जुआ सेक्टर को AI से होने वाले वित्तीय अपराध के बारे में चेतावनी
ग्रांट थॉर्नटन UK एडवाइजरी एंड टैक्स LLP के पार्टनर Tom Townson के अनुसार, फाइनेंशियल क्रिमिनल पहले से ही गैंबलिंग और फाइनेंशियल सेक्टर में इस्तेमाल होने वाले बायोमेट्रिक सिक्योरिटी सिस्टम को मात दे रहे हैं। उन्होंने ऑपरेटरों को चेतावनी दी कि एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कंट्रोल को तेज़ी से हो रहे टेक्नोलॉजी में बदलाव के साथ-साथ बदलना होगा।
वेनेशियन मकाओ में G2E एशिया में “फाइनेंशियल क्राइम प्रिवेंशन एंड कंप्लायंस: इनोवेशन एंड बेस्ट प्रैक्टिसेस” सेशन के दौरान बोलते हुए, Townson ने कहा कि जिन टेक्नोलॉजी को कभी मुख्य सुरक्षा उपाय माना जाता था, अब क्रिमिनल आसानी से उपलब्ध AI टूल्स का इस्तेमाल करके उन्हें हरा रहे हैं।
उन्होंने कहा, “फाइनेंशियल क्राइम से निपटने के लिए हम जिन चीज़ों पर भरोसा कर रहे हैं, उनमें से एक बायोमेट्रिक डेटा का इस्तेमाल है, जैसे आवाज़, फिंगरप्रिंट और चेहरे की पहचान।” “पांच साल पहले, इसे हमारे कुछ एंटी-फाइनेंशियल क्राइम कंट्रोल का रामबाण इलाज माना जाता था।”
हालांकि, उन्होंने चेतावनी दी कि अपराधी अब उन सिस्टम को आसानी से बायपास कर सकते हैं। उन्होंने कहा, “यह टेक्नोलॉजी अब उन कुछ कंट्रोल को हरा सकती है जिनका इस्तेमाल इस कमरे में बैठी कुछ कंपनियां फेशियल रिकग्निशन के लिए करती हैं।” “इसे बनाने की टेक्नोलॉजी हर जगह मौजूद है और इंटरनेट पर आसानी से उपलब्ध है।”
Townson ने कहा कि ऑपरेटरों को लगातार कंट्रोल को फिर से शुरू करने और बेहतर बनाने की ज़रूरत है क्योंकि अपराधी लगातार बदलाव कर रहे हैं। उन्होंने कहा, “फाइनेंशियल क्राइम से लड़ने का मिशन, चाहे वह मनी लॉन्ड्रिंग हो, रिश्वतखोरी और करप्शन हो, फ्रॉड हो, बैन तोड़ना हो, आप कभी खत्म नहीं कर सकते।”
Townson ने कहा कि गैंबलिंग ऑपरेटर्स को ज़्यादा रेगुलेटरी जांच की भी उम्मीद करनी चाहिए क्योंकि अलग-अलग सेक्टर्स के अधिकारी मिलकर काम कर रहे हैं।
उन्होंने कहा, “रेगुलेटर्स अब पहले से कहीं ज़्यादा मिलकर काम कर रहे हैं। जो रेगुलेटर क्रिप्टो सेक्टर, पेमेंट सेक्टर, गैंबलिंग सेक्टर को रेगुलेट करते हैं, आपको उन रेगुलेटर से मिलकर काम करने और सहयोग करने की उम्मीद करनी चाहिए।”
उन्होंने कहा कि फर्मों को कम्प्लायंस टीमों को इनोवेशन में रुकावट नहीं मानना चाहिए।
कैसीनो स्कैम कंपाउंड्स जांच के दायरे में
सितंबर 2025 में, U.S. डिपार्टमेंट ऑफ़ द ट्रेजरी ने घोषणा की कंबोडिया और म्यांमार में कैसीनो से जुड़े स्कैम कंपाउंड के खिलाफ पाबंदियां। ट्रेजरी ने इन कैसीनो को साउथ-ईस्ट एशिया में फैले स्कैम सेंटर के एक बड़े नेटवर्क का हिस्सा बताया, जो जबरन मज़दूरी और हिंसा का इस्तेमाल करके अमेरिकियों से अरबों डॉलर चुराते हैं।
ट्रेजरी ने कहा कि कई कंपाउंड असल में कैसीनो के तौर पर बनाए गए थे, जिन्हें वर्चुअल करेंसी इन्वेस्टमेंट स्कैम के हब में बदलने से पहले बनाया गया था।
बयान के मुताबिक, “इनमें से कई सेंटर चीनी क्रिमिनल एक्टर्स ने कैसीनो के तौर पर बनाए थे, लेकिन जब यह एक्टिविटी ज़्यादा फ़ायदेमंद साबित हुई तो वे वर्चुअल करेंसी इन्वेस्टमेंट स्कैम के हब बन गए।”
ट्रेजरी ने कंबोडिया में कैसीनो से जुड़ी एंटिटीज़ पर भी रोक लगाई है, जिसमें सिहानोकविले में गोल्डन सन स्काई कैसीनो और होटल और कथित तौर पर ज़बरदस्ती मज़दूरी और ऑनलाइन स्कैम ऑपरेशन से जुड़े कंपाउंड शामिल हैं।
U.S. अधिकारियों ने कहा कि क्रिमिनल ग्रुप वर्कर्स को ऑनलाइन इन्वेस्टमेंट स्कैम करने के लिए मजबूर करने के लिए हिंसा, डेट बॉन्डेज और ह्यूमन ट्रैफिकिंग का इस्तेमाल कर रहे थे।
Townson ने कहा कि क्रिमिनल तेज़ी से उस सेक्टर का इस्तेमाल कर रहे हैं जिस पर सबसे कमज़ोर कंट्रोल है। उन्होंने कहा, “उन्हें असल में इस बात की ज़्यादा परवाह नहीं है कि उन्होंने क्रिमिनल कमाई को लॉन्ड्र करने के लिए किस तरीके का इस्तेमाल किया है।” “उन्हें बस इस बात की परवाह है कि वे इसे सबसे तेज़, सबसे आसान और सबसे बिना रुकावट वाले तरीके से कर सकें।”
“चेन की सबसे कमज़ोर कड़ी मत बनो,” उन्होंने कहा।
ऑपरेटर्स से एक्सेस बनाए रखने के लिए AML कंट्रोल को मज़बूत करने की अपील की गई
Townson ने गैंबलिंग फ़र्मों को यह भी चेतावनी दी कि बैंकिंग सर्विस तक एक्सेस इस बात पर निर्भर करता है कि वे फ़ाइनेंशियल क्राइम के जोखिमों को कितने असरदार तरीके से मैनेज करते हैं। उन्होंने कहा, “बैंकिंग तक एक्सेस की कोई गारंटी नहीं है। बैंक लगातार रिस्क, रेप्युटेशन और डिफेंसिबिलिटी का असेसमेंट करते रहते हैं।”
Townson के अनुसार, बैंक उन ज्यूरिस्डिक्शन की जांच करते हैं जिनमें ऑपरेटर ऑपरेट करते हैं, कस्टमर बिहेवियर पैटर्न, और फर्म अपने बिज़नेस के ज़रिए पैसे के फ्लो को कितनी अच्छी तरह समझती हैं।
उन्होंने कहा, “वे इस बात में इंटरेस्टेड हैं कि आप फाइनेंशियल क्राइम को मैनेज करने में कितने अच्छे हैं और आपके बिज़नेस से होने वाले पेमेंट्स के बारे में आपकी समझ कितनी है।”
डिजिटल एसेट्स के इस्तेमाल में बढ़ोतरी
उन्होंने गैंबलिंग, पेमेंट और क्रिप्टो रेगुलेशन के बीच बढ़ते ओवरलैप पर भी ज़ोर दिया, यह देखते हुए कि UK क्रिप्टो सेक्टर पूरी तरह से फाइनेंशियल सर्विसेज़ रेगुलेशन की ओर बढ़ रहा है।
उन्होंने कहा, “अगर आपकी फर्मों में आप गैंबलिंग या रिमोट गेमिंग के मकसद से क्रिप्टो एसेट्स ले रहे हैं, तो क्रिप्टो सेक्टर में शामिल कुछ एंटिटीज़ पर भी उसी तरह के रेगुलेशन लागू होंगे, जैसे आप पर लागू होते हैं।”
Townson ने तर्क दिया कि कई एनफोर्समेंट फेलियर अभी भी कमज़ोर कस्टमर ड्यू डिलिजेंस, नाकाफी होने की वजह से होते हैं। सोर्स-ऑफ़-वेल्थ चेक, खराब एस्केलेशन प्रोसीजर, और कम्प्लायंस कॉस्ट कम करने के लिए कमर्शियल प्रेशर।
उन्होंने यह भी चेतावनी दी कि AI अपनाने से जुड़ी कॉस्ट-कटिंग नए सिस्टम के पूरी तरह से चालू होने से पहले कम्प्लायंस फंक्शन को कमजोर कर सकती है।
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