金融行动特别工作组（Financial Action Task Force，FATF）在 2026 年 6 月 19 日审查后确认，缅甸将继续被列入“需采取行动的高风险司法管辖区”（High-Risk Jurisdictions Subject to a Call for Action）名单，即通常所称的 FATF 黑名单。FATF 承认，缅甸在加强反洗钱和反恐融资（AML/CFT）框架方面取得了一定进展，包括改善调查工作、加强国际合作以及推进资产没收工作。
自 2022 年 10 月未能履行 FATF 行动计划中的关键义务后，缅甸一直处于加强监测之下。因此，外国金融机构仍需对涉及缅甸的交易及商业合作关系开展强化尽职调查。
缅甸为何仍留在黑名单
缅甸仍被列入高风险司法管辖区名单，是因为其尚未完全解决反洗钱和反恐融资体系中的缺陷。FATF 指出，该国仍缺乏有效机制，以根据其面临的风险发现、调查并起诉洗钱活动。
该机构表示：“FATF 呼吁缅甸采取适当行动，应对与欺诈和网络诈骗威胁相关的非法资金风险，并将在这方面继续与缅甸合作。在打击这些非法金融威胁时，缅甸应充分考虑遭犯罪集团贩运受害者的权益。”
截至 2026 年 6 月，FATF 黑名单上仅剩三个国家：缅甸、伊朗和朝鲜。FATF 在 6 月的审查中既未新增也未移除任何司法管辖区，因此尽管缅甸取得了一些进展，其地位仍未发生变化。
根据 FATF 的说法，缅甸的行动计划已于 2021 年 9 月到期。该国未能在规定期限内完成大部分任务，因此于 2022 年 10 月被列入黑名单。相关进展是依据 FATF 的审查周期进行评估的。
FATF 指出，缅甸 AML/CFT 体系存在多项反复出现的弱点。其中包括金融情报利用有限、洗钱调查数量不足、起诉成效不佳，以及在打击犯罪资金网络方面成果有限。此外，该国应对技术驱动型欺诈和网络犯罪等新兴风险的能力也受到关注。
加强金融情报运用
缅甸在打击金融犯罪方面取得了一定进展。有关部门改善了金融信息的收集和调查应用方式。这一点尤为重要，因为现代犯罪往往会留下数字痕迹，通过分析这些信息，不仅能够识别个别案件，还能揭示更大的犯罪网络。
FATF 对缅甸在跨境洗钱调查方面取得的成果表示认可。犯罪集团很少只在单一国家活动，因此与其他国家合作至关重要。协调力度的增强表明，缅甸正更深入地参与全球执法行动。
资产追回也是取得进展的领域之一。有关部门加大了对犯罪所得的冻结、扣押和没收力度。剥夺非法收益被视为打击有组织犯罪最有效的威慑措施之一，因为它消除了犯罪的经济动机。FATF 在最新审查中认可了缅甸在该领域取得的进步。
FATF 2026 年 10 月警告
FATF 在 2026 年 6 月的审查中发出强烈警告，表示如果到 10 月仍未取得进一步进展，将实施反制措施。此类反制措施可能包括旨在保护国际金融体系免受高风险国家影响的限制性措施。FATF 尚未说明可能采取哪些具体行动，但这一警告本身已引发担忧。
声明还强调了保护人道主义行动的重要性。FATF 表示，强化尽职调查不应阻碍合法援助、非营利活动、汇款或地震救援工作。这一区分十分重要，因为严格的 AML/CFT 规则可能为在高风险地区提供援助的组织带来障碍。FATF 建议相关方采取与风险相匹配、适度的措施，以保护民间社会组织和人道主义机构。
欺诈和网络诈骗威胁加剧
FATF 对缅甸欺诈和网络诈骗活动的规模表示严重关切。这些活动仍然十分广泛，并持续带来重大的非法资金风险。这类诈骗通常包括虚假投资平台、网络诈骗计划、情感诈骗、加密货币诈骗以及其他形式的数字欺骗。诈骗所得资金需要通过洗钱渠道流转，因此 AML 执法成为打击网络犯罪的核心环节。FATF 的评论表明，网络诈骗仍是缅甸实现合规目标面临的最大障碍之一。
尽管缅甸已经成立国家委员会打击网络诈骗和网络博彩，并加强了国际合作，但 FATF 认为问题依然严重。犯罪集团的适应速度往往快于执法体系，这给试图阻断非法资金流动的当局带来了持续挑战。
FATF 还强调了网络犯罪、人口贩运和有组织犯罪之间的联系。许多诈骗园区预计依赖被贩运人员从事欺诈活动。因此，解决金融犯罪问题不仅需要执法行动，还需要受害者保护和人权保障措施。
被 FATF 列入黑名单将带来严重经济后果。在处理与缅甸相关的业务时，必须开展强化尽职调查。这将增加成本并延长交易处理时间。在某些情况下，银行甚至会拒绝与黑名单国家开展业务。对于外国投资者而言，被列入黑名单被视为监管和声誉风险上升的警示信号。
中国与缅甸联合打击诈骗
中国国家主席习近平敦促缅甸加大打击网络博彩等犯罪活动的力度。在北京举行会谈期间，缅甸领导人敏昂莱表示，缅甸愿与中国密切合作，打击网络博彩和电信诈骗，同时维护边境安全。
此次会谈举行前数月，中国已对 11 名与缅甸诈骗中心有关联的人员执行死刑。这些人员被判犯有杀人、诈骗以及经营赌场等罪行。当时，中国外交部表示，正与东南亚国家合作清除网络博彩和电信诈骗活动。
然而，这些处决发生在中国官员此前声称缅甸边境附近诈骗园区已被拆除之后。相关活动持续存在，表明要彻底根除该地区非法犯罪网络仍然十分困难。
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