Мьянма остается в черном списке FATF
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) подтвердила, что Мьянма останется в списке юрисдикций высокого риска, в отношении которых действует призыв к принятию мер, более известном как черный список FATF. Решение принято по итогам проверки от 19 июня 2026 года. При этом FATF отметила прогресс страны в укреплении системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT), включая улучшение расследований, международного сотрудничества и работы по конфискации активов.
Мьянма находится под усиленным мониторингом с октября 2022 года после того, как не выполнила ключевые обязательства в рамках плана действий FATF. В результате иностранные финансовые организации по-прежнему обязаны применять расширенные процедуры проверки к операциям и коммерческим партнерствам, связанным с Мьянмой.
Почему Мьянма остается в черном списке FATF
Мьянма сохраняет статус юрисдикции высокого риска, поскольку так и не устранила все недостатки в системе противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. FATF указывает, что стране по-прежнему не хватает эффективных механизмов для выявления, расследования и судебного преследования случаев отмывания денег с учетом существующих рисков.
В организации заявили: «FATF призывает Мьянму принять необходимые меры для устранения рисков незаконного финансирования, связанных с мошенничеством и киберпреступными схемами, и продолжит сотрудничество со страной в этом направлении. При противодействии этим угрозам Мьянма должна учитывать интересы жертв торговли людьми, которых эксплуатируют преступные группы».
По состоянию на июнь 2026 года в черном списке FATF остаются только три страны: Мьянма, Иран и Северная Корея. Июньский обзор не привел ни к включению новых государств, ни к исключению существующих, поэтому статус Мьянмы остался без изменений, несмотря на достигнутый прогресс.
По данным FATF, срок действия плана действий для Мьянмы истек еще в сентябре 2021 года. Страна не выполнила большую часть поставленных задач в установленные сроки, что привело к ее включению в черный список в октябре 2022 года. Прогресс оценивался в рамках регулярных циклов мониторинга FATF.
FATF также выделила ряд системных проблем в механизмах AML/CFT Мьянмы. Среди них — ограниченное использование финансовой разведки, недостаточное количество расследований по фактам отмывания денег, слабые результаты судебного преследования и низкая эффективность борьбы с финансовыми сетями организованной преступности. Дополнительную обеспокоенность вызывают новые угрозы, включая технологическое мошенничество и киберпреступность.
Более эффективное использование финансовой разведки
Мьянма добилась определенного прогресса в борьбе с финансовыми преступлениями. Власти улучшили процессы сбора и использования финансовой информации в расследованиях. Это особенно важно, поскольку современные преступления часто оставляют цифровые следы, анализ которых помогает выявлять целые преступные сети, а не отдельные инциденты.
FATF положительно оценила успехи страны в расследовании трансграничных схем отмывания денег. Преступные группы редко ограничиваются одной страной, поэтому международное сотрудничество играет ключевую роль. Усиление координации показывает, что Мьянма активнее участвует в глобальных правоохранительных инициативах.
Еще одним направлением улучшений стало возвращение активов. Власти активизировали работу по заморозке, аресту и конфискации преступных доходов. Лишение преступников незаконной прибыли считается одним из наиболее эффективных способов сдерживания организованной преступности, поскольку устраняет финансовую мотивацию. FATF отметила прогресс Мьянмы в этой сфере в ходе последнего обзора.
Предупреждение FATF перед октябрем 2026 года
Июньская проверка FATF в 2026 году сопровождалась жестким предупреждением: если к октябрю страна не добьется дальнейшего прогресса, организация может рекомендовать применение контрмер. Такие меры могут включать дополнительные ограничения, направленные на защиту международной финансовой системы от рисков, связанных со странами высокого риска. FATF не уточнила, какие именно шаги могут быть предприняты, однако само предупреждение уже вызывает серьезную обеспокоенность.
В заявлении также подчеркивается необходимость защиты гуманитарной деятельности. FATF отметила, что усиленные процедуры проверки не должны препятствовать оказанию реальной помощи, работе некоммерческих организаций, денежным переводам и ликвидации последствий землетрясений. Этот аспект особенно важен, поскольку жесткие требования AML/CFT могут создавать дополнительные барьеры для организаций, работающих в регионах повышенного риска. FATF рекомендовала применять пропорциональный риск-ориентированный подход для защиты гражданского общества и гуманитарных структур.
Растущая угроза мошенничества и киберпреступности
FATF выразила серьезную обеспокоенность масштабами мошенничества и киберпреступных схем в Мьянме. Такие операции остаются широко распространенными и продолжают создавать значительные риски незаконного финансирования. Речь идет о фальшивых инвестиционных платформах, интернет-мошенничестве, романтических аферах, криптовалютных схемах и других видах цифрового обмана. Доходы от подобных преступлений требуют каналов для легализации средств, поэтому меры по противодействию отмыванию денег играют ключевую роль в борьбе с киберпреступностью. Комментарии FATF показывают, что именно кибермошенничество остается одним из главных препятствий для выполнения страной международных требований.
Несмотря на создание национального комитета по борьбе с онлайн-мошенничеством и нелегальными азартными играми, а также расширение международного сотрудничества, FATF считает проблему по-прежнему крайне серьезной. Преступные группы адаптируются быстрее, чем совершенствуются механизмы контроля, что создает постоянные трудности для властей, пытающихся перекрыть потоки незаконных средств.
FATF также подчеркнула связь между киберпреступностью, торговлей людьми и организованной преступностью. По имеющимся данным, многие мошеннические центры используют труд людей, ставших жертвами торговли людьми и принуждаемых к участию в незаконных схемах. Поэтому борьба с финансовыми преступлениями требует не только правоохранительных мер, но и защиты пострадавших, а также соблюдения прав человека.
Нахождение в черном списке FATF будет иметь серьезные экономические последствия для страны. Любые операции, связанные с Мьянмой, потребуют усиленной проверки, что приведет к росту затрат и задержкам при обработке транзакций. В некоторых случаях банки могут полностью отказаться от сотрудничества с государствами из черного списка. Для иностранных инвесторов такой статус служит сигналом о повышенных регуляторных и репутационных рисках.
Китай и Мьянма усиливают борьбу с онлайн-мошенничеством
Председатель КНР Си Цзиньпин призвал Мьянму активизировать борьбу с преступной деятельностью, включая нелегальные онлайн-азартные игры. Во время переговоров в Пекине лидер Мьянмы Мин Аун Хлайн заявил, что страна готова тесно сотрудничать с Китаем для пресечения незаконных онлайн-казино и телекоммуникационного мошенничества, одновременно обеспечивая безопасность приграничных территорий.
Переговоры состоялись спустя несколько месяцев после того, как Китай привел в исполнение смертные приговоры в отношении 11 человек, связанных с мошенническими центрами в Мьянме. Их признали виновными в убийствах, мошенничестве и организации незаконных казино. Тогда Министерство иностранных дел Китая заявило о сотрудничестве со странами Юго-Восточной Азии для ликвидации онлайн-азартных платформ и телекоммуникационного мошенничества.
Однако казни последовали после более ранних заявлений китайских властей о том, что мошеннические комплексы у границы с Мьянмой уже были ликвидированы. Продолжающаяся деятельность таких структур демонстрирует, насколько сложно полностью искоренить незаконные преступные сети в регионе.
Читайте главные новости индустрии iGaming и еженедельный дайджест от SiGMA. Будьте в курсе событий и пользуйтесь специальными предложениями для подписчиков нашей email-рассылки. Подписывайтесь по ссылке.
