ऑस्ट्रेलिया के फाइनेंशियल क्राइम वॉचडॉग, ऑस्ट्रेलियन ट्रांजैक्शन रिपोर्ट्स एंड एनालिसिस सेंटर (AUSTRAC) ने bet365 को अपने एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और काउंटर-टेररिज्म फाइनेंसिंग (CTF) कंट्रोल को मजबूत करने का आदेश दिया है। यह आदेश लगभग चार साल तक चले कम्प्लायंस रिव्यू के बाद दिया गया है, जिसमें ऑपरेटर के रिस्क मैनेजमेंट सिस्टम में कई कमियां पाई गई थीं।
यह लेटेस्ट एनफोर्समेंट एक्शन एक रेगुलेटरी प्रोसेस को खत्म करता है जो नवंबर 2022 में शुरू हुआ था, जब AUSTRAC ने bet365 के ऑस्ट्रेलियन बिजनेस, हिलसाइड (ऑस्ट्रेलिया न्यू मीडिया) प्राइवेट लिमिटेड को एक इंडिपेंडेंट एक्सटर्नल ऑडिटर अपॉइंट करने का निर्देश दिया था। उस समय, रेगुलेटर ने कहा था कि उसके पास शक करने के सही आधार हैं कि कंपनी ने ऑस्ट्रेलिया के AML/CTF एक्ट के तहत कस्टमर की ड्यू डिलिजेंस ज़रूरतों और AML प्रोग्राम की ज़िम्मेदारियों का पूरी तरह से पालन नहीं किया होगा।
लगभग चार साल लंबी जांच
हालांकि, जांच सिर्फ़ bet365 पर ही फ़ोकस नहीं थी। प्लेटफ़ॉर्म के ख़िलाफ़ कार्रवाई AUSTRAC के ऑस्ट्रेलिया के सबसे बड़े ऑनलाइन बुकमेकर्स को टारगेट करने वाले बड़े सुपरवाइज़री कैंपेन का हिस्सा थी। सितंबर 2022 में एनटेन की जांच शुरू करने के बाद, रेगुलेटर ने स्पोर्ट्सबेट और bet365 को इंडिपेंडेंट AML ऑडिट करवाने का भी आदेश दिया। इसमें उनके एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग दायित्वों के उल्लंघन का शक होने के सही आधार बताए गए।
पूरे 2022 और 2023 में किए गए बाहरी ऑडिट में यह पता लगाया गया कि क्या bet365 के पास मनी-लॉन्ड्रिंग जोखिमों की पहचान करने, उन्हें मॉनिटर करने और मैनेज करने के लिए सही रिस्क-बेस्ड सिस्टम हैं। ऑडिटर के नतीजों और अपने सुपरवाइज़री काम का रिव्यू करने के बाद, AUSTRAC ने मार्च 2024 में एक फॉर्मल एनफोर्समेंट इन्वेस्टिगेशन की घोषणा की।
सीधे कोर्ट जाने के बजाय, अब इन्वेस्टिगेशन का नतीजा यह हुआ है कि bet365 एक कानूनी तौर पर बाध्यकारी एनफोर्सेबल अंडरटेकिंग में शामिल हो रहा है, जिसके लिए बुकमेकर को अपने कम्प्लायंस फ्रेमवर्क में बड़े सुधार करने होंगे।
एग्रीमेंट के तहत, bet365 को एक ज़्यादा मज़बूत, लगातार रिस्क असेसमेंट प्रोसेस शुरू करना होगा, जिसे साफ़ तरीकों और गवर्नेंस प्रोसीजर से सपोर्ट मिले। ऑपरेटर को सस्पिशियस एक्टिविटी की पहचान को मज़बूत करना होगा और यह पक्का करना होगा कि फाइनेंशियल क्राइम रिस्क बढ़ने पर सस्पिशियस मामलों की रिपोर्ट ज़्यादा असरदार तरीके से सबमिट की जाए।
AML रिस्क को ठीक करना
AUSTRAC के चीफ एग्जीक्यूटिव ऑफिसर (CEO) ब्रेंडन थॉमस ने कहा कि ऑस्ट्रेलिया के फाइनेंशियल सिस्टम को बचाने के लिए असरदार रिस्क असेसमेंट और समय पर रिपोर्टिंग बहुत ज़रूरी है। थॉमस ने कहा, “जुआ खेलने वाले बिजनेस में मनी लॉन्ड्रिंग का खतरा होता है, और हम इस सेक्टर के ज़रिए मनी लॉन्ड्रिंग से ऑस्ट्रेलियाई अर्थव्यवस्था को होने वाले खतरों पर ध्यान दे रहे हैं।”
उन्होंने आगे कहा कि गैंबलिंग इंडस्ट्री अक्सर डिजिटल चैनलों के ज़रिए तेज़ रफ़्तार से बड़ी मात्रा में पैसे प्रोसेस करती है, जिससे अगर ऑपरेटर अपने कंट्रोल को अपडेट रखने में नाकाम रहते हैं, तो क्रिमिनल्स को कमज़ोरियों का फ़ायदा उठाने का मौका मिलता है।
AUSTRAC के मुताबिक, लागू करने लायक अंडरटेकिंग में वे मिनिमम कम्प्लायंस स्टैंडर्ड तय किए गए हैं जिन्हें bet365 को अब बनाए रखना होगा। चूँकि एग्रीमेंट कानूनी तौर पर ज़रूरी है, इसलिए भविष्य में उन ज़िम्मेदारियों को पूरा न करने पर कंपनी को अंडरटेकिंग और ऑस्ट्रेलिया के AML कानून, दोनों के तहत सिविल पेनल्टी लग सकती है।
साथ ही, ये उम्मीदें सिर्फ़ bet365 तक ही सीमित नहीं हैं। रेगुलेटर ने कहा कि लागू करने लायक अंडरटेकिंग में बताए गए कमिटमेंट उन मिनिमम AML स्टैंडर्ड को दिखाते हैं जिनकी उम्मीद वह हर रिपोर्टिंग बिज़नेस से करता है क्योंकि फाइनेंशियल क्राइम के रिस्क बदलते रहते हैं। यह कदम ऑस्ट्रेलिया के गैंबलिंग सेक्टर पर AUSTRAC के बड़े फोकस का हिस्सा है। यह पहले से ही कथित AML फेलियर को लेकर एनटेन ग्रुप को फेडरल कोर्ट में ले जा रहा है, जबकि स्पोर्ट्सबेट को भी हाल के सालों में रेगुलेटरी एक्शन का सामना करना पड़ा है।
कुल मिलाकर, सभी गैंबलिंग ऑपरेटर्स से उम्मीद की जाती है कि वे अपने कस्टमर ड्यू डिलिजेंस, रिस्क असेसमेंट और ट्रांजैक्शन मॉनिटरिंग प्रोसेस को रेगुलर रिव्यू करें और मजबूत करें ताकि उनके प्लेटफॉर्म का इस्तेमाल मनी लॉन्ड्रिंग या दूसरे फाइनेंशियल क्राइम के लिए होने का रिस्क कम हो सके।
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