Риски финансовых преступлений растут параллельно с расширением рынка гемблинга
Индустрия гемблинга сталкивается с ростом финансовых преступлений и требует более тесного взаимодействия между всеми заинтересованными сторонами. Об этом заявил Александр Нго, директор LexisNexis Risk Solutions. Выступая на сессии по борьбе с отмыванием денег (AML) «Высокие ставки, скрытые риски: тренды финансовых преступлений в сфере гемблинга» в рамках выставки G2E Asia на Филиппинах, Нго поделился данными о новых угрозах в Юго-Восточной Азии и за её пределами.
«К 2030 году общий объем индустрии гемблинга, по прогнозам, достигнет $520 млрд при совокупном годовом темпе роста (CAGR) более 3%. При этом сегмент онлайн-гемблинга будет расти еще быстрее — прогнозируемый CAGR составит 10,2%», — отметил Нго. «Что касается Азиатско-Тихоокеанского региона (APAC), весь рынок к 2029 году должен достичь $156 млрд, а сегмент онлайн-игр к 2030 году вырастет до $39 млрд».
Нго подчеркнул, что масштабирование рынка несет в себе не только возможности, но и риски. «Цифровизация гемблинга и развитие мобильных платформ сделали отрасль более уязвимой для изощренных финансовых преступлений, включая отмывание денег, финансирование различных структур и сложные мошеннические схемы. Баланс между этим ростом и надежным риск-менеджментом станет критически важным фактором выживания для операторов и регуляторов».
AML-угрозы и реакция регуляторов
Нго подробно остановился на рисках в цифровой среде: «С переходом в онлайн верификация личности и процессы комплексной проверки клиентов (KYC) значительно усложняются».
Он привел примеры того, как преступники используют слабые места онлайн-платформ: «Злоумышленники обходят контроли через покупку фишек, минимальную игровую активность и быстрый вывод средств для “расслоения” незаконных капиталов. В онлайн-сегменте, как и во многих других отраслях, нам постоянно приходится быть в роли догоняющих по отношению к мошенникам».
Регуляторы по всему миру ужесточают надзор. «Мы видим усиление правоприменительной практики и повышение требований к отчетности», — сказал он. «На Филиппинах соблюдение AML-норм стало приоритетом: местный совет (AMLC) увеличил количество аудитов. Аналогичную картину мы наблюдаем и на других рынках».
Тренды мошенничества, обусловленные технологиями
Эксперт привел глобальную статистику роста преступности: «В Европе экспоненциально растет кража личных данных: зафиксировано 7 700 жалоб на хищение аккаунтов в сфере гемблинга. В Латинской Америке количество инцидентов в букмекерских конторах выросло на 30% за год. В Бразилии использование ИИ для подделки документов увеличило объемы мошенничества на 78%. Число случаев дипфейк-фрода в 2024 году подскочило на 822%. Традиционных методов eKYC уже недостаточно».
В регионе APAC наблюдаются схожие тенденции: «Количество атак с применением ИИ в мире выросло на 180%. Азиатско-Тихоокеанский регион лидирует по внедрению дипфейков и синтетических личностей. Во втором квартале 2025 года количество мошенничеств в онлайн-гемблинге выросло на 76%».
Сетевое мошенничество и коллаборация
«Раньше мошенники действовали в одиночку. Теперь они представляют собой высокоорганизованные предприятия, работающие в разных регионах и на разных рынках, совершая точечные атаки на различные секторы», — подчеркнул Нго.
«Поскольку преступники работают как единая сеть, нам, как индустрии, необходимо отвечать тем же — объединяться и сотрудничать».
Нго также описал кросс-секторальный характер атак: «Злоумышленники атакуют разные сферы одновременно. Они могут зайти на платформы электронной коммерции, используя ботов для подбора паролей. Получив доступ, они пытаются взломать аккаунты на порталах гемблинга. То же самое происходит в финтехе при попытке вывода средств. В конечном итоге эти потоки доходят до банковского сектора».
Стратегии минимизации рисков
Говоря о решениях, Нго выделил многоуровневую защиту: «Лучший подход к идентификации рисков — это использование нескольких уровней аутентификации и верификации, а также внедрение гибких правил и политик для каждой конкретной точки контакта в цифровом пути клиента. Этап открытия счета — это тот рубеж, где мы обязаны максимально тщательно подтверждать личность пользователя».
Читайте главные новости индустрии iGaming и еженедельный дайджест от SiGMA. Будьте в курсе событий и пользуйтесь специальными предложениями для подписчиков нашей email-рассылки. Подписывайтесь по ссылке.
