ภาคธุรกิจการพนันได้รับคำเตือนเกี่ยวกับอาชญากรรมทางการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยปัญญาประดิษฐ์ (AI)
Tom Townson หุ้นส่วนของบริษัท Grant Thornton UK Advisory & Tax LLP กล่าวว่า ปัจจุบันอาชญากรทางการเงินกำลังหลบเลี่ยงระบบรักษาความปลอดภัยไบโอเมตริกที่ใช้กันอย่างแพร่หลายในภาคการพนันและภาคการเงินได้แล้ว เขาจึงเตือนผู้ประกอบการว่ามาตรการควบคุมการฟอกเงินต้องพัฒนาควบคู่ไปกับการเปลี่ยนแปลงทางเทคโนโลยีอย่างรวดเร็ว
ในการกล่าวสุนทรพจน์ระหว่างช่วง “การป้องกันอาชญากรรมทางการเงินและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ: นวัตกรรมและแนวปฏิบัติที่ดีที่สุด” ในงาน G2E Asia ที่โรงแรม The Venetian Macao นาย Townson กล่าวว่า เทคโนโลยีที่เคยถูกมองว่าเป็นมาตรการป้องกันที่สำคัญ กำลังถูกอาชญากรเอาชนะได้โดยใช้เครื่องมือ AI ที่หาได้ทั่วไป
“หนึ่งในสิ่งที่เราใช้ในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินคือการใช้ข้อมูลชีวมาตร เช่น เสียง ลายนิ้วมือ และการจดจำใบหน้า” เขากล่าว “เมื่อห้าปีก่อน สิ่งเหล่านี้ถูกมองว่าเป็นยาวิเศษในการควบคุมอาชญากรรมทางการเงินบางอย่างของเรา”
อย่างไรก็ตาม เขาเตือนว่าปัจจุบันอาชญากรสามารถหลีกเลี่ยงระบบเหล่านั้นได้อย่างง่ายดาย “เทคโนโลยีในปัจจุบันสามารถเอาชนะระบบควบคุมบางอย่างที่บริษัทต่างๆ ในห้องนี้ใช้สำหรับการจดจำใบหน้าได้” เขากล่าว “เทคโนโลยีสำหรับการสร้างภาพนั้นมีอยู่ทั่วไปและหาได้ฟรีบนอินเทอร์เน็ต”
Townson กล่าวว่า ผู้ประกอบการจำเป็นต้องเริ่มต้นใหม่และปรับปรุงระบบควบคุมอย่างต่อเนื่อง เพราะอาชญากรยังคงปรับตัวอยู่เสมอ “ภารกิจในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน ไม่ว่าจะเป็นการฟอกเงิน การติดสินบนและการทุจริต การฉ้อโกง การละเมิดมาตรการคว่ำบาตร คุณไม่มีวันจบสิ้น” เขากล่าว
Townson กล่าวว่า ผู้ประกอบการธุรกิจการพนันควรคาดหวังว่าจะได้รับการตรวจสอบด้านกฎระเบียบที่เข้มงวดมากขึ้น เนื่องจากหน่วยงานต่างๆ ในภาคส่วนต่างๆ กำลังทำงานร่วมกันอย่างใกล้ชิดยิ่งขึ้น
เขากล่าวว่า “ปัจจุบันหน่วยงานกำกับดูแลต่าง ๆ กำลังทำงานร่วมกันและประสานงานกันมากขึ้นกว่าที่เคยเป็นมา หน่วยงานกำกับดูแลที่กำกับดูแลภาคส่วนคริปโตเคอร์เรนซี ภาคส่วนการชำระเงิน และภาคส่วนการพนัน คุณควรคาดหวังว่าหน่วยงานเหล่านั้นจะทำงานร่วมกันและประสานงานกัน”
เขากล่าวเสริมว่า บริษัทต่างๆ ไม่ควรปฏิบัติต่อทีมงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบว่าเป็นอุปสรรคต่อการสร้างสรรค์นวัตกรรม
สถานที่หลอกลวงในคาสิโนกำลังถูกตรวจสอบอย่างเข้มงวด
ในเดือนกันยายนปี 2025 กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ประกาศ มาตรการคว่ำบาตรต่อกลุ่มธุรกิจหลอกลวงที่เกี่ยวข้องกับคาสิโนในกัมพูชาและเมียนมาร์ กระทรวงการคลังระบุว่าคาสิโนเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของเครือข่ายขนาดใหญ่ของศูนย์หลอกลวงทั่วเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ที่ขโมยเงินหลายพันล้านดอลลาร์จากชาวอเมริกันโดยใช้แรงงานบังคับและความรุนแรง
กระทรวงการคลังระบุว่า สถานที่หลายแห่งถูกสร้างขึ้นมาเป็นคาสิโนแต่เดิม ก่อนที่จะถูกดัดแปลงเป็นศูนย์กลางการหลอกลวงการลงทุนสกุลเงินดิจิทัล
จากแถลงการณ์ระบุว่า “ศูนย์เหล่านี้หลายแห่งถูกสร้างขึ้นเป็นคาสิโนโดยกลุ่มอาชญากรชาวจีน แต่กลับกลายเป็นศูนย์กลางของการหลอกลวงการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลเมื่อกิจกรรมดังกล่าวพิสูจน์แล้วว่าให้ผลกำไรมากกว่า”
กระทรวงการคลังยังได้ลงโทษหน่วยงานที่เกี่ยวข้องกับคาสิโนในกัมพูชา รวมถึงคาสิโนและโรงแรมโกลเด้นซันสกายในเมืองสีหนุวิลล์ และสถานที่ต่างๆ ที่ถูกกล่าวหาว่าเกี่ยวข้องกับการใช้แรงงานบังคับและการหลอกลวงทางออนไลน์
เจ้าหน้าที่สหรัฐฯ กล่าวว่ากลุ่มอาชญากรใช้ความรุนแรง การบังคับให้เป็นหนี้ และการค้ามนุษย์ เพื่อบังคับให้คนงานทำการหลอกลวงการลงทุนออนไลน์
Townson กล่าวว่า อาชญากรหันมาใช้ภาคส่วนที่มีการควบคุมอ่อนแอที่สุดมากขึ้นเรื่อยๆ “พวกเขาไม่ค่อยสนใจหรอกว่าพวกเขาใช้ช่องทางไหนในการฟอกเงินที่ได้มาจากการกระทำผิดกฎหมาย” เขากล่าว “สิ่งที่พวกเขาสนใจคือการทำมันให้เร็วที่สุด ง่ายที่สุด และราบรื่นที่สุดเท่าที่จะทำได้”
เขากล่าวเสริมว่า “อย่าเป็นจุดอ่อนที่สุดในห่วงโซ่”
ผู้ประกอบการถูกกระตุ้นให้เสริมสร้างมาตรการควบคุมการฟอกเงินเพื่อรักษาการเข้าถึงบริการ
Townson ยังเตือนบริษัทพนันว่า การเข้าถึงบริการทางการเงินนั้นขึ้นอยู่กับประสิทธิภาพในการจัดการความเสี่ยงจากอาชญากรรมทางการเงินมากขึ้นเรื่อยๆ “การเข้าถึงบริการทางการเงินไม่ได้เป็นสิ่งที่รับประกันได้” เขากล่าว “ธนาคารประเมินความเสี่ยง ชื่อเสียง และความสามารถในการป้องกันตนเองอย่างต่อเนื่อง”
ตามที่ Townson กล่าว ธนาคารจะตรวจสอบเขตอำนาจศาลที่ผู้ประกอบการดำเนินงาน รูปแบบพฤติกรรมของลูกค้า และความเข้าใจของบริษัทเกี่ยวกับกระแสเงินที่ไหลเวียนผ่านธุรกิจของตน
“พวกเขาสนใจว่าคุณเก่งแค่ไหนในการจัดการอาชญากรรมทางการเงิน และเข้าใจถึงการชำระเงินที่ไหลเวียนอยู่ในธุรกิจของคุณ” เขากล่าว
การเพิ่มขึ้นของการใช้สินทรัพย์ดิจิทัล
เขายังเน้นย้ำถึงความทับซ้อนที่เพิ่มมากขึ้นระหว่างการพนัน การชำระเงิน และการกำกับดูแลคริปโตเคอร์เรนซี โดยระบุว่าภาคส่วนคริปโตเคอร์เรนซีของสหราชอาณาจักรกำลังมุ่งไปสู่การกำกับดูแลบริการทางการเงินอย่างเต็มรูปแบบ
เขากล่าวว่า “หากบริษัทของคุณรับสินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อวัตถุประสงค์ในการพนันหรือเกมออนไลน์ หน่วยงานบางแห่งที่เกี่ยวข้องในภาคส่วนคริปโตเคอร์เรนซีจะอยู่ภายใต้กฎระเบียบประเภทเดียวกันกับที่คุณอยู่ภายใต้”
Townson แย้งว่า ความล้มเหลวในการบังคับใช้กฎหมายจำนวนมากยังคงเกิดจากการตรวจสอบข้อมูลลูกค้าที่ไม่รอบคอบ การตรวจสอบแหล่งที่มาของความมั่งคั่งที่ไม่เพียงพอ ขั้นตอนการแจ้งเรื่องที่ไม่ดี และแรงกดดันทางการค้าในการลดต้นทุนการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
เขายังเตือนด้วยว่า การลดต้นทุนที่เกี่ยวข้องกับการนำ AI มาใช้ อาจทำให้กลไกการกำกับดูแลอ่อนแอลง ก่อนที่ระบบใหม่จะใช้งานได้อย่างเต็มรูปแบบ
ไอเดียจะสร้างผลกระทบเมื่อได้รับการรับฟัง ร่วมพูดคุยในงาน SiGMA และเปลี่ยนความเชี่ยวชาญของคุณให้เป็นการสนทนาที่ทรงพลัง นำเสียงของคุณมาสู่ศูนย์กลางของเกม เทคโนโลยี และนวัตกรรมระดับโลก
