印尼当局已要求银行加强对可疑银行账户的监管，这是该国为打击支持灰色市场的金融网络而采取的最新举措。
预计，金融服务管理局（Otoritas Jasa Keuangan，OJK）已指示银行开展更严格的尽职调查，并冻结涉嫌与非法线上博彩相关的银行账户。据该监管机构称，目前已有36,191个账户被标记为需要冻结，较2026年4月发布的上一轮更新增加了2,355个账户。
OJK银行监管部门首席执行官Dian Ediana Rae表示，这些账户是根据通信与数字事务部（Ministry of Communication and Digital Affairs）提供的信息识别出来的。
关联账户将受到监控
银行还被要求识别并关闭与相同国民身份号码关联的其他账户。同时，银行预计将加强对客户资料和交易活动的监控，以更有效地发现可疑行为并满足监管要求。
该监管机构表示，这些措施旨在防止银行体系被用于非法活动，从而避免对金融稳定造成威胁。
最新指令反映出印尼正在采取更加积极的措施打击非法线上博彩。虽然当局最初主要针对博彩网站进行封锁，但此次行动逐渐扩大至打击帮助运营商收取和转移资金的金融基础设施。
印尼金融交易报告与分析中心（Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan，PPATK）也在此次打击行动中发挥了核心作用。2025年5月，该机构冻结了超过28,000个涉嫌参与线上博彩活动的银行账户，此前调查人员发现，其中许多账户被用作“资金账户”（mule accounts），或被交易用于处理非法运营商的存款和提款。
加强KYC监管指引
此后，银行被要求加强客户身份识别（Know Your Customer，KYC）审核，并强化反洗钱控制措施。银行预计将更加密切关注异常交易模式，并及时报告可疑活动，以增加非法博彩网络通过银行体系转移资金的难度。
此次打击行动不仅局限于传统银行领域。印尼当局已允许银行使用网页爬虫工具和网络巡查技术，对博彩网站及社交媒体平台进行扫描，以查找与非法运营商相关的支付账户。此举旨在识别新创建的账户，防止这些账户被广泛用于博彩交易。
监管机构还呼吁采用更先进的监控技术，包括基于行为分析的交易监测以及人工智能技术，以更快速地发现可疑支付模式。跨境交易预计也将受到更严格的审查，因为当局正试图限制博彩相关资金在不同司法管辖区之间流动。
针对休眠账户采取行动
另一个受到重点关注的问题是休眠或不活跃银行账户。官员认为，犯罪网络已开始利用这些账户进行小额交易，因此，如果这些账户在处理博彩支付的同时试图规避监管，将成为重点打击对象。作为回应，PPATK已暂时暂停数千个休眠账户，以阻断非法博彩及相关洗钱活动。
当局还加强了对电子钱包及其他数字支付平台的监控，因为他们注意到，一些非法运营商已经开始从传统银行账户转向其他支付渠道，以逃避监管。
总体而言，观察人士认为，印尼此次打击行动已不再局限于关闭博彩网站。官员目前正将重点放在这些业务背后的资金流动上，而银行和支付服务提供商在扰乱非法博彩网络方面将发挥更加重要的作用。
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