รายงานเชื่อมโยงการฟอกเงินของจีนกับคาสิโนและการพนันคริปโต
เครือข่ายธนาคารใต้ดินของจีนมี ,“บทบาทสำคัญในการอำนวยความสะดวกให้กับกลุ่มอาชญากรข้ามชาติ รวมถึงการใช้คาสิโนคริปโตและการพนันออนไลน์เพื่อจุดประสงค์ในการฟอกเงิน”, ตามรายงานของ TRM Labs
รายงานฉบับนี้สรุปว่ากลุ่มอาชญากรชาวจีน Triad ซึ่งเป็นองค์กรอาชญากรรมที่มีมายาวนาน ได้ “ใช้ระบบธนาคารใต้ดินและสกุลเงินดิจิทัลอย่างแข็งขันเพื่อฟอกเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย” ในอดีต กลุ่มต่างๆ เช่น 14K และ Sun Yee On ได้บริหารจัดการเครือข่ายการพนันและลักลอบขนของในฮ่องกงและมาเก๊า โดยใช้เครือข่ายเหล่านี้เพื่อ “ฟอกเงินจากกิจกรรมต่างๆ เช่น การค้ายาเสพติด”
รายงานระบุว่าเป็นเวลาหลายทศวรรษที่การพนันในมาเก๊าและบางส่วนของเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ได้เป็นกลไกที่มั่นคงสำหรับกลุ่ม Triads ในการเคลื่อนย้ายเงินจำนวนมากภายใต้หน้ากากของกิจกรรมการพนันที่ถูกกฎหมาย เครือข่ายเหล่านี้ใช้ประโยชน์จากระบบ Junket การซื้อเงินสด และข้อตกลงการชำระหนี้เพื่อปกปิดแหล่งที่มาของรายได้ที่ได้มาจากการก่ออาชญากรรม
ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เครือข่ายที่เกี่ยวข้องกับ Triad ได้ขยายรูปแบบนี้ไปทั่วเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ โดยปัจจุบันดำเนินการคาสิโนทั้งทางกายภาพและออนไลน์ควบคู่ไปกับศูนย์รับสายหลอกลวงและบริษัทเปลือกหอยที่ทำหน้าที่เป็นศูนย์กลางการฟอกเงิน
การเปลี่ยนไปสู่การดำเนินการออนไลน์ในช่วงการระบาด
“การเปลี่ยนแปลงเกิดขึ้นในช่วงการระบาดของโควิด-19” เมื่อคาสิโนบนบกเปลี่ยนมาเปิดให้บริการออนไลน์ รายงานระบุว่ากลุ่มอาชญากรฉวยโอกาสนี้ โดยนำโครงสร้างพื้นฐานมาปรับใช้เป็นศูนย์หลอกลวงทางไซเบอร์ โดยเฉพาะในเขตเศรษฐกิจพิเศษตามแนวชายแดนแม่น้ำโขงและเมียนมา
รายงานระบุว่า สารประกอบการหลอกลวงเหล่านี้ “มักเกี่ยวข้องกับ ‘การฆ่าหมู’ ความสัมพันธ์โรแมนติกและการฉ้อโกงการลงทุน” ซึ่งสร้างผลกำไรมหาศาลจากสกุลเงินดิจิทัล ซึ่งจำเป็นต้องฟอกเงิน แก๊งสามก๊กได้เปลี่ยนคาสิโนและธนาคารใต้ดินให้กลายเป็น “ระบบธนาคารใต้ดิน” ที่อนุญาตให้อาชญากรโอนเงินผ่านบัญชีคาสิโน เครดิตการพนัน และธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัล
รายงานระบุว่าการดำเนินการทางออนไลน์เหล่านี้มีความน่าสนใจเป็นพิเศษสำหรับการฟอกเงิน เพราะช่วยให้สามารถโอนเงินข้ามพรมแดนได้โดยไม่ต้องเคลื่อนย้ายเงินสดด้วยตนเอง เงินทุนสามารถแปลงเป็นเครดิตดิจิทัลได้ทันทีและสามารถเล่นการพนันได้จากทุกที่ในโลก ช่วยให้กลุ่มอาชญากรสามารถนำรายได้ที่ผิดกฎหมายเข้าสู่ระบบการเงินที่ถูกต้องตามกฎหมายได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น
ยากที่จะติดตามและมีขนาดใหญ่ขึ้น
รายงานดังกล่าวอ้างอิงข้อมูลจากสำนักงานว่าด้วยยาเสพติดและอาชญากรรมแห่งสหประชาชาติ (UN Office on Drugs and Crimes) ว่า กลุ่มอาชญากรชาวจีนและแก๊งที่เกี่ยวข้องใช้เครือข่ายคาสิโนเพื่อโอนเงินด้วยวิธีที่ “ใหญ่โตและไม่สามารถติดตามตัวได้มากยิ่งกว่าในอดีต” ซึ่งทำให้ “เจ้าหน้าที่ติดตามเงินได้ยากมาก”
วิธีการหนึ่งที่แพร่หลายคือการนำสกุลเงินดิจิทัลมาใช้กับแผนการฟอกเงินในคาสิโนและการค้าขาย ยกตัวอย่างเช่น ธนาคารใต้ดินที่เชื่อมโยงกับกลุ่ม Triad อาจ “รับเงินทุนจากอาชญากร เช่น การค้ายาเสพติดหรือการค้ามนุษย์ และในทางกลับกันก็จะออกมูลค่าเทียบเท่าเป็นเครดิตการพนันในคาสิโนในเขตเศรษฐกิจพิเศษ (SEZ) หรือเป็นสกุลเงินดิจิทัลที่สามารถเล่นการพนันออนไลน์ได้”
รายงานระบุว่า เมื่อเงินเข้าสู่ระบบแล้ว จะมีการวางเดิมพันในปริมาณมาก ปะปนกับกิจกรรมการพนันที่ถูกกฎหมาย การรวมเงินเข้าด้วยกันเช่นนี้ขัดขวางความพยายามในการสืบสวน เพราะทำให้เกิดหลักฐานเป็นเอกสารที่ดูเหมือนจะมาจากเงินรางวัลจากการพนันที่ถูกกฎหมาย มากกว่าจะเป็นการดำเนินคดีอาญา
การผสมผสานเงินผิดกฎหมายและเงินถูกกฎหมาย
รายงานระบุว่าเงินดังกล่าวถูกหมุนเวียนผ่านการเดิมพันปริมาณสูง โดยมักจะ “มีการผสมเงินที่ผิดกฎหมายเข้ากับเงินของนักพนันที่ถูกกฎหมาย” ก่อนที่จะถูกถอนออกมาเป็น “เงินรางวัลจากคาสิโน” หรือรายได้จากธุรกิจ
การบรรจบกันของสกุลเงินดิจิทัล และระบบธนาคารใต้ดิน “ขยายขนาดของการดำเนินการเหล่านี้อย่างมีนัยสำคัญ” ช่วยให้เงินจำนวนมากเคลื่อนย้ายผ่านระบบได้รวดเร็วยิ่งขึ้นและมีการตรวจสอบน้อยกว่าช่องทางธนาคารแบบดั้งเดิม ตามรายงาน
การแลกเปลี่ยนคริปโตที่ไม่ได้รับอนุญาตและธุรกรรมลับ
กลุ่มฟอกเงินกลุ่มสามก๊กได้จัดตั้ง “ศูนย์แลกเปลี่ยนคริปโตที่ไม่ได้รับอนุญาตและโต๊ะ OTC (over-the-counter)” ขึ้นเพื่อรองรับลูกค้า พวกเขามักโฆษณาผ่านแอปพลิเคชันที่เข้ารหัส เช่น WeChat หรือ Telegram ซึ่งรายงานระบุว่า “ทนทานต่อการเฝ้าระวัง” จากเจ้าหน้าที่
รายงานของ TRM Labs ระบุว่าช่องทางส่วนตัวเหล่านี้ช่วยให้กลุ่มอาชญากรสามารถหลบเลี่ยงสถาบันการเงินที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลได้อย่างสมบูรณ์ ซึ่งช่วยลดความเสี่ยงที่ธุรกรรมจะถูกตั้งข้อหาว่าเป็นกิจกรรมที่น่าสงสัย รายงานระบุว่า Triads สามารถปกปิดการเคลื่อนย้ายเงินทุนข้ามเขตอำนาจศาลหลายแห่งได้ภายในเวลาไม่กี่ชั่วโมง ด้วยการผสานการโอนเงินคริปโทเคอร์เรนซีแบบไม่เปิดเผยตัวตนเข้ากับระบบการพนัน
กระบวนการฟอกเงินหลายขั้นตอน
รายงานระบุว่าการฟอกเงินเพียงครั้งเดียวอาจเกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนเงินสดเป็นคริปโตผ่านนายหน้า เล่นการพนันด้วย คริปโตเคอร์เรนซีในคาสิโนออนไลน์ ที่ควบคุมโดยแก๊งนี้ แล้วจึงถอนเงินในรูปแบบอื่นที่อื่น รายงานระบุว่าแต่ละขั้นตอนทำให้ “การเชื่อมโยงเงินที่ ‘สะอาด’ สุดท้ายกลับไปยังแหล่งที่มาของอาชญากรรมเดิม ยากขึ้นเรื่อยๆ”
การปรับตัวของวิธีการเก่าให้เข้ากับเทคโนโลยีใหม่
TRM Labs สังเกตว่าแผนการเหล่านี้เน้นย้ำถึง “ความสามารถในการปรับตัวในการใช้เทคโนโลยีใหม่” ของกลุ่ม Triads รายงานสรุปว่าพวกเขาได้ “เปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลให้กลายเป็นเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพอีกชนิดหนึ่งสำหรับปฏิบัติการฟอกเงินที่ยาวนานควบคู่ไปกับคาสิโน บริษัทเปลือกหอย และการฉ้อโกงทางการค้า”
