据英国咨询与税务公司 Grant Thornton UK Advisory & Tax LLP 合伙人 Tom Townson 表示，金融犯罪分子已经开始超越博彩和金融行业广泛使用的生物识别安全系统。他警告运营商，反洗钱控制措施必须随着技术的快速变化同步升级。
在澳门威尼斯人举办的 G2E Asia “金融犯罪预防与合规：创新与最佳实践”专题讨论中，Townson 表示，那些曾被视为关键防护措施的技术，如今正被犯罪分子利用广泛可得的 AI 工具轻易攻破。
“我们在打击金融犯罪过程中一直依赖的一项措施，就是使用生物识别数据，例如语音、指纹和面部识别，”他说。“五年前，这被认为是部分反金融犯罪控制措施的万能解决方案。”
然而，他警告称，犯罪分子如今已经能够轻松绕过这些系统。“如今的技术已经可以击败在座一些企业使用的面部识别控制措施，”他说。“生产这类技术的方法已经无处不在，而且在互联网上可以免费获得。”
Townson 表示，由于犯罪分子持续适应变化，运营商必须不断重新建立并改进控制措施。“打击金融犯罪的任务，无论是洗钱、贿赂与腐败、欺诈还是违反制裁规定，永远不会结束，”他说。
Townson 还表示，随着各行业监管机构加强协作，博彩运营商也应预期面临更严格的监管审查。
“监管机构如今的协作与合作程度远超以往，”他说。“负责加密货币行业、支付行业以及博彩行业监管的机构之间，将会越来越多地开展合作与协调。”
他补充称，企业不应将合规团队视为创新的障碍。
赌场诈骗园区引发监管关注
2025 年 9 月，美国财政部（U.S. Department of the Treasury）宣布对柬埔寨和缅甸与赌场相关的诈骗园区实施制裁。财政部表示，这些赌场属于遍布东南亚的大型诈骗中心网络的一部分，这些网络通过强迫劳动和暴力手段，从美国人手中骗取数十亿美元。
财政部指出，许多园区最初是作为赌场建造，后来被改造成虚拟货币投资诈骗中心。
声明称：“这些中心中的许多最初由中国犯罪集团建设为赌场，但由于虚拟货币投资诈骗活动利润更高，随后转变为相关诈骗中心。”
财政部还制裁了柬埔寨与赌场相关的实体，包括位于西哈努克市的 Golden Sun Sky Casino and Hotel，以及据称与强迫劳动和在线诈骗活动有关的园区。
美国官员表示，犯罪集团正在利用暴力、债务奴役和人口贩运，强迫工人实施在线投资诈骗。
Townson 表示，犯罪分子正越来越倾向于利用控制最薄弱的行业。“他们其实并不太在意使用哪种渠道来清洗犯罪所得，”他说。“他们真正关心的是，以最快、最简单、最无摩擦的方式完成操作。”
“不要成为链条中最薄弱的一环，”他补充道。
呼吁运营商加强反洗钱控制以维持银行服务准入
Townson 还警告博彩企业，获得银行服务的能力正越来越依赖于其管理金融犯罪风险的有效性。“获得银行服务并非理所当然，”他说。“银行会持续评估风险、声誉以及可辩护性。”
Townson 表示，银行会审查运营商开展业务的司法管辖区、客户行为模式，以及企业对资金流经业务过程的了解程度。
“他们关注的是，你在管理金融犯罪方面做得有多好，以及你对流经企业支付资金的理解程度，”他说。
数字资产使用增长
他还强调，博彩、支付和加密货币监管之间的重叠正在不断增加，并指出英国加密货币行业正逐步迈向全面金融服务监管。
“如果你们企业接受加密资产用于博彩或远程游戏，”他说，“那么加密行业中的一些实体将受到与你们类似类型的监管。”
Townson 认为，许多执法失败案例依然源于客户尽职调查薄弱、财富来源审查不足、升级程序不完善，以及削减合规成本所带来的商业压力。
他还警告称，与 AI 应用相关的成本削减，可能会在新系统完全投入运行之前削弱合规职能。
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