AUSTRAC ने AML की विफलताओं के लिए पोकर दिग्गज Mounties को अदालत में घसीटा
ऑस्ट्रेलियाई लेनदेन रिपोर्ट और विश्लेषण केंद्र (AUSTRAC) ने माउंट प्रिचर्ड डिस्ट्रिक्ट एंड कम्युनिटी क्लब, जिसे आमतौर पर Mounties के नाम से जाना जाता है, के खिलाफ संघीय न्यायालय में दीवानी दंडात्मक कार्यवाही शुरू की है। क्लब पर धन शोधन रोधी और आतंकवाद-रोधी वित्तपोषण (AML/CTF) कानूनों का कथित “गंभीर और व्यवस्थित गैर-अनुपालन” करने का आरोप है।
AUSTRAC के अनुसार, Mounties ने “ऐसी परिस्थितियों में गेमिंग सेवाएँ प्रदान कीं, जहाँ उसने AML/CTF नियमों के अनुरूप AML/CTF कार्यक्रम को अपनाया और बनाए नहीं रखा था।”
AUSTRAC के सीईओ ब्रेंडन थॉमस ने कहा कि क्लब द्वारा अपने दायित्वों को पूरा न करने के कारण यह आपराधिक दुरुपयोग के प्रति संवेदनशील हो गया है। थॉमस ने कहा, “Mounties न्यू साउथ वेल्स के सबसे बड़े और सबसे लाभदायक क्लब समूहों में से एक है। इसके 10 स्थल हैं, जिनमें से 8 लगभग 1,400 पोकर मशीनों का संचालन करते हैं, और यह उन मशीनों पर जुए के पैसे से करोड़ों डॉलर का राजस्व कमाता है।”
“यह एक बड़ी कंपनी है जिसकी ज़िम्मेदारी और भी बड़ी है कि वह यह सुनिश्चित करे कि उसके क्लब उन जोखिमों का प्रबंधन करें जिनसे अपराधी उसकी गेमिंग मशीनों के ज़रिए गंदा पैसा चला सकते हैं।”
Mounties कथित तौर पर मनी लॉन्ड्रिंग के जोखिमों का प्रबंधन करने में विफल रहा
AUSTRAC के मामले में Mounties के AML/CTF कार्यक्रम में कमियों के बारे में कई आरोप शामिल हैं। एजेंसी ने कहा कि क्लब बुनियादी ज़रूरतों को पूरा करने में असमर्थ रहा, जिनमें पर्याप्त जोखिम मूल्यांकन, उचित स्टाफ प्रशिक्षण और प्रभावी लेनदेन निगरानी प्रणाली शामिल हैं।
नियामक का यह भी दावा है कि Mounties “अपने कई ग्राहकों की उचित निगरानी करने में विफल रहा ताकि Mounties के सामने आने वाले मनी लॉन्ड्रिंग जोखिम की पहचान, उसे कम किया जा सके और उसका प्रबंधन किया जा सके।” विशेष रूप से, AUSTRAC का आरोप है कि क्लब “विशिष्ट ग्राहकों की निगरानी करने में विफल रहा, भले ही उनके सामने मनी लॉन्ड्रिंग के जोखिम मौजूद थे।”
AUSTRAC का कहना है कि आउटसोर्सिंग अनुपालन कोई बहाना नहीं है
Mounties के AML/CTF कार्यक्रम को कथित तौर पर बेटसेफ़ को आउटसोर्स किया गया था, जो एक तृतीय-पक्ष प्रदाता है जो कई अन्य पब और क्लबों को सेवाएँ प्रदान करता है। हालांकि, थॉमस ने ज़ोर देकर कहा कि आउटसोर्सिंग किसी रिपोर्टिंग संस्था को उसकी कानूनी ज़िम्मेदारियों से मुक्त नहीं करती।
उन्होंने कहा, “कई अन्य AUSTRAC रिपोर्टिंग संस्थाओं की तरह, Mounties अपने AML/CTF कार्यक्रम के कुछ पहलुओं को आउटसोर्स करता है, लेकिन वह अपने AML/CTF दायित्वों को आउटसोर्स नहीं कर सकता।” उन्होंने आगे कहा, “तीसरे पक्ष के प्रदाताओं पर निर्भर रहने से कोई व्यवसाय AML/CTF अधिनियम के तहत अपने दायित्वों से मुक्त नहीं हो जाता। अगर कोई रिपोर्टिंग संस्था अपने कार्यक्रम के प्रमुख हिस्सों को किसी ऐसी सेवा को आउटसोर्स करती है जो उद्देश्य के लिए उपयुक्त नहीं है – खासकर बिना उचित निगरानी या संसाधन के – तो उन्हें गैर-अनुपालन का वास्तविक जोखिम होता है।”
उन्होंने आगे कहा, “सभी रिपोर्टिंग संस्थाओं को, चाहे उनका आकार कुछ भी हो, अपने AML/CTF कार्यक्रम के डिज़ाइन, कार्यान्वयन और निगरानी में सक्रिय रूप से शामिल रहना चाहिए, और मैं यही बात उन अन्य पब और क्लबों से भी कहूँगा जो सोचते हैं कि किसी प्रदाता को लाना एक ‘सेट एंड फॉरगेट’ समाधान है।”
उद्योग चेतावनियाँ और व्यापक जोखिम
थॉमस ने बताया कि पोकर मशीनें चलाने वाले क्लबों में मनी लॉन्ड्रिंग का जोखिम बढ़ जाता है, खासकर जब बड़ी मात्रा में नकदी शामिल हो।
“ऑस्ट्रेलिया में AUSTRAC के 2024 मनी लॉन्ड्रिंग राष्ट्रीय जोखिम आकलन में पब और क्लबों को मध्यम जोखिम वाले क्षेत्र के रूप में पहचाना गया है, लेकिन जब ये व्यवसाय नकदी के संपर्क में आते हैं, खासकर ऐसी परिस्थितियों में जहाँ ज्ञात मनी लॉन्ड्रिंग जोखिमों का प्रबंधन नहीं किया जा रहा है, तो जोखिम बढ़ जाता है,” उन्होंने कहा।
उन्होंने समस्या के पैमाने को उजागर करने के लिए NSW अपराध आयोग के पहले के निष्कर्षों का हवाला दिया। “उदाहरण के लिए, 2022 में, NSW अपराध आयोग ने अपनी प्रोजेक्ट इस्लिंगटन रिपोर्ट जारी की, जिसमें यह निर्धारित किया गया कि 2021-22 में NSW पोकर मशीनों में खेले गए लगभग 95 बिलियन ऑस्ट्रेलियाई डॉलर (53.7 बिलियन यूरो) में से अरबों डॉलर गंदे पैसे होने की संभावना है।”
Mounties, अपने आकार और नकद लेनदेन की मात्रा के कारण, AUSTRAC द्वारा विशेष रूप से जोखिमग्रस्त माना जाता है। थॉमस ने कहा, “नकदी-प्रधान क्षेत्र में, इस पैमाने पर संचालित होने वाला व्यवसाय, धन शोधन के उच्च स्तर के जोखिम से ग्रस्त है।”
उन्होंने आगे कहा, “एक ऐसे क्लब में, जो अपनी पोकर मशीनों के माध्यम से सालाना करोड़ों डॉलर का लेनदेन करता है, जिसमें से एक बड़ा हिस्सा नकद होता है, ग्राहक की उचित जाँच और लेनदेन निगरानी के लिए, ग्राहक के धन के स्रोत की पुष्टि करते समय एक मज़बूत दृष्टिकोण की आवश्यकता होगी।”
संघीय न्यायालय निर्णय तय करेगा
अब यह संघीय न्यायालय पर निर्भर है कि वह यह निर्धारित करे कि Mounties ने AML/CTF अधिनियम का उल्लंघन किया है या नहीं। यदि उल्लंघन सिद्ध हो जाते हैं, तो न्यायालय लगाए जाने वाले दंड या अन्य आदेशों का निर्धारण करेगा।
AUSTRAC की प्रवर्तन कार्रवाई उसकी व्यापक रणनीति का हिस्सा है ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि क्लब, पब और अन्य उच्च-जोखिम वाले क्षेत्र धन शोधन के माध्यम न बनें।
