फ़िलीपींस के सेंट्रल बैंक ने कैसीनो जंकेट से जुड़े जोखिमों को लेकर AML गाइडलाइंस और सख्त किये
फिलीपींस के सेंट्रल बैंक, बैंको सेंट्राल एनजी पिलिपिनास (BSP) ने नए निर्देश जारी किए हैं। इन निर्देशों के तहत बैंकों और BSP की निगरानी वाले अन्य वित्तीय संस्थानों (BSFIs) को कैसीनो जंकेट ऑपरेशन में शामिल ग्राहकों के लिए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और आतंकवाद व प्रसार के लिए फंडिंग (CTPF) को रोकने वाले कंट्रोल को मजबूत करना होगा।
यह गाइडेंस पेपर BSP की उन कोशिशों का हिस्सा है, जिनका मकसद देश में वित्तीय अपराध को रोकने वाले कंट्रोल को मजबूत करना है। यह कदम कैसीनो जंकेट ऑपरेटरों (CJOs) और जंकेट प्लेयर ट्रांज़ैक्शन से जुड़े चुनिंदा बैंकों की समीक्षा के बाद उठाया गया है।
CJO ऐसी कंपनियाँ या व्यक्ति होते हैं जो कैसीनो के बड़े ग्राहकों के लिए गेमिंग से जुड़ी सेवाएँ (जैसे यात्रा, क्रेडिट सुविधाएँ और गेमिंग रूम बुकिंग) का इंतज़ाम करते हैं। हालाँकि ये सेवाएँ VIP गेमिंग सेगमेंट को बढ़ावा देती हैं, लेकिन BSP ने चेतावनी दी है कि इनसे मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद के लिए फंडिंग, प्रसार के लिए फंडिंग और अन्य गैर-कानूनी गतिविधियों का खतरा भी बढ़ जाता है।
BSP की डिप्टी गवर्नर लिन जेवियर ने कहा, “CJO से जुड़े वित्तीय लेन-देन से मनी लॉन्ड्रिंग का खतरा बढ़ सकता है।” “हम उन बेहतरीन तरीकों और ‘रेड फ्लैग्स’ (खतरे के संकेतों) की पहचान करते हैं जिन पर BSFIs को ध्यान देना चाहिए, ताकि वे अपराध को कम करने और वित्तीय प्रणाली की अखंडता की रक्षा करने के हमारे साझा लक्ष्य में मजबूत भागीदार बन सकें।”
मजबूत कंट्रोल के लिए पाँच क्षेत्र
BSP के अनुसार, BSFIs को पाँच मुख्य क्षेत्रों में जोखिम प्रबंधन को मजबूत करना चाहिए। इनमें बोर्ड और सीनियर मैनेजमेंट की देखरेख, मनी लॉन्ड्रिंग और टेररिज्म फाइनेंसिंग को रोकने के प्रोग्राम, कस्टमर को स्वीकार करना और उनकी पहचान करना, लगातार ट्रांज़ैक्शन की निगरानी और संदिग्ध ट्रांज़ैक्शन की रिपोर्टिंग, और खुद का मूल्यांकन और स्टाफ़ की ट्रेनिंग शामिल हैं।
रेगुलेटर ने ज़्यादा जोखिम वाले कस्टमर के लिए बेहतर ड्यू डिलिजेंस, ऑटोमेटेड ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग सिस्टम, क्लाइंट लिंक एनालिसिस, रेगुलेटरी एजेंसियों के साथ स्वतंत्र वेरिफिकेशन और जानकारी शेयर करने की पहल में भागीदारी जैसे तरीकों पर भी ज़ोर दिया।
मेमोरैंडम के अनुसार, सभी BSFI से उम्मीद की जाती है कि वे अपने AML और CTPF फ्रेमवर्क को बेहतर बनाने और कैसीनो जंकेट ऑपरेटरों से जुड़े जोखिमों की पहचान करने, उन्हें मापने और कम करने की अपनी क्षमता को सुधारने के लिए गाइडेंस पेपर का इस्तेमाल करें।
BSP ने इस बात पर भी ज़ोर दिया कि सुपरवाइज़री अथॉरिटीज़, खासकर BSP और फिलीपीन अम्यूजमेंट एंड गेमिंग कॉर्पोरेशन (PAGCOR) के बीच जानकारी शेयर करना बहुत ज़रूरी है।
व्यापक रेगुलेटरी पहल
PAGCOR ने लाइसेंस प्राप्त गेमिंग ऑपरेटरों को अपने AML (मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी) कंट्रोल की समीक्षा करने और उन्हें मजबूत करने का निर्देश दिया है। यह निर्देश तब आया है जब कैसीनो सेक्टर में मनी लॉन्ड्रिंग और टेररिज्म फाइनेंसिंग (आतंकवाद के लिए फंडिंग) के जोखिम के आकलन में फिलीपीन कैसीनो सेक्टर को मनी लॉन्ड्रिंग के लिए ‘हाई रिस्क’ और टेररिज्म फाइनेंसिंग के लिए ‘मीडियम-हाई रिस्क’ वाला माना गया है।
रेगुलेटर के आकलन में ज़मीन पर स्थित कैसीनो (लैंड-बेस्ड कैसीनो) को खास तौर पर जोखिम वाला माना गया है, क्योंकि वे कैश ट्रांज़ैक्शन, विदेशी ग्राहकों और VIP व जंकेट बिज़नेस पर निर्भर होते हैं। तेज़ी से बढ़ती ग्रोथ, ट्रांज़ैक्शन की ज़्यादा संख्या और ग्राहकों के साथ आमने-सामने बातचीत न होने की वजह से इलेक्ट्रॉनिक गेमिंग को भी ‘मीडियम-हाई रिस्क’ वाला माना गया है।
PAGCOR की एडवाइज़री के बाद SiGMA News से खास बातचीत में, iGaming कंसल्टेंट जोनास डिएगो ने कहा कि लाइसेंस प्राप्त ऑपरेटरों को अपने सबसे ज़्यादा जोखिम वाले कस्टमर सेगमेंट पर कड़ी जांच की उम्मीद करनी चाहिए। डिएगो ने कहा, “इसका मतलब है ग्राहकों की ज़्यादा सख्ती से जांच-पड़ताल (ड्यू डिलिजेंस), ज़्यादा वैल्यू वाले ट्रांज़ैक्शन की बेहतर निगरानी और बिचौलियों की बारीकी से जांच।”
जेरोनिमो लॉ के फाउंडर, वकील रसेल स्टेनली जेरोनिमो ने कहा कि रेगुलेटर के हालिया कदमों से पता चलता है कि नियमों का पालन (compliance) अब सिर्फ़ एक रेगुलेटरी ज़रूरत नहीं, बल्कि गवर्नेंस का मुद्दा बनता जा रहा है। उन्होंने आगे कहा कि ऑपरेटर्स को विदेशी VIP कस्टमर्स, कैश-बेस्ड ट्रांज़ैक्शन और जटिल सेटलमेंट व्यवस्थाओं से निपटने के लिए अपने संस्थागत रिस्क फ्रेमवर्क पर फिर से विचार करना चाहिए।
जेरोनिमो ने कहा, “आखिरकार, इससे AML कंप्लायंस एक रूटीन बैक-ऑफिस काम से बदलकर सीधे बोर्ड-लेवल की जवाबदेही और लगातार सुपरवाइजरी तालमेल का हिस्सा बन जाता है।”
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