Bancos da Indonésia recebem ordem para agir contra contas ligadas a jogos de azar
As autoridades da Indonésia determinaram que os bancos intensifiquem a fiscalização de contas bancárias suspeitas, na mais recente medida de um amplo esforço para desarticular as redes financeiras que sustentam o mercado paralelo de jogos de azar.
Segundo informações divulgadas, a Autoridade de Serviços Financeiros da Indonésia (OJK) orientou as instituições financeiras a realizar procedimentos reforçados de diligência e bloquear contas suspeitas de estarem vinculadas a operações ilegais de jogos de azar online. De acordo com o regulador, 36.191 contas já foram sinalizadas para congelamento — um aumento de 2.355 contas em relação à atualização anterior, divulgada em abril de 2026.
Dian Ediana Rae, diretor executivo de supervisão bancária da OJK, afirmou que as contas foram identificadas com base em informações fornecidas pelo Ministério das Comunicações e Assuntos Digitais.
Contas vinculadas também serão monitoradas
Os bancos também foram orientados a identificar e encerrar quaisquer outras contas associadas aos mesmos números de identificação nacional dos titulares investigados. Paralelamente, deverão intensificar o monitoramento dos perfis dos clientes e das movimentações financeiras para detectar comportamentos suspeitos e atender às exigências regulatórias.
Segundo a OJK, as medidas visam impedir que o sistema financeiro seja utilizado para atividades ilegais que possam comprometer a estabilidade do setor.
A nova diretriz reflete a postura cada vez mais rigorosa da Indonésia no combate aos jogos de azar online ilegais. Embora, inicialmente, as autoridades tenham concentrado seus esforços no bloqueio de sites de apostas, a estratégia evoluiu para atingir também a infraestrutura financeira que permite aos operadores receber e movimentar recursos.
O Centro de Relatórios e Análises de Transações Financeiras da Indonésia (PPATK) também desempenha um papel central nessa ofensiva. Em maio de 2025, o órgão congelou mais de 28 mil contas bancárias suspeitas de envolvimento com jogos de azar online após investigações apontarem que muitas delas eram utilizadas como contas-laranja ou comercializadas para processar depósitos e saques em nome de operadores ilegais.
Reforço nas exigências de KYC
Os bancos também receberam instruções para fortalecer seus procedimentos de Conheça Seu Cliente (Know Your Customer – KYC) e aprimorar os controles de prevenção à lavagem de dinheiro (AML). As instituições deverão monitorar com mais rigor padrões incomuns de transações e comunicar rapidamente qualquer atividade suspeita às autoridades, dificultando que redes de jogos de azar ilegais utilizem o sistema bancário para movimentar recursos.
A ofensiva vai além do setor bancário tradicional. As autoridades indonésias autorizaram os bancos a utilizar ferramentas de rastreamento automatizado na internet (web crawling) e patrulhamento cibernético para identificar contas de pagamento vinculadas a operadores ilegais em sites de jogos e plataformas de redes sociais. O objetivo é detectar novas contas antes que elas passem a ser amplamente utilizadas para transações relacionadas aos jogos de azar.
Os reguladores também recomendaram a adoção de tecnologias mais avançadas de monitoramento, incluindo análise comportamental de transações e soluções baseadas em inteligência artificial, para identificar padrões suspeitos de pagamento com maior rapidez. Além disso, as transações internacionais passarão a receber atenção especial, na tentativa de conter a movimentação de recursos ligados aos jogos de azar entre diferentes jurisdições.
Contas inativas entram na mira
Outra preocupação crescente das autoridades são as contas bancárias inativas ou sem movimentação frequente. Segundo os órgãos de fiscalização, grupos criminosos passaram a utilizar esse tipo de conta para realizar pequenas transações, buscando escapar dos mecanismos tradicionais de detecção. Assim, contas inativas que processarem pagamentos relacionados a jogos de azar também serão alvo das investigações. Como parte dessa estratégia, o PPATK suspendeu temporariamente milhares de contas inativas para interromper atividades relacionadas aos jogos de azar ilegais e à lavagem de dinheiro.
As autoridades também intensificaram a fiscalização sobre carteiras digitais e outras plataformas de pagamento eletrônico, após identificarem que parte dos operadores ilegais passou a migrar das contas bancárias tradicionais para esses meios de pagamento na tentativa de evitar a detecção.
De forma geral, analistas avaliam que a ofensiva da Indonésia deixou de se limitar ao bloqueio de sites de jogos de azar. O foco agora está no rastreamento do fluxo financeiro que sustenta essas operações, atribuindo aos bancos e provedores de pagamento um papel cada vez mais relevante na interrupção das redes de jogos de azar ilegais.
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