호주의 금융범죄 감시 기관인 호주거래보고분석센터(AUSTRAC)는 약 4년에 걸친 규제 검토에서 bet365 운영사의 위험 관리 시스템에 여러 문제점이 발견됨에 따라 bet365에 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CTF) 통제 체계를 강화하도록 지시했습니다.
이번 집행 조치는 2022년 11월 시작된 규제 절차를 마무리하는 것입니다. 당시 AUSTRAC는 bet365의 호주 사업체인 Hillside (Australia New Media) Pty Ltd에 독립 외부 감사인을 지정하도록 지시했습니다. 규제 당국은 당시 회사가 호주의 자금세탁방지 및 테러자금조달방지법(AML/CTF Act)에 따른 지속적인 고객 실사 요건과 AML 프로그램 의무를 완전히 준수하지 않았을 가능성이 있다고 판단할 합리적인 근거가 있다고 밝혔습니다.
약 4년에 걸친 조사
그러나 이번 조사는 bet365에만 초점을 맞춘 것은 아니었습니다. 해당 플랫폼에 대한 조치는 호주 최대 온라인 베팅 업체들을 대상으로 한 AUSTRAC의 광범위한 감독 캠페인의 일환이었습니다. 규제 기관은 2022년 9월 Entain에 대한 조사를 시작한 이후, 자금세탁방지 의무 위반 가능성이 있다는 합리적인 근거를 들어 Sportsbet과 bet365에도 독립 AML 감사를 받도록 지시했습니다.
2022년과 2023년에 걸쳐 진행된 외부 감사는 bet365가 자금세탁 위험을 식별하고, 모니터링하며 관리할 수 있는 적절한 위험 기반 시스템을 갖추고 있는지를 평가했습니다. AUSTRAC는 감사 결과와 자체 감독 업무를 검토한 뒤 2024년 3월 공식 집행 조사를 발표했습니다.
법원 절차로 바로 진행하는 대신, 이번 조사는 이제 bet365가 법적 구속력을 가진 이행 약정(enforceable undertaking)을 체결하는 결과로 이어졌으며, 이를 통해 해당 베팅 업체는 규정 준수(컴플라이언스) 체계를 대폭 개선해야 합니다.
이번 합의에 따라 bet365는 보다 명확한 방법론과 거버넌스 절차를 기반으로 한 더욱 강력하고 지속적인 위험 평가 프로세스를 도입해야 합니다. 또한 운영사는 의심스러운 활동을 식별하는 역량을 강화하고, 금융범죄 위험이 변화함에 따라 의심 거래 보고가 보다 효과적으로 제출되도록 해야 합니다.
AML 위험 개선
AUSTRAC의 최고경영자(CEO)인 Brendan Thomas는 효과적인 위험 평가와 신속한 보고가 호주의 금융 시스템을 보호하는 데 있어 핵심이라고 밝혔습니다. Thomas는 “도박 사업자는 본질적으로 자금세탁 위험을 가지고 있으며, 저희는 이 부문을 통한 자금세탁이 호주 경제에 미치는 위험에 집중하고 있습니다”라고 말했습니다.
그는 도박 산업이 대규모 자금을 빠른 속도로 처리하며, 특히 디지털 채널을 통해 운영되는 경우가 많기 때문에 운영사가 통제 체계를 최신 상태로 유지하지 못하면 범죄자가 취약점을 악용할 기회가 발생할 수 있다고 덧붙였습니다.
AUSTRAC에 따르면 이번 이행 약정은 bet365가 앞으로 유지해야 하는 최소 규정 준수 기준을 설정합니다. 이 합의는 법적 구속력을 가지기 때문에, 향후 의무를 충족하지 못할 경우 해당 약정과 호주의 AML 법률에 따라 민사 처벌 대상이 될 수 있습니다.
또한 이러한 기준은 bet365에만 국한되지 않습니다. 규제 기관은 이행 약정에 명시된 의무가 금융범죄 위험이 계속 변화하는 상황에서 모든 보고 대상 사업자에게 요구하는 최소 AML 기준을 반영한다고 밝혔습니다. 이번 조치는 AUSTRAC가 호주 도박 산업에 대해 더욱 강력한 감독을 진행하고 있음을 보여줍니다. AUSTRAC는 현재 AML 관련 위반 혐의로 Entain Group을 연방법원에 제소하고 있으며, Sportsbet 역시 최근 몇 년간 규제 조치를 받은 바 있습니다.
결국 모든 도박 운영사는 자사 플랫폼이 자금세탁이나 기타 금융범죄에 악용되는 위험을 줄이기 위해 고객 실사, 위험 평가 및 거래 모니터링 절차를 정기적으로 검토하고 강화해야 합니다.
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