कुराकाओ ने iGaming के लिए क्रिप्टोकरेंसी नियमों को अपडेट किया, 2027 तक नियमों का पालन करना ज़रूरी
कुराकाओ में लाइसेंस वाले ऑनलाइन गैंबलिंग ऑपरेटरों द्वारा क्रिप्टोकरेंसी के इस्तेमाल पर आने वाले महीनों में सख्त रेगुलेटरी निगरानी लागू होगी। इस हफ़्ते, कुराकाओ गेमिंग अथॉरिटी (CGA) ने उन कंपनियों के लिए नई रेगुलेटरी गाइडेंस जारी की हैं जो अपने प्लेटफ़ॉर्म पर डिजिटल एसेट्स स्वीकार करती हैं। इसमें डिपॉज़िट, विड्रॉल, फंड की कस्टडी और ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग के लिए सख़्त नियम लागू किए गए हैं।
ये नए उपाय CGA द्वारा नेशनल ऑर्डिनेंस फ़ॉर गेम्स ऑफ़ चांस (LOK) के लागू होने के बाद शुरू किए गए रेगुलेटरी सुधार का हिस्सा हैं। इस ऑर्डिनेंस ने पिछले सबलाइसेंसिंग सिस्टम को डायरेक्ट लाइसेंसिंग मॉडल और सेंट्रलाइज़्ड सुपरविज़न से बदल दिया है। रेगुलेटर वर्चुअल एसेट्स सेक्टर पर लागू एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर टेररिस्ट फाइनेंसिंग पर इंटरनेशनल स्टैंडर्ड्स के साथ अधिकार क्षेत्र को अलाइन करने की भी कोशिश कर रहा है।
गाइडेंस यह साफ करती है कि गैंबलिंग ऑपरेटर्स क्रिप्टोकरेंसी पेमेंट लेना जारी रख सकते हैं, लेकिन उन्हें कई तरह की कम्प्लायंस जिम्मेदारियों का पालन करना होगा और कस्टमर फंड्स के ओरिजिन के बारे में ज़्यादा ट्रांसपेरेंसी दिखानी होगी।
ऑपरेटर्स को क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज के तौर पर काम करने की इजाज़त नहीं होगी
नई पॉलिसी के मुख्य प्रोविज़न में से एक लाइसेंस्ड ऑपरेटर्स को ऐसी एक्टिविटीज़ करने से रोकता है जो आमतौर पर इनके द्वारा की जाती हैं। एक्सचेंज या वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर (VASPs) के ज़रिए क्रिप्टोकरेंसी को स्वीकार नहीं किया जाता है। असल में, CGA से लाइसेंस वाली कंपनियाँ क्रिप्टोकरेंसी को सिर्फ़ जुए की गतिविधियों से सीधे जुड़े पेमेंट के तरीके के तौर पर स्वीकार कर सकती हैं। उन्हें जुए से अलग मकसद के लिए डिजिटल एसेट ट्रेडिंग सर्विस, अलग-अलग क्रिप्टोकरेंसी के बीच कन्वर्ज़न, फिएट करेंसी में एक्सचेंज या वॉलेट कस्टडी देने की इजाज़त नहीं होगी।
CGA के तहत ऑपरेटर्स को यूज़र्स को यह भी साफ़-साफ़ बताना होगा कि वे प्लेयर्स द्वारा डिजिटल एसेट खरीदने या ट्रेड करने के लिए इस्तेमाल किए जाने वाले बाहरी डिजिटल एसेट एक्सचेंज द्वारा दी जाने वाली सर्विस के लिए ज़िम्मेदार नहीं हैं।
यह कदम दूसरे अधिकार क्षेत्रों में देखे गए ट्रेंड को दिखाता है, जहाँ रेगुलेटर जुए की एक्टिविटी को फ़ाइनेंशियल सर्विस से साफ़-साफ़ अलग करने की कोशिश कर रहे हैं जो अलग रेगुलेटरी फ्रेमवर्क के तहत आती हैं।
ब्लॉकचेन एनालिटिक्स टूल्स ज़रूरी हो गए हैं
नई गाइडेंस में एक और ज़रूरी ज़रूरत ब्लॉकचेन ट्रांज़ैक्शन के रिस्क को ट्रेस करने और उसका आकलन करने के लिए सिस्टम को लागू करना है। CGA के अनुसार, ऑपरेटर्स से डिजिटल एसेट इन्वेस्टिगेशन में स्पेशलिस्ट बनने की उम्मीद नहीं है, लेकिन वे अब अपने ऑपरेशन से जुड़े फाइनेंशियल ट्रांज़ैक्शन के बारे में अनभिज्ञता का दावा नहीं कर पाएंगे।
इस ज़रूरत को पूरा करने के लिए, ऑपरेटर्स को ऐसे सिस्टम लागू करने होंगे जो फंड के ओरिजिन और डेस्टिनेशन की पहचान कर सकें, कस्टमर वॉलेट की ट्रांज़ैक्शन हिस्ट्री को एनालाइज़ कर सकें, गैर-कानूनी एक्टिविटीज़ के लिंक का पता लगा सकें और ट्रांज़ैक्शन को रिस्क रेटिंग दे सकें।
रेगुलेटर ने Chainalysis, Elliptic और TRM Labs जैसे बड़े पैमाने पर इस्तेमाल होने वाले इंडस्ट्री प्लेटफॉर्म का ज़िक्र किया है, लेकिन यह साफ़ किया है कि किसी खास प्रोवाइडर का इस्तेमाल करने की कोई ज़रूरत नहीं है। अथॉरिटी के मुताबिक, मुख्य ज़रूरत यह है कि ऑपरेटर यह दिखाएं कि उनके पास डिजिटल एसेट ट्रांज़ैक्शन को ठीक से मॉनिटर करने के लिए काफ़ी रिसोर्स हैं। शुरुआती डिपॉज़िट स्क्रीनिंग के अलावा, कस्टमर रिलेशनशिप के दौरान नए रिस्क एक्सपोज़र का पता लगाने के लिए मॉनिटरिंग जारी रखनी होगी।
स्टेबलकॉइन्स को रेगुलेटरी प्रिफरेंस मिलती है
गाइडेंस में डिजिटल एसेट्स की अलग-अलग कैटेगरी के लिए ज़्यादा सावधानी वाला तरीका भी अपनाया गया है। CGA क्रिप्टोकरेंसी को हाई-रिस्क इंस्ट्रूमेंट्स मानता है और सलाह देता है कि ऑपरेटर्स फिएट करेंसी द्वारा सपोर्टेड रेगुलेटेड स्टेबलकॉइन्स को प्राथमिकता दें। इसके उलट, डिजिटल एसेट्स जो ट्रांज़ैक्शन ट्रेसिंग को और मुश्किल बनाते हैं, उन्हें ऑपरेटर्स की इंटरनल कम्प्लायंस पॉलिसी के तहत और ज़्यादा जांच की ज़रूरत होगी।
जिन उदाहरणों का ज़िक्र किया गया है, उनमें मोनेरो, ज़ेडकैश और डैश शामिल हैं, जब प्राइवेसी फ़ीचर चालू होते हैं, और लाइटकॉइन अपनी मिम्बलविम्बल एक्सटेंशन ब्लॉक्स (MWEB) फ़ंक्शनैलिटी के ज़रिए। CGA के मुताबिक, ये एसेट्स फ़ंड वेरिफ़िकेशन प्रोसेस को कमज़ोर कर सकते हैं, ब्लॉकचेन एनालिटिक्स के असर को कम कर सकते हैं और संभावित फ़ाइनेंशियल क्राइम की जांच में रुकावट डाल सकते हैं। मीम कॉइन भी रेगुलेटर की जांच के दायरे में आ गए हैं।
हालांकि इनमें से कुछ एसेट्स ज़्यादा लिक्विडिटी देते हैं, लेकिन कई की खासियत बहुत ज़्यादा कीमतों में उतार-चढ़ाव, सीमित गवर्नेंस और मार्केट मैनिपुलेशन की ज़्यादा संभावना है। इसलिए, ऑपरेटरों को यह तय करते समय कि उन्हें अपने प्लेटफॉर्म पर स्वीकार करना है या नहीं, ऑब्जेक्टिव क्राइटेरिया तय करने होंगे।
एक और ज़रूरी रोक रैप्ड टोकन और ब्लॉकचेन ब्रिज के ज़रिए ट्रांसफर किए गए एसेट्स पर लागू होती है, जहाँ अंडरलाइंग एसेट का ओरिजिन वेरिफाई नहीं किया जा सकता है।
क्रिप्टोकरेंसी मिक्सर और सैंक्शन्ड वॉलेट पर रोक है
द्वारा शुरू किए गए सबसे सख्त उपायों में से एक CGA के तहत इंटरनेशनल लेवल पर मंज़ूर मिक्सर या टम्बलर से आने वाले डिजिटल एसेट्स को स्वीकार करने पर रोक है। ये सर्विस ब्लॉकचेन ट्रांज़ैक्शन हिस्ट्री को छिपाने के लिए डिज़ाइन की गई हैं, जिससे फंड की शुरुआत का पता लगाना और मुश्किल हो जाता है।
ऑपरेटर्स को उन वॉलेट एड्रेस से जुड़ी क्रिप्टोकरेंसी स्वीकार करने से भी मना किया जाएगा जो मंज़ूरी लिस्ट में शामिल हैं या ब्लॉकचेन एनालिटिक्स प्रोवाइडर्स द्वारा धोखाधड़ी, स्कैम या दूसरी गैर-कानूनी गतिविधियों से जुड़े होने के तौर पर पहचाने गए हैं।
यह गाइडेंस वर्चुअल एसेट्स के लिए ट्रांसपेरेंसी की ज़रूरतों को मज़बूत करने की बड़ी इंटरनेशनल कोशिशों को फॉलो करता है। हाल के सालों में, फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) ने ट्रैवल रूल को वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स तक बढ़ा दिया है, जिसके तहत डिजिटल एसेट ट्रांसफर के भेजने वालों और फायदा पाने वालों, दोनों की जानकारी शेयर करना ज़रूरी है।
कुराकाओ की नई पॉलिसी में यह सिफारिश शामिल है और ऑपरेटरों को FATF सिफारिश 16 के तहत तय जिम्मेदारियों को मानना होगा, जब भी ट्रांसफर में रेगुलेटेड एंटिटी शामिल हों।
फंड सेग्रीगेशन ज़रूरी हो जाएगा
गाइडेंस में लाइसेंस वाले ऑपरेटरों द्वारा इस्तेमाल किए जाने वाले डिजिटल वॉलेट के मैनेजमेंट के लिए डिटेल में ज़रूरतें भी बताई गई हैं। कर्मचारियों या आखिरी फ़ायदेमंद मालिकों के पर्सनल वॉलेट का इस्तेमाल लाइसेंस वाले गैंबलिंग ऑपरेशन के लिए नहीं किया जा सकता है।
इसके अलावा, प्लेयर के फंड को कॉर्पोरेट फंड से अलग रखना होगा, जिससे मिलने-जुलने का खतरा कम होगा और ट्रांज़ैक्शन ट्रेस करने की क्षमता बेहतर होगी।
ऑपरेटर हॉट, वार्म और कोल्ड वॉलेट का कॉम्बिनेशन इस्तेमाल कर सकते हैं, बशर्ते वे ऑडिटेबल रिकॉर्ड, सही एक्सेस कंट्रोल और मज़बूत सिक्योरिटी प्रोसेस बनाए रखें, जिसमें मल्टी-फ़ैक्टर ऑथेंटिकेशन और मल्टी-सिग्नेचर सिस्टम शामिल हैं।
कम्प्लायंस जून तक धीरे-धीरे लागू किया जाएगा। 2027
नई ज़रूरतों को धीरे-धीरे लागू किया जाएगा। कुछ उपाय तुरंत लागू हो गए, जिसमें सज़ा पाए गए वॉलेट, क्रिप्टोकरेंसी मिक्सर और एक्सचेंज के तौर पर काम करने वाले ऑपरेटर पर रोक शामिल है।
सितंबर 2026 तक, सभी लाइसेंस वाले ऑपरेटर को CGA को एक खास इंटरनल क्रिप्टोकरेंसी पॉलिसी जमा करनी होगी, जिसमें नई ज़रूरतों को पूरा करने के लिए उनका रोडमैप बताया जाएगा।
दिसंबर 2026 तक, ऑपरेटर को रिस्क असेसमेंट, वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर के लिए ड्यू डिलिजेंस प्रोसीजर, वॉलेट ओनरशिप को वेरिफाई करने के लिए कंट्रोल और एम्प्लॉई ट्रेनिंग पूरी करनी होगी।
ब्लॉकचेन एनालिटिक्स टूल, वॉलेट सेग्रीगेशन, फाइनेंशियल रिकंसिलिएशन मैकेनिज्म और ऑडिट-रेडी रिकॉर्ड-कीपिंग का पूरा इम्प्लीमेंटेशन जून तक पूरा हो जाना चाहिए। 2027.
यह आर्टिकल सबसे पहले 26 जून 2026 को पुर्तगाली SiGMA News पेज पर पब्लिश हुआ था।
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