AML से जुड़ी चिंताओं के बीच FATF की ब्लैकलिस्ट में म्यांमार
फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) ने पुष्टि की है कि 19 जून 2026 की समीक्षा के बाद भी म्यांमार ‘हाई-रिस्क ज्यूरिस्डिक्शन’ (उच्च जोखिम वाले क्षेत्रों) की उस सूची में बना रहेगा, जिनके खिलाफ कार्रवाई की मांग की जाती है – जिसे आमतौर पर FATF की ‘ब्लैकलिस्ट’ के रूप में जाना जाता है। FATF ने माना है कि म्यांमार ने अपने एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर-टेररिस्ट फाइनेंसिंग (AML/CFT) ढांचे को मजबूत करने में प्रगति की है, जिसमें जांच, अंतरराष्ट्रीय सहयोग और संपत्ति जब्त करने के प्रयासों में सुधार शामिल है।
अक्टूबर 2022 से म्यांमार पर कड़ी निगरानी रखी जा रही है, क्योंकि वह अपने FATF एक्शन प्लान के तहत ज़रूरी शर्तों को पूरा करने में नाकाम रहा है। नतीजतन, विदेशी वित्तीय संस्थानों को म्यांमार से जुड़े लेन-देन और व्यावसायिक साझेदारियों पर ज़्यादा सावधानी बरतनी होगी और गहन जांच-पड़ताल (enhanced due diligence) जारी रखनी होगी।
म्यांमार क्यों ब्लैकलिस्ट में बना हुआ है
म्यांमार अभी भी ज़्यादा जोखिम वाले अधिकार-क्षेत्रों (high-risk jurisdictions) की सूची में बना हुआ है क्योंकि उसने मनी लॉन्ड्रिंग रोकने और आतंकवाद के लिए पैसे की फंडिंग को रोकने वाले अपने सिस्टम की कमियों को पूरी तरह से दूर नहीं किया है। FATF ने बताया है कि देश में अभी भी मनी लॉन्ड्रिंग का पता लगाने, उसकी जांच करने और उस पर मुकदमा चलाने के लिए जोखिम के हिसाब से असरदार तरीके मौजूद नहीं हैं।
एजेंसी ने कहा, “FATF म्यांमार से धोखाधड़ी और साइबर स्कैम के खतरों से जुड़े गैर-कानूनी फाइनेंसिंग जोखिमों को दूर करने के लिए सही कदम उठाने को कहता है और इस मामले में म्यांमार के साथ काम करना जारी रखेगा। इन गैर-कानूनी फाइनेंसिंग खतरों से निपटने में, म्यांमार को आपराधिक समूहों द्वारा तस्करी के शिकार लोगों का भी ध्यान रखना चाहिए।”
जून 2026 तक, FATF की ब्लैकलिस्ट में सिर्फ़ तीन देश बचे हैं: म्यांमार, ईरान और उत्तर कोरिया। FATF की जून की समीक्षा में किसी भी देश को न तो जोड़ा गया और न ही हटाया गया, जिससे कुछ प्रगति के बावजूद म्यांमार का स्टेटस वैसा ही बना रहा।
FATF के अनुसार, म्यांमार का एक्शन प्लान सितंबर 2021 में खत्म हो गया था। वह तय समय-सीमा के भीतर अपनी ज़्यादातर ज़िम्मेदारियों को पूरा करने में नाकाम रहा। इस समस्या के कारण, उसे अक्टूबर 2022 में ब्लैकलिस्ट कर दिया गया था। प्रगति को FATF के समीक्षा चक्रों का इस्तेमाल करके मापा गया था।
FATF ने म्यांमार के AML/CFT सिस्टम में कई बार सामने आने वाली कमियों की ओर इशारा किया है। इनमें फाइनेंशियल इंटेलिजेंस का सीमित इस्तेमाल, मनी लॉन्ड्रिंग की बहुत कम जांच, कानूनी कार्रवाई के कमजोर नतीजे और आपराधिक फाइनेंशियल नेटवर्क को तोड़ने में बहुत कम सफलता शामिल है। देश की टेक्नोलॉजी से जुड़े फ्रॉड और साइबर क्राइम जैसे नए खतरों से निपटने की क्षमता को लेकर भी चिंताएं हैं।
फाइनेंशियल इंटेलिजेंस का बेहतर इस्तेमाल
म्यांमार ने वित्तीय अपराधों से निपटने में कुछ प्रगति की है। अधिकारियों ने जांच में वित्तीय जानकारी इकट्ठा करने और उसका इस्तेमाल करने के तरीके में सुधार किया है। यह महत्वपूर्ण है क्योंकि आधुनिक अपराध अक्सर डिजिटल निशान छोड़ते हैं, जिनका विश्लेषण करने पर अलग-अलग घटनाओं के बजाय बड़े आपराधिक नेटवर्क का पता चल सकता है।
FATF ने सीमा-पार मनी लॉन्ड्रिंग की जांच में म्यांमार की सफलता की सराहना की। आपराधिक समूह शायद ही कभी केवल एक देश के भीतर काम करते हैं; ऐसी स्थितियों में, अन्य देशों के साथ सहयोग महत्वपूर्ण है। बेहतर तालमेल यह बताता है कि म्यांमार वैश्विक स्तर पर कानून लागू करने वाले अभियानों में अधिक शामिल हो रहा है।
सुधार का एक और एरिया एसेट रिकवरी है। अधिकारियों ने क्रिमिनल कमाई को फ्रीज़ करने, ज़ब्त करने और ज़ब्त करने की प्रक्रिया बढ़ा दी है। गैर-कानूनी कमाई को हटाना ऑर्गेनाइज़्ड क्राइम के खिलाफ़ सबसे मज़बूत रोकथाम में से एक माना जाता है, क्योंकि इससे फाइनेंशियल फायदे खत्म हो जाते हैं। FATF ने अपने लेटेस्ट रिव्यू के दौरान इस एरिया में म्यांमार की तरक्की को माना है।
FATF की अक्टूबर 2026 की चेतावनी
जून 2026 में FATF के रिव्यू में एक सख्त चेतावनी दी गई थी कि अगर अक्टूबर तक कोई और प्रोग्रेस नहीं हुई तो काउंटरमेज़र लागू किए जाएंगे। काउंटरमेज़र में इंटरनेशनल फाइनेंशियल सिस्टम को हाई-रिस्क वाले देशों से बचाने के लिए बनाए गए रोक लगाने वाले उपाय शामिल हो सकते हैं। FATF ने यह नहीं बताया है कि क्या एक्शन लागू किए जा सकते हैं, लेकिन सिर्फ़ यह चेतावनी ही चिंता की बात है।
डिक्लेरेशन में मानवीय ऑपरेशन को बचाने की अहमियत पर भी ज़ोर दिया गया। FATF ने कहा कि ज़्यादा ड्यू डिलिजेंस से असली मदद, नॉन-प्रॉफिट एक्टिविटी, रेमिटेंस, या भूकंप राहत में रुकावट नहीं आनी चाहिए। यह फ़र्क ज़रूरी है क्योंकि मज़बूत AML/CFT नियम हाई-रिस्क जगहों पर मदद देने वाले ऑर्गनाइज़ेशन के लिए रुकावटें पैदा कर सकते हैं। FATF ने सुझाव दिया कि स्टेकहोल्डर्स सिविल सोसाइटी और ह्यूमैनिटेरियन ग्रुप्स की सुरक्षा के लिए प्रोपोर्शनल, रिस्क-बेस्ड उपाय इस्तेमाल करें।
धोखाधड़ी और साइबर स्कैम का बढ़ता खतरा
FATF ने म्यांमार में धोखाधड़ी और साइबर स्कैम के पैमाने पर गंभीर चिंता जताई है। ये ऑपरेशन बड़े पैमाने पर होते रहते हैं और इनसे बड़े गैर-कानूनी फाइनेंस का खतरा बना रहता है। इन स्कैम में अक्सर नकली इन्वेस्टमेंट प्लेटफॉर्म, ऑनलाइन फ्रॉड स्कीम, रोमांस स्कैम, क्रिप्टोकरेंसी फ्रॉड और डिजिटल धोखे के दूसरे तरीके शामिल होते हैं। इससे होने वाले पैसे के लिए लॉन्ड्रिंग चैनल की ज़रूरत होती है, जिससे साइबर क्राइम से निपटने के लिए AML एनफोर्समेंट ज़रूरी हो जाता है। FATF के कमेंट्स से पता चलता है कि साइबर स्कैम म्यांमार के नियमों का पालन करने में सबसे बड़ी रुकावटों में से एक हैं।
भले ही म्यांमार ने ऑनलाइन फ्रॉड और गेमिंग से निपटने के लिए एक नेशनल कमिटी बनाई है और इंटरनेशनल सहयोग बढ़ाया है, FATF का मानना है कि समस्या अभी भी गंभीर है। क्रिमिनल ग्रुप एनफोर्समेंट सिस्टम की तुलना में तेज़ी से ढल जाते हैं, जिससे गैर-कानूनी कैश फ्लो को रोकने की कोशिश कर रहे अधिकारियों के लिए लगातार चुनौती बनी रहती है।
FATF ने साइबर क्राइम, ह्यूमन ट्रैफिकिंग और ऑर्गेनाइज्ड क्राइम के बीच के लिंक पर भी ज़ोर दिया। बताया जाता है कि कई स्कैम कंपाउंड में ट्रैफिकिंग के ज़रिए लोगों को फ्रॉड एक्टिविटीज़ में धकेला जाता है। इसलिए, फाइनेंशियल क्राइम से निपटने के लिए न सिर्फ़ कानून लागू करने की ज़रूरत है, बल्कि विक्टिम की सुरक्षा और ह्यूमन राइट्स सेफ़गार्ड की भी ज़रूरत है।
FATF द्वारा ब्लैकलिस्ट किए जाने के गंभीर इकोनॉमिक नतीजे होंगे। म्यांमार से जुड़े बिज़नेस के साथ डील करते समय, ज़्यादा ड्यू डिलिजेंस की ज़रूरत होती है। इससे कॉस्ट बढ़ेगी और ट्रांज़ैक्शन प्रोसेसिंग में देरी होगी। कुछ स्थितियों में, बैंक ब्लैकलिस्ट किए गए देशों के साथ बिज़नेस करने से मना कर देंगे। ब्लैकलिस्ट होने को विदेशी निवेशक बढ़ते रेगुलेटरी और रेप्युटेशनल रिस्क का चेतावनी संकेत मानते हैं।
चीन–म्यांमार एंटी-फ्रॉड पुश
चीन के राष्ट्रपति शी जिनपिंग ने म्यांमार से ऑनलाइन जुए जैसी आपराधिक गतिविधियों के खिलाफ कोशिशें तेज करने को कहा है। बीजिंग में हुई बातचीत के दौरान, म्यांमार के नेता मिन आंग ह्लाइंग ने कहा कि देश सीमा सुरक्षा को बनाए रखते हुए ऑनलाइन जुए और टेलीकॉम धोखाधड़ी पर रोक लगाने के लिए चीन के साथ मिलकर काम करने को तैयार है।
यह बैठक म्यांमार में स्कैम सेंटर्स से जुड़े 11 लोगों को चीन द्वारा मौत की सजा दिए जाने के कुछ महीनों बाद हुई है; इन लोगों को हत्या, धोखाधड़ी और कैसीनो चलाने का दोषी पाया गया था। उस समय, चीन के विदेश मंत्रालय ने कहा था कि वह ऑनलाइन जुए और टेलीकॉम धोखाधड़ी को खत्म करने के लिए दक्षिण-पूर्व एशियाई देशों के साथ सहयोग कर रहा है।
हालांकि, ये मौत की सजाएं चीनी अधिकारियों के उन दावों के बाद दी गईं जिनमें कहा गया था कि म्यांमार सीमा के पास स्कैम पार्कों को पहले ही खत्म कर दिया गया है। इन गतिविधियों का जारी रहना यह दिखाता है कि इस क्षेत्र में अवैध नेटवर्क को पूरी तरह से खत्म करना कितना मुश्किल रहा है।
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