इंडोनेशियाई बैंकों को जुए से जुड़े खातों पर कार्रवाई करने का आदेश दिया गया
इंडोनेशियाई अधिकारियों ने बैंकों को संदिग्ध बैंक खातों पर कड़ी निगरानी रखने का आदेश दिया है। यह ग्रे मार्केट को सपोर्ट करने वाले फाइनेंशियल नेटवर्क को तोड़ने की बड़ी कोशिश का एक हिस्सा है।
खबरों के मुताबिक, फाइनेंशियल सर्विसेज अथॉरिटी (OJK) ने बैंकों को ज़्यादा सावधानी बरतने और गैर-कानूनी ऑनलाइन जुए से जुड़े संदिग्ध बैंक खातों को ब्लॉक करने का निर्देश दिया है। रेगुलेटर के अनुसार, अब 36,191 खातों को फ्रीज़ करने के लिए चिह्नित किया गया है, जो अप्रैल 2026 में जारी पिछली अपडेट की तुलना में 2,355 खाते ज़्यादा हैं।
OJK में बैंकिंग सुपरविज़न की चीफ़ एग्ज़ीक्यूटिव, डायन एडियाना रे ने दावा किया कि इन अकाउंट्स की पहचान कम्युनिकेशन और डिजिटल मामलों के मंत्रालय से मिली जानकारी के आधार पर की गई थी।
जुड़े हुए अकाउंट्स की निगरानी की जाएगी
बैंकों से यह भी कहा गया है कि वे उन्हीं नेशनल आइडेंटिफ़िकेशन नंबरों से जुड़े किसी भी अतिरिक्त अकाउंट की पहचान करें और उन्हें बंद करें। साथ ही, उनसे उम्मीद की जाती है कि वे संदिग्ध गतिविधियों का बेहतर पता लगाने और रेगुलेटरी ज़रूरतों को पूरा करने के लिए कस्टमर प्रोफ़ाइल और ट्रांज़ैक्शन एक्टिविटी की निगरानी बढ़ाएँ।
रेगुलेटर ने कहा कि इन उपायों का मकसद बैंकिंग सिस्टम का इस्तेमाल गैर-कानूनी गतिविधियों के लिए होने से रोकना है, जिनसे वित्तीय स्थिरता को खतरा हो सकता है।
यह नया निर्देश गैर-कानूनी ऑनलाइन जुए से निपटने के लिए इंडोनेशिया के तेज़ी से सख़्त होते रवैये को दिखाता है। जहाँ अधिकारियों ने शुरू में जुए की वेबसाइटों को ब्लॉक करने पर ध्यान दिया था, वहीं यह अभियान धीरे-धीरे उस वित्तीय इंफ़्रास्ट्रक्चर को निशाना बनाने के लिए बढ़ गया है जो ऑपरेटरों को पैसे इकट्ठा करने और ट्रांसफर करने में मदद करता है।
इस कार्रवाई में इंडोनेशिया के ‘फाइनेंशियल ट्रांज़ैक्शन रिपोर्ट्स एंड एनालिसिस सेंटर’ (PPATK) ने भी अहम भूमिका निभाई है। मई 2025 में, एजेंसी ने संदिग्ध ऑनलाइन जुए में शामिल होने के आरोप में 28,000 से ज़्यादा बैंक अकाउंट्स को फ्रीज़ कर दिया। जांचकर्ताओं को पता चला था कि इनमें से कई अकाउंट्स का इस्तेमाल ‘म्यूल अकाउंट्स’ के तौर पर या गैर-कानूनी ऑपरेटर्स के लिए पैसे जमा करने और निकालने के लिए किया जा रहा था।
KYC की निगरानी के लिए निर्देश
बैंकों से कहा गया है कि वे अपने ‘नो योर कस्टमर’ (KYC) चेक को सख्त करें और मनी लॉन्ड्रिंग रोकने वाले कंट्रोल को मजबूत करें। उनसे उम्मीद की जाती है कि वे असामान्य ट्रांज़ैक्शन पैटर्न पर कड़ी नज़र रखें और संदिग्ध गतिविधियों की तुरंत रिपोर्ट करें, ताकि गैर-कानूनी जुआ नेटवर्क के लिए बैंकिंग सिस्टम के ज़रिए पैसे का लेन-देन करना मुश्किल हो जाए।
यह सख्ती पारंपरिक बैंकिंग से कहीं आगे तक फैली हुई है। इंडोनेशियाई अधिकारियों ने बैंकों को वेब क्रॉलिंग टूल्स और साइबर पेट्रोलिंग का इस्तेमाल करने की मंज़ूरी दे दी है, ताकि वे गैंबलिंग वेबसाइटों और सोशल मीडिया प्लेटफ़ॉर्म पर गैर-कानूनी ऑपरेटरों से जुड़े पेमेंट अकाउंट्स का पता लगा सकें। इस कदम का मकसद ऐसे नए बने अकाउंट्स की पहचान करना है, जिनका इस्तेमाल गैंबलिंग ट्रांज़ैक्शन के लिए बड़े पैमाने पर होने से पहले ही उन्हें रोका जा सके।
रेगुलेटर्स ने संदिग्ध पेमेंट पैटर्न का तेज़ी से पता लगाने के लिए ज़्यादा एडवांस्ड मॉनिटरिंग टेक्नोलॉजी, जैसे कि व्यवहार-आधारित ट्रांज़ैक्शन एनालिसिस और आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस के इस्तेमाल की भी मांग की है। अलग-अलग देशों के बीच होने वाले ट्रांज़ैक्शन (cross-border transactions) पर भी कड़ी नज़र रखी जाएगी, क्योंकि अधिकारी अलग-अलग अधिकार-क्षेत्रों के बीच जुए से जुड़े फंड के लेन-देन को रोकना चाहते हैं।
निष्क्रिय खातों पर कार्रवाई
एक और बड़ी चिंता का विषय निष्क्रिय या इनएक्टिव बैंक खाते रहे हैं। अधिकारियों का मानना है कि आपराधिक नेटवर्क छोटे-मोटे ट्रांज़ैक्शन के लिए इन खातों का इस्तेमाल करने लगे हैं, इसलिए अगर ऐसे खातों से पकड़े बिना जुए से जुड़े पेमेंट किए जाते हैं, तो उन पर कार्रवाई की जाएगी। इसके जवाब में, PPATK ने गैर-कानूनी जुए और उससे जुड़ी मनी-लॉन्ड्रिंग गतिविधियों को रोकने की कोशिश के तहत हज़ारों निष्क्रिय खातों को अस्थायी रूप से सस्पेंड कर दिया है।
अधिकारी ई-वॉलेट और दूसरे डिजिटल पेमेंट प्लेटफॉर्म पर भी कड़ी नज़र रख रहे हैं, क्योंकि उन्होंने देखा है कि कुछ गैर-कानूनी ऑपरेटर पकड़े जाने से बचने के लिए पारंपरिक बैंक खातों का इस्तेमाल बंद कर रहे हैं।
कुल मिलाकर, जानकारों का मानना है कि इंडोनेशिया की कार्रवाई अब सिर्फ़ जुए की वेबसाइटों को बंद करने तक सीमित नहीं है। अधिकारी अब इन कामों के पीछे पैसे के लेन-देन पर ध्यान दे रहे हैं, और गैर-कानूनी जुए के नेटवर्क को तोड़ने में बैंक और पेमेंट प्रोवाइडर बड़ी भूमिका निभा रहे हैं।
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