规AML/CTF计划”的情况下提供了博彩服务。
AUSTRAC首席执行官Brendan Thomas表示，该俱乐部未能履行其法定义务，导致其容易被犯罪分子利用。“Mounties是新南威尔士州最大、最盈利的俱乐部集团之一。它拥有10家场所，其中8家运营约1,400台老虎机，每年通过这些机器产生数亿澳元的博彩收入，”Thomas表示。
“这是一个大型公司，肩负着更大的责任，必须确保其俱乐部能够管理通过其博彩机器清洗黑钱的风险。”
Mounties被指未能管理洗钱风险
AUSTRAC的案件包括多项关于Mounties在AML/CTF计划方面不足的指控。该机构指出，俱乐部未能实施基本要求，包括适当的风险评估、员工培训以及有效的交易监测系统。
监管机构还称，Mounties“未能适当地监控其部分客户，以识别、缓解并管理所面临的洗钱风险”。特别是，AUSTRAC指控该俱乐部未能监控“特定客户，尽管他们已显现出洗钱风险”。
AUSTRAC强调外包不能作为借口
据称，Mounties的AML/CTF计划外包给第三方服务商Betsafe，该公司也为其他一些酒吧和俱乐部提供服务。然而，Thomas强调，外包并不意味着可以免除报告实体的法律责任。
“和许多AUSTRAC的报告实体一样，Mounties将其AML/CTF计划的部分环节外包，但它不能将自身的AML/CTF义务一并外包出去，”他说。“依赖第三方服务提供商并不能免除企业根据AML/CTF法案应尽的义务。如果报告实体将关键部分外包给不具备合规能力的服务商，尤其在缺乏适当监管或资源投入的情况下，就存在严重的合规风险。”
“所有报告实体，无论规模大小，都必须积极参与其AML/CTF计划的设计、执行和监督。我也要对其他认为‘请个服务商就万事大吉’的酒吧和俱乐部发出同样的警告。”
行业警示与更广泛的风险
Thomas指出，运营老虎机的俱乐部面临更高的洗钱风险，特别是当涉及大量现金交易时。
“AUSTRAC在2024年发布的《澳大利亚全国洗钱风险评估》将酒吧和俱乐部列为中等风险行业，但当这些企业大量接触现金，且未对已知的洗钱风险进行管理时，风险水平就会提升，”他说。
他引用了新南威尔士州犯罪委员会（NSW Crime Commission）此前的发现来说明问题的严重性。“例如，2022年NSW犯罪委员会发布的《Project Islington》报告认定，在2021-22年度新南威尔士州老虎机博彩金额约950亿澳元（约537亿欧元）中，有数十亿澳元极有可能是黑钱。”
由于其规模和处理的现金交易数量庞大，Mounties被AUSTRAC认为风险尤为突出。“在一个如此规模、且以现金为主的行业运营的企业，其面临极高的洗钱风险，”Thomas说。
“一个每年通过老虎机处理数亿澳元现金的俱乐部，在客户尽职调查和交易监控方面，必须采取强有力的措施来核实客户资金来源，”他补充说。
联邦法院将裁定结果
目前由联邦法院裁定Mounties是否违反了AML/CTF法案。如果法院认定存在违法行为，将决定应施加的处罚或其他命令。
AUSTRAC的执法行动是其更大策略的一部分，旨在确保俱乐部、酒吧及其他高风险行业不会成为洗钱的通道。
