국제자금세탁방지기구(FATF)는 2026년 6월 19일 검토 결과에 따라 미얀마를 고위험 국가에 대한 조치 요청 대상 목록(일반적으로 FATF 블랙리스트로 알려진 목록)에 계속 유지하기로 결정했습니다. FATF는 미얀마가 자금세탁방지 및 테러자금조달방지(AML/CFT) 체계를 강화하는 과정에서 수사, 국제 공조 및 자산 몰수 노력 등 여러 분야에서 진전을 이뤘음을 인정했습니다.
미얀마는 FATF 행동 계획의 주요 의무를 이행하지 못한 이후 2022년 10월부터 강화된 감시를 받고 있습니다. 이에 따라 해외 금융기관은 미얀마 관련 거래 및 사업 파트너십에 대해 강화된 고객확인 절차를 계속 수행해야 합니다.
미얀마가 블랙리스트에 남아 있는 이유
미얀마는 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 체계의 취약점을 완전히 해결하지 못했기 때문에 고위험 국가 목록에 남아 있습니다. FATF는 미얀마가 직면한 위험에 상응하는 수준으로 자금세탁을 탐지, 수사 및 기소할 수 있는 효과적인 체계를 아직 갖추지 못했다고 지적했습니다.
FATF는 다음과 같이 밝혔습니다. “FATF는 미얀마가 사기 및 사이버 범죄 위협과 관련된 불법 금융 위험을 해결하기 위해 적절한 조치를 취할 것을 촉구하며, 이와 관련해 미얀마와 계속 협력할 것입니다. 이러한 불법 금융 위협에 대응하는 과정에서 미얀마는 범죄 조직에 의해 인신매매 피해를 입은 피해자들을 충분히 고려해야 합니다.”
2026년 6월 기준 FATF 블랙리스트에 남아 있는 국가는 미얀마, 이란, 북한 단 세 곳뿐입니다. FATF의 6월 검토에서는 새롭게 추가되거나 제외된 국가가 없었으며, 일부 진전에도 불구하고 미얀마의 지위는 변함없이 유지됐습니다.
FATF에 따르면 미얀마의 행동 계획은 2021년 9월에 만료됐습니다. 미얀마는 정해진 기간 내에 대부분의 의무를 이행하지 못했으며, 그 결과 2022년 10월 블랙리스트에 등재됐습니다. 진전 여부는 FATF의 정기 검토 주기를 통해 평가되었습니다.
FATF는 미얀마 AML/CFT 체계의 반복적인 취약점을 여러 차례 지적해 왔습니다. 여기에는 금융정보 활용 부족, 자금세탁 수사 건수 부족, 미흡한 기소 성과, 범죄 금융 네트워크 차단 실패 등이 포함됩니다. 또한 기술 기반 사기 및 사이버 범죄와 같은 새로운 위험에 대응하는 능력에 대해서도 우려를 나타냈습니다.
금융정보 활용 강화
미얀마는 금융 범죄 대응 분야에서 일부 진전을 이뤘습니다. 당국은 수사 과정에서 금융정보를 수집하고 활용하는 방식을 개선했습니다. 이는 현대 범죄가 종종 디지털 흔적을 남기며, 이를 분석하면 개별 사건이 아닌 더 큰 범죄 네트워크를 밝혀낼 수 있기 때문에 중요한 변화입니다.
FATF는 국경을 넘는 자금세탁 수사에서 미얀마가 거둔 성과를 높이 평가했습니다. 범죄 조직은 대개 단일 국가 안에서만 활동하지 않기 때문에 다른 국가와의 협력이 필수적입니다. 협력 강화는 미얀마가 국제 공조 수사에 더욱 적극적으로 참여하고 있음을 보여줍니다.
또 다른 개선 분야는 자산 환수입니다. 당국은 범죄 수익의 동결, 압수 및 몰수를 확대했습니다. 불법 수익을 제거하는 것은 조직범죄의 경제적 동기를 없애는 가장 강력한 억제 수단 중 하나로 평가됩니다. FATF는 최근 검토에서 이 분야의 진전을 인정했습니다.
FATF의 2026년 10월 경고
2026년 6월 FATF 검토 결과에는 10월까지 추가 진전이 없을 경우 대응 조치를 시행하겠다는 강력한 경고가 포함됐습니다. 대응 조치에는 국제 금융 시스템을 고위험 국가로부터 보호하기 위한 제한 조치가 포함될 수 있습니다. FATF는 구체적인 조치를 밝히지는 않았지만, 경고 자체만으로도 상당한 우려를 낳고 있습니다.
또한 FATF는 인도주의적 활동 보호의 중요성을 강조했습니다. FATF는 강화된 고객확인 절차가 정당한 구호 활동, 비영리단체 활동, 송금 서비스 또는 지진 구호 활동을 방해해서는 안 된다고 밝혔습니다. 이는 강력한 AML/CFT 규정이 고위험 지역에서 활동하는 단체에 장애물이 될 수 있기 때문에 중요한 구분입니다. FATF는 시민사회와 인도주의 단체를 보호하기 위해 비례적이고 위험 기반의 접근 방식을 사용할 것을 권고했습니다.
사기 및 사이버 범죄 위협 증가
FATF는 미얀마 내 사이버 사기와 각종 사기 범죄의 규모에 대해 심각한 우려를 표명했습니다. 이러한 범죄 조직은 여전히 광범위하게 활동하고 있으며 상당한 불법 금융 위험을 발생시키고 있습니다. 여기에는 가짜 투자 플랫폼, 온라인 사기 수법, 로맨스 스캠, 암호화폐 사기 및 기타 디지털 기만 행위가 포함됩니다. 이러한 범죄로 발생한 자금은 세탁 과정을 필요로 하기 때문에 AML 집행은 사이버 범죄 대응의 핵심 요소가 됩니다. FATF의 지적은 사이버 사기가 미얀마의 규정 준수(컴플라이언스) 진전을 가로막는 가장 큰 장애물 중 하나임을 보여줍니다.
미얀마가 온라인 사기 및 온라인 게임 범죄 대응을 위한 국가위원회를 구성하고 국제 협력을 강화했음에도 불구하고 FATF는 문제가 여전히 심각하다고 판단하고 있습니다. 범죄 조직은 집행 체계보다 더 빠르게 적응하고 있으며, 이는 불법 자금 흐름을 차단하려는 당국에 지속적인 도전 과제가 되고 있습니다.
FATF는 또한 사이버 범죄, 인신매매 및 조직범죄 간의 연관성을 강조했습니다. 많은 사기 조직 단지가 인신매매 피해자를 강제로 사기 활동에 동원하고 있는 것으로 알려졌습니다. 따라서 금융 범죄 대응에는 법 집행뿐만 아니라 피해자 보호 및 인권 보장 조치도 함께 필요합니다.
FATF 블랙리스트 등재는 심각한 경제적 영향을 초래할 것입니다. 미얀마 관련 사업을 수행할 때는 강화된 고객확인 절차가 요구되며, 이에 따라 비용 증가와 거래 처리 지연이 발생할 수 있습니다. 일부 경우 은행은 블랙리스트 국가와의 거래 자체를 거부하기도 합니다. 또한 블랙리스트 등재는 해외 투자자들에게 규제 및 평판 위험이 높다는 경고 신호로 받아들여집니다.
중국-미얀마 반사기 공조
시진핑(Xi Jinping) 중국 국가주석은 온라인 도박과 같은 범죄 활동에 대한 대응 노력을 강화할 것을 미얀마에 촉구했습니다. 베이징에서 열린 회담에서 Min Aung Hlaing 미얀마 국가행정위원회 의장은 국경 안보를 유지하는 동시에 온라인 도박 및 통신 사기 단속을 위해 중국과 긴밀히 협력할 준비가 되어 있다고 밝혔습니다.
이번 회담은 중국이 미얀마 내 사기 조직과 관련된 11명을 살인, 사기 및 카지노 운영 혐의로 처형한 지 수개월 만에 이루어졌습니다. 당시 중국 외교부는 온라인 도박과 통신 사기를 근절하기 위해 동남아시아 국가들과 협력하고 있다고 밝혔습니다.
그러나 이러한 처형은 미얀마 국경 인근의 사기 단지가 이미 해체됐다는 중국 당국의 이전 주장 이후에 이루어졌습니다. 이러한 범죄 조직이 여전히 존재한다는 사실은 해당 지역의 불법 네트워크를 완전히 제거하는 것이 얼마나 어려운지를 보여줍니다.
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