LexisNexis Risk Solutionsのディレクターであるアレクサンダー・ンゴ氏によると、ゲームおよびギャンブル業界では金融犯罪の発生率が上昇しており、関係者間のより強固な連携が求められている。同氏は、フィリピンで開催されたG2E AsiaのAMLセッション「High Stakes, Hidden Risks: Financial Crime Trends in Gaming and Gambling」に登壇し、東南アジアおよびそれ以外の地域における新たな脅威とマネーロンダリング対策（AML）の課題について見解を示した。
「2030年までに、ゲームおよびギャンブル産業全体の市場規模は5,200億ドルに達し、年平均成長率は3％を超えると予測されています。その中でもオンラインゲームはさらに速いペースで成長し、年平均10.2％の成長が見込まれています」とンゴ氏は述べた。「APACに焦点を当てると、市場全体は2029年までに1,560億ドルに達すると予測されており、オンライン分野だけでも2030年までに390億ドル規模に成長すると見込まれています。」
一方で、同氏はこの拡大が脆弱性の増大も招くと強調した。「ギャンブルのデジタル化とモバイルプラットフォームの台頭により、業界は高度化する金融犯罪に対してより脆弱になっています。これにはマネーロンダリングや各種資金供与、複雑な詐欺スキームが含まれます。この成長と強固なリスク管理のバランスを取ることは、事業者と規制当局にとって長期的に極めて重要です。」
AMLの脅威と規制当局の対応
ンゴ氏は、デジタルプラットフォームにおける継続的なAMLリスクについて詳述した。「業界がオンラインへと移行する中で、プラットフォームは本人確認や顧客デューデリジェンスのプロセスを一層複雑にしています。」
また、オンラインギャンブルにおける脆弱性の悪用についても指摘した。「犯罪者は、チップ購入、最小限のプレイ、迅速な換金といった手口を通じて管理体制をかいくぐり、不正資金のレイヤリングを行います。オンライン分野では、業界全体が常に詐欺犯の後追いになりがちです。」
規制当局による取り締まりも世界的に強化されている。「世界各国で規制当局は監督を強化し、執行措置の増加や報告義務の高度化を進めています」と同氏は述べた。「フィリピンでは、地域におけるAMLコンプライアンスの重要拠点となっており、AMLCが監査や執行措置を強化しています。この動きは他の市場でも見られます。」
テクノロジー主導の詐欺動向
ンゴ氏は、世界各地で増加する詐欺の事例を挙げた。「欧州では、なりすまし被害が急増しており、ギャンブル関連のなりすまし苦情が7,700件報告されています。中南米では、スポーツブック詐欺が前年比30％増加しました。ブラジルでは、偽造身分証明書を用いたAI主導の詐欺が78％増加しています。ディープフェイクを用いた身元詐欺は2024年に822％も急増しました。従来型のeKYCではもはや不十分です。」
APAC地域でも同様の傾向が見られるという。「プロジェクトは前年比16.4％成長しました。AI主導の攻撃は世界全体で180％増加しています」と同氏は述べた。「APACはディープフェイクや合成IDの採用をリードしており、オンラインギャンブル詐欺は2025年第2四半期に最大76％増加しています。」
連携とネットワーク型詐欺
「かつては詐欺犯が単独で活動しているケースが多く見られました。しかし現在では、地域や市場をまたいで活動する高度に組織化された集団として、特定の業界を狙った攻撃を行っています」とンゴ氏は強調した。
「詐欺犯はもはや孤立していません。ネットワークとして活動しています。業界としても、ネットワークとして連携し、協力する必要があります」と同氏は訴えた。
さらに、攻撃が複数業界にまたがる点についても説明した。「詐欺犯は同時に複数の業界を攻撃します。ECプラットフォームでボットを使ってパスワードを推測・生成し、成功すればゲームやギャンブルのポータルでアカウントを乗っ取ります。同様の手口はフィンテック分野でも用いられ、資金の引き出しが行われます。最終的には銀行セクターにも影響が及びます。」
対策戦略とテクノロジー
解決策として、ンゴ氏は多層的な防御の重要性を示した。「リスクを特定する最良のアプローチは、複数層の認証・検証に加え、特定のユースケースやデジタル上の接点に基づいたルールやポリシーを設けることです。特に口座開設の段階では、利用者の本人確認が重要になります。」
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