金融犯罪者は、ゲーミングおよび金融分野で広く使われている生体認証セキュリティシステムをすでに巧みに回避していると、グラント・ソーントンUKアドバイザリー＆タックスLLPのパートナーであるトム・タウンソンは述べ、事業者に対してマネーロンダリング対策は急速な技術変化とともに進化しなければならないと警告した。
ヴェネチアン・マカオで開催された G2E Asia の「金融犯罪防止とコンプライアンス：イノベーションとベストプラクティス」セッションで講演したタウンソン氏は、かつて重要な防御手段と見なされていた技術が、現在では広く利用可能なAIツールを用いる犯罪者によって突破されつつあると述べた。
「金融犯罪と戦う上で私たちが頼ってきたものの一つが、生体認証データの活用です。例えば音声、指紋、顔認証などです」と彼は述べた。「5年前には、これらは金融犯罪対策の万能薬のように考えられていました。」
しかし現在では、犯罪者がこれらのシステムを容易に回避できると警告した。「今ではその技術は、この会場にいる企業の一部が顔認証に使用しているような制御を打ち破ることができます。その生成技術は至る所に存在し、インターネット上で自由に入手可能です」と述べた。
タウンソン氏は、犯罪者が適応し続けるため、事業者は常に対策を再構築し改善し続ける必要があると指摘した。「金融犯罪との戦いという使命は、マネーロンダリング、贈収賄・腐敗、不正行為、制裁違反など、いかなるものであっても終わることはありません」と述べた。
また、各業界の規制当局が連携を強めていることから、ゲーミング事業者は今後さらに厳しい監視を受けることになると述べた。
「規制当局同士の協力と連携は、これまでになく進んでいます」と彼は述べた。「暗号資産分野、決済分野、ゲーミング分野を規制する当局は、今後さらに協力し合うことになると考えるべきです。」
また、コンプライアンス部門をイノベーションの障壁として扱うべきではないと付け加えた。
カジノ詐欺拠点への監視強化
2025年9月、アメリカ財務省はカンボジアとミャンマーに存在するカジノ関連の詐欺拠点に対する制裁を発表した。同省はこれらのカジノを、強制労働や暴力を用いてアメリカ人から数十億ドル規模の資金を盗む、東南アジア全域の大規模詐欺ネットワークの一部と説明した。
財務省によると、多くの施設はもともとカジノとして建設された後、仮想通貨投資詐欺の拠点へと転用されたという。
声明では「これらの拠点の多くは中国系犯罪組織によってカジノとして建設されたが、その活動の方が利益を生むと判明した後、仮想通貨投資詐欺の拠点へと変化した」と述べられている。
また財務省は、カンボジアのゴールデン・サン・スカイ・カジノおよびホテル（シアヌークビル）など、カジノ関連事業体に対しても制裁を科した。これらは強制労働やオンライン詐欺に関与している疑いがあるとされている。
アメリカ当局は、犯罪組織が暴力、債務拘束、人身売買を用いて労働者にオンライン投資詐欺を行わせていると指摘した。
タウンソン氏は、犯罪者は最も弱い管理体制を持つ分野を選んで悪用していると述べた。「彼らは資金洗浄にどの手段を使うかはあまり気にしていません」と述べた。「彼らが重視するのは、最も速く、簡単で、摩擦の少ない方法で実行できるかどうかです。」
「連鎖の中で最も弱いリンクになってはいけません」と付け加えた。
AML対策強化と銀行サービス維持
タウンソン氏はまた、銀行サービスへのアクセスは、金融犯罪リスクをどれだけ適切に管理できるかにますます依存していると警告した。「銀行アクセスは保証されていません」と述べた。「銀行は常にリスク、評判、説明可能性を評価しています。」
彼によると、銀行は事業者が活動する法域、顧客行動のパターン、そして資金の流れに対する理解度を精査しているという。
「銀行は、金融犯罪管理の能力や、事業を流れる決済の理解度に関心を持っています」と述べた。
デジタル資産利用の拡大
さらに、ゲーミング、決済、暗号資産規制の間での重なりが拡大していることにも言及し、イギリスの暗号資産分野は完全な金融サービス規制へ向かっていると指摘した。
「もしあなたの企業がゲーミングやリモートゲーミングの目的で暗号資産を受け入れている場合」と彼は述べた。「暗号資産分野の一部の事業体は、あなた方と同様の規制の対象となるでしょう。」
タウンソン氏は、多くの執行失敗は依然として顧客デューデリジェンスの不備、資産源泉調査の不足、不十分なエスカレーション手続き、そしてコンプライアンスコスト削減への商業的圧力に起因していると主張した。
また、AI導入に伴うコスト削減が、新しいシステムが十分に機能する前にコンプライアンス機能を弱体化させる可能性があると警告した。
アイデアは、それが届いたときに初めて影響力を持つ。SiGMAで登壇し、あなたの専門知識を力強い対話へと変えよう。グローバルなゲーミング、テクノロジー、イノベーションの中心で、あなたの声を届けてほしい。
