LexisNexis Risk Solutions의 이사인 Alexander Ngo에 따르면, 게임 및 도박 산업은 증가하는 금융 범죄율에 직면해 있으며 이해관계자들 간의 더 강력한 협력을 필요로 합니다. 그는 G2E Asia @ the Philippines에서 열린 AML 세션인 “높은 판돈, 숨겨진 위험: 게임 및 도박의 금융 범죄 동향”에서 연설하며 동남아시아 및 그 외 지역의 새로운 위협과 자금 세탁 방지(AML) 과제에 대한 통찰력을 공유했습니다.
“2030년까지 전체 게임 및 도박 산업은 5,200억 달러에 달할 것으로 예상되며, 이는 연평균 3% 이상의 복합 성장률로 성장하고 있습니다. 그 중 온라인 게임은 하위 부문으로서 10.2%의 복합 성장률(CR)로 훨씬 더 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. 이제 APAC 지역에 더 구체적으로 살펴보면, 전체 시장은 2029년까지 1,560억 달러에 도달할 것으로 예측됩니다. 그리고 온라인 부문만 해도 2030년까지 390억 달러로 성장할 것으로 예상됩니다”라고 Ngo는 말했습니다.
Ngo는 이러한 확장이 기회를 창출하는 동시에 취약성도 증가시킨다고 강조했습니다. “도박의 디지털화와 모바일 플랫폼의 등장은 이 산업을 정교한 금융 범죄에 더욱 취약하게 만들었습니다. 여기에는 자금 세탁, 다양한 자금 조달, 그리고 복잡한 사기 계획도 포함됩니다. 이러한 성장과 강력한 위험 관리를 균형 있게 유지하는 것이 운영업체와 규제 기관에게 평생 동안 중요할 것입니다.”
AML 위협 및 규제 대응
Ngo는 디지털 플랫폼의 지속적인 AML 위험에 대해 자세히 설명했습니다. “업계가 온라인으로 성장하면서 디지털로 이동할 때, 플랫폼은 신원 확인 및 고객 실사(CDD) 프로세스를 복잡하게 만듭니다.”
그는 범죄자들이 온라인 도박의 약점을 어떻게 악용하는지 강조했습니다. “범죄자들은 칩 구매, 최소한의 게임 플레이, 그리고 빠른 현금 인출을 통해 불법 자금을 층화(layering)하기 위해 통제 장치를 악용합니다. 온라인에서는 업계뿐만 아니라 대부분의 부문이 항상 사기꾼들을 따라잡기 위해 노력하고 있습니다.”
규제 기관들은 전 세계적으로 집행을 강화하고 있습니다. 그는 “전 세계 규제 기관들은 강화된 집행 조치와 향상된 보고 요건을 통해 게임 운영에 대한 감독을 강화하고 있습니다”라고 말했습니다. “필리핀에서는 AMLC(자금 세탁 방지 위원회)가 감사 및 집행 조치를 늘리면서 이것이 이 지역의 AML 규정 준수의 초점이 되고 있습니다. 우리는 다른 시장에서도 이러한 현상을 목격하고 있습니다.”
기술 기반 사기 동향
Ngo는 증가하는 사기의 글로벌 사례를 인용했습니다. “유럽에서는 신원 도용이 기하급수적으로 증가하고 있습니다. 도박 관련 사칭 피해 신고가 7,700건에 달했습니다. 라틴 아메리카에서는 스포츠북 사기 사건이 전년 대비 30% 증가했습니다. 브라질에서는 위조 신분증에 기반한 AI 기반 사기가 78% 증가했습니다. 딥페이크 신원 사기는 2024년에 822% 급증했습니다. 전통적인 eKYC(전자 고객 신원 확인)만으로는 더 이상 충분하지 않습니다.”
APAC 지역에서도 비슷한 추세를 관찰했습니다. “사기 프로젝트가 전년 대비 16.4% 증가했습니다. AI 기반 공격은 전 세계적으로 180% 증가했습니다”라고 그는 공유했습니다. “APAC은 딥페이크와 합성 신원 채택을 주도하고 있습니다. 온라인 도박 사기는 2025년 2분기에 76%까지 증가했습니다.”
협력 및 네트워크화된 사기
“역사적으로 우리는 사기꾼들이 고립되어 활동하는 것을 보았습니다. 이제 사기꾼들은 매우 조직화된 기업처럼 활동하며, 여러 부문에 걸쳐 매우 표적화된 공격을 하면서 지역과 시장을 넘나들고 있습니다.” Ngo는 강조했습니다.
“사기꾼들은 더 이상 고립되어 일하지 않습니다. 그들은 네트워크로 일하고 있습니다. 우리 업계도 네트워크로 일하고 협력해야 합니다”라고 그는 강조했습니다.
Ngo는 또한 공격의 부문 간 특성을 설명했습니다. “사기꾼들은 여러 부문을 동시에 공격하고 있습니다. 그들은 전자 상거래 플랫폼에 접속하여 봇을 사용하여 암호를 추측하고 공식화하려고 시도할 수 있습니다. 일단 성공하면 게임 및 도박 포털의 계정을 탈취하려고 시도할 수 있습니다. 그들은 자금을 인출하려고 시도하는 FinTech에서도 마찬가지로 그렇게 합니다. 궁극적으로 그것은 은행 부문으로도 흘러 들어갈 것입니다.”
완화 전략 및 기술
해결책을 언급하며 Ngo는 여러 계층의 보호를 제시했습니다. “위험을 식별하는 가장 좋은 접근 방식은 다중 인증 및 확인 계층뿐만 아니라 특정 사용 사례 및 디지털 여정의 특정 접점을 기반으로 하는 표적 규칙 및 정책을 갖추는 것입니다. 계정 개설에서 우리는 사용자 신원을 확인하려고 합니다.”
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