Grant Thornton UK Advisory & Tax LLP의 파트너인 Tom Townson에 따르면, 금융 범죄자들은 이미 도박 및 금융 부문 전반에서 사용되는 생체인식 보안 시스템을 우회하고 있으며, 그는 운영사들에게 자금세탁방지(AML) 통제가 급속한 기술 변화에 맞춰 발전해야 한다고 경고했습니다.
Townson은 마카오 베네시안(The Venetian Macao)에서 열린 G2E Asia의 “Financial Crime Prevention and Compliance: Innovations and Best Practices” 세션에서 발언하며, 한때 핵심 보호 장치로 여겨졌던 기술들이 이제는 널리 사용 가능한 AI 도구를 이용하는 범죄자들에게 무력화되고 있다고 말했습니다.
그는 “금융 범죄 대응에서 우리가 의존해온 것 중 하나는 음성, 지문, 얼굴 인식과 같은 생체인식 데이터 사용이었습니다”라며 “5년 전만 해도 이는 금융 범죄 방지 통제의 만능 해결책으로 여겨졌습니다”라고 말했습니다.
그러나 그는 이제 범죄자들이 이러한 시스템을 쉽게 우회할 수 있다고 경고했습니다. 그는 “현재 이 기술은 이 자리에 있는 일부 기업들이 사용하는 얼굴 인식 통제를 무력화할 수 있습니다”라며 “이를 생성하는 기술은 어디에나 존재하며 인터넷에서 무료로 이용할 수 있습니다”라고 말했습니다.
Townson은 범죄자들이 계속 적응하고 있기 때문에 운영사들은 지속적으로 통제를 재설정하고 개선해야 한다고 말했습니다. 그는 “자금세탁, 뇌물 및 부패, 사기, 제재 위반 등 금융 범죄와의 싸움은 결코 끝나지 않습니다”라고 말했습니다.
Townson은 또한 여러 부문의 당국들이 더욱 긴밀히 협력함에 따라 도박 운영사들은 규제 당국의 감시 강화도 예상해야 한다고 말했습니다.
그는 “규제 당국들은 이전보다 훨씬 더 많이 협업하고 협력하고 있습니다”라며 “암호화폐 부문, 결제 부문, 도박 부문을 규제하는 당국들은 앞으로 더욱 협업하고 협력하게 될 것입니다”라고 말했습니다.
그는 또한 기업들이 규정 준수(컴플라이언스) 팀을 혁신의 장애물로 취급해서는 안 된다고 덧붙였습니다.
카지노 사기 단지에 대한 감시 강화
2025년 9월, 미국 재무부는 카지노와 연계된 사기 단지들에 대한 제재를 캄보디아와 미얀마를 대상으로 발표했습니다. 재무부는 이 카지노들이 동남아시아 전역에 걸친 대규모 사기 센터 네트워크의 일부이며, 강제 노동과 폭력을 이용해 미국인들로부터 수십억 달러를 탈취하고 있다고 설명했습니다.
재무부는 많은 단지들이 원래 카지노로 건설됐지만 이후 가상화폐 투자 사기의 거점으로 전환됐다고 밝혔습니다.
성명에 따르면 “이들 센터 중 상당수는 중국 범죄 조직에 의해 카지노로 건설됐지만, 해당 활동이 더 높은 수익성을 보이면서 가상화폐 투자 사기의 중심지가 됐습니다.”
재무부는 또한 시아누크빌의 Golden Sun Sky Casino and Hotel과 강제 노동 및 온라인 사기 운영과 연계된 것으로 알려진 단지들을 포함해 캄보디아 내 카지노 연계 단체들에 대해서도 제재를 가했습니다.
미국 당국은 범죄 조직들이 폭력, 채무 노예화, 인신매매를 이용해 노동자들에게 온라인 투자 사기를 강요하고 있다고 밝혔습니다.
Townson은 범죄자들이 점점 더 통제가 가장 취약한 부문을 이용하고 있다고 말했습니다. 그는 “그들은 범죄 수익을 세탁하기 위해 어떤 수단을 사용하는지 자체에는 대부분 관심이 없습니다”라며 “그들이 중요하게 생각하는 것은 가능한 한 가장 빠르고 쉽고 마찰 없이 수행하는 것입니다”라고 말했습니다.
그는 “연결 고리에서 가장 약한 부분이 되어서는 안 됩니다”라고 덧붙였습니다.
운영사들에 AML 통제 강화 촉구
Townson은 또한 도박 기업들에게 은행 서비스 접근성이 금융 범죄 위험을 얼마나 효과적으로 관리하는지에 점점 더 좌우되고 있다고 경고했습니다. 그는 “은행 서비스 접근은 보장되지 않습니다”라며 “은행들은 지속적으로 위험, 평판, 방어 가능성을 평가합니다”라고 말했습니다.
Townson에 따르면 은행들은 운영사들이 사업을 운영하는 관할권, 고객 행동 패턴, 그리고 기업들이 사업 내 자금 흐름을 얼마나 잘 이해하고 있는지를 검토합니다.
그는 “은행들은 여러분이 금융 범죄를 얼마나 잘 관리하고 있는지와 사업을 통해 흐르는 결제 흐름을 얼마나 잘 이해하고 있는지에 관심을 갖고 있습니다”라고 말했습니다.
디지털 자산 사용 증가
그는 또한 도박, 결제, 암호화폐 규제 간의 중첩이 커지고 있다는 점을 강조하며, 영국 암호화폐 부문이 완전한 금융 서비스 규제로 이동하고 있다고 언급했습니다.
그는 “만약 여러분의 기업이 도박 또는 원격 게임 목적을 위해 암호화폐 자산을 수용하고 있다면”이라며 “암호화폐 부문에 관련된 일부 기업들은 여러분이 적용받는 것과 유사한 유형의 규제를 받게 될 것입니다”라고 말했습니다.
Townson은 많은 규제 집행 실패 사례들이 여전히 취약한 고객 실사, 부적절한 자산 출처 확인, 미흡한 보고 절차, 그리고 컴플라이언스 비용 절감을 위한 상업적 압박에서 비롯된다고 주장했습니다.
그는 또한 AI 도입과 연계된 비용 절감이 새로운 시스템이 완전히 운영되기 전에 컴플라이언스 기능을 약화시킬 수 있다고 경고했습니다.
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