Hablamos con un experto sobre cómo los delitos financieros aumentan con la expansión del juego
Según Alexander Ngo, director de LexisNexis Risk Solutions, la industria del juego y las apuestas se enfrenta a un aumento de las tasas de delitos financieros y requiere una mayor colaboración entre las partes interesadas. En su intervención en la sesión sobre prevención del lavado de dinero “Riesgo alto, riesgos ocultos: tendencias de delitos financieros en juegos de azar y apuestas” en el G2E Asia en Filipinas, Ngo compartió sus perspectivas sobre las amenazas emergentes y los desafíos de la lucha contra el lavado de dinero (ALD) en el Sudeste Asiático y otros lugares.
“Para 2030, se prevé que la industria total del juego y las apuestas alcance los 520.000 millones de dólares estadounidenses, con un crecimiento anual compuesto superior al 3%. El juego en línea, como subconjunto, crecerá aún más rápido, con una tasa anual compuesta proyectada del 10,2%”, señaló Ngo. “Si nos centramos más específicamente en Asia-Pacífico, se prevé que el mercado en su conjunto alcance los 156.000 millones de dólares estadounidenses para 2029. Y solo el segmento en línea crecería hasta los 39.000 millones de dólares estadounidenses para 2030”.
Aunque esta expansión genera oportunidades, Ngo subrayó que también incrementa la vulnerabilidad. “La digitalización del juego y el auge de las plataformas móviles han hecho que la industria sea más vulnerable a delitos financieros sofisticados. Esto incluye lavado de dinero, distintos tipos de financiación ilícita y esquemas de fraude complejos. Equilibrar este crecimiento con una gestión de riesgos sólida será clave para operadores y reguladores a largo plazo”.
Amenazas de prevención del lavado de dinero y respuesta regulatoria
Ngo detalló los riesgos persistentes en materia de prevención del lavado de dinero en plataformas digitales. “Cuando el sector se digitaliza y crece en línea, las plataformas complican los procesos de verificación de identidad y de debida diligencia del cliente”.
También explicó cómo los delincuentes explotan debilidades en el juego en línea. “Los criminales aprovechan los controles mediante la compra de fichas, una participación mínima y retiros rápidos para fragmentar fondos ilícitos. En el entorno en línea, la industria —como ocurre en muchos otros sectores— siempre va un paso por detrás de los estafadores”.
Los reguladores están intensificando la supervisión a nivel global. “En todo el mundo, las autoridades están reforzando el control sobre las operaciones de juego, con más acciones de cumplimiento y mayores exigencias de reporte”, explicó. “En Filipinas, este es un punto central del cumplimiento en prevención del lavado de dinero en la región, con el Consejo contra el Lavado de Dinero incrementando auditorías y medidas sancionadoras. Estamos viendo lo mismo en distintos mercados”.
Tendencias de fraude impulsadas por la tecnología
Ngo citó ejemplos globales del aumento de casos de fraude. “En Europa, el robo de identidad está creciendo de forma exponencial. Registramos 7.700 denuncias por suplantación de identidad vinculadas al juego. En América Latina, los incidentes de fraude en apuestas deportivas aumentaron un 30% interanual. En Brasil, el fraude impulsado por inteligencia artificial creció un 78% a partir de documentos de identidad falsificados. El fraude de identidad mediante falsificaciones profundas se disparó un 822% en 2024. Los sistemas tradicionales de verificación electrónica de identidad ya no son suficientes”.
En la región Asia-Pacífico, observó tendencias similares. “Los proyectos crecieron un 16,4% interanual. Los ataques impulsados por inteligencia artificial aumentaron un 180% a nivel global”, indicó. “Asia-Pacífico lidera la adopción de identidades sintéticas y falsificaciones profundas. Las estafas en juego en línea aumentaron hasta un 76% en el segundo trimestre de 2025”.
Colaboración y fraude en red
“Históricamente veíamos a los estafadores actuar de forma aislada. Ahora operan como organizaciones altamente estructuradas, trabajando entre regiones y mercados, con ataques muy dirigidos a distintos sectores”, advirtió Ngo.
“Los estafadores ya no actúan solos. Trabajan como una red. Y nosotros, como industria, también tenemos que trabajar en red y colaborar”, enfatizó.
Ngo también describió la naturaleza transversal de estos ataques. “Los estafadores atacan distintos sectores al mismo tiempo. Pueden empezar en plataformas de comercio electrónico, usar bots para adivinar o generar contraseñas y, una vez que lo logran, intentan tomar el control de cuentas en portales de juego y apuestas. Hacen lo mismo en tecnología financiera, porque es ahí donde buscan retirar los fondos. Al final, todo eso termina impactando también en el sector bancario”.
Estrategias de mitigación y tecnología
Al abordar las soluciones, Ngo describió múltiples capas de protección. “El mejor enfoque para identificar riesgos es contar con varias capas de autenticación y verificación, además de reglas y políticas específicas según el caso de uso y los distintos puntos de contacto dentro de los recorridos digitales. En la apertura de cuentas, ahí es donde buscamos verificar la identidad del usuario”.
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