Турция заморозила рекордные $115 млн от нелегальных ставок в 2025 году
В Турции в прошлом году заморозили 5 млрд лир ($115 млн) средств, подозреваемых в связи с нелегальными азартными играми, — это одна из крупнейших конфискаций в истории страны. По словам официальных лиц, сумма сама по себе значительна, однако ещё более важным может оказаться фундаментальное изменение стратегии правоприменения.
Вместо того чтобы ограничиваться блокировкой сайтов или арестами отдельных операторов, регуляторы начали целенаправленно воздействовать на финансовую инфраструктуру, обеспечивающую работу нелегального рынка.
Данные Финансового совета по расследованию преступлений Турции (MASAK) показали, что группы, занимающиеся нелегальными азартными играми, проникли в легальные банковские каналы. Поступления оформлялись таким образом, чтобы выглядеть как обычные онлайн-платежи, проходя через сети без немедленного вызова подозрений.
Отслеживание мелких сумм
Для банков большинство таких транзакций казались совершенно нормальными. Разделение крупных сумм на множество мелких платежей позволяло им ещё лучше маскироваться в общем потоке. Это побудило MASAK изменить подход: вместо прямой борьбы с платформами для азартных игр следователи начали отслеживать деньги сами по себе. Прослеживание маршрутов платежей оказалось гораздо эффективнее и в итоге позволило выявить сети, которые скрывались на виду за обычной банковской активностью.
После этого в Турции были вновь ужесточены правила. Виртуальные платёжные посредники подверглись повышенному контролю, множество мерчант-аккаунтов были отмечены для расследования, а требования к отчётности расширены, чтобы снять часть анонимности, встроенной в цифровые транзакции.
Некоторые операторы перешли на криптовалюту в попытке уйти от регуляторного давления. Однако инструменты анализа блокчейна позволили проследить адреса кошельков прямо до сетей, по которым уже строились дела. Несколько криптокошельков были заморожены, что свидетельствует: власти теперь рассматривают цифровые активы как отслеживаемые финансовые инструменты, а не как нерегулируемую альтернативу.
Центральный банк Турецкой Республики провёл проверку соблюдения норм платёжными и электронными денежными учреждениями. Шесть компаний лишились лицензий на осуществление деятельности — по словам регуляторов, это равносильно «смертному приговору» для бизнеса. Теперь несоблюдение требований рассматривается не как мелкие нарушения, а как угроза всей системе.
«Мулы» и отключение платёжных функций
По мере усиления финансового контроля нелегальные сети, по сообщениям, начали активно привлекать «денежных мулов» — обычных граждан, которым предлагали комиссию за использование их банковских счетов для переводов. Владельцы счетов рискуют уголовным преследованием даже при утверждении, что не знали о сути операций.
Центральный банк Турции провёл комплексную проверку соблюдения требований в сфере платёжных и электронных денежных учреждений, отозвав лицензии у шести компаний. Для этих организаций это окончательное решение — без лицензии продолжение деятельности невозможно. Ещё более значимым является изменение подхода регуляторов: недостатки в соблюдении норм больше не трактуются как административные вопросы — они рассматриваются как системные риски.
Государственные банки Ziraat Bankası, VakıfBank и Halkbank удалили ярлыки «Игры на удачу» из своих цифровых платформ, сделав переводы на сайты ставок менее удобными. Официальные лица считают, что снижение удобства платежей поможет сдерживать привычное поведение. Эти меры входят в состав правительственного Плана действий по борьбе с нелегальными ставками, азартными играми и гемблингом в цифровой среде, один из ключевых разделов которого посвящён профилактике в финансовой системе.
В совокупности аналитики расценивают это как стратегический поворот. Вместо реагирования на отдельные нарушения власти стремятся взять под контроль финансовую «инфраструктуру», которая позволяет нелегальному гемблингу функционировать в масштабах.
Читайте главные новости индустрии iGaming и еженедельный дайджест от SiGMA. Будьте в курсе событий и пользуйтесь специальными предложениями для подписчиков нашей email-рассылки. Подписывайтесь по ссылке.
