La banca centrale filippina rafforza le regole antiriciclaggio sui junket dei casinò
La Banca Centrale delle Filippine (Bangko Sentral ng Pilipinas, BSP) ha emanato nuove linee guida che impongono alle banche e agli altri istituti finanziari sottoposti alla sua vigilanza di rafforzare i controlli contro il riciclaggio di denaro e contro il finanziamento del terrorismo e della proliferazione delle armi per i clienti coinvolti nelle attività degli operatori di junket dei casinò.
Il documento di indirizzo rientra negli sforzi della Banca Centrale delle Filippine per rafforzare i controlli del Paese contro la criminalità finanziaria, in seguito alla revisione condotta su alcune banche esposte agli operatori di junket dei casinò (CJO) e alle transazioni effettuate dai giocatori che si avvalgono di tali operatori.
I CJO sono società o persone che organizzano servizi legati al gioco per clienti di casinò ad alto valore, tra cui viaggi, linee di credito e prenotazioni di sale da gioco. Sebbene questi servizi sostengano il segmento VIP del settore del gioco, la Banca Centrale delle Filippine ha avvertito che presentano anche rischi elevati di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo, finanziamento della proliferazione delle armi e altre attività illecite.
«Le transazioni finanziarie collegate ai CJO possono comportare rischi elevati di riciclaggio di denaro», ha dichiarato Lyn Javier, Vice Governatrice della Banca Centrale delle Filippine. «Abbiamo individuato le migliori pratiche e i segnali di allarme che gli istituti finanziari sottoposti alla vigilanza della Banca Centrale delle Filippine devono tenere sotto osservazione per contribuire in modo efficace al nostro obiettivo comune di contrastare la criminalità e salvaguardare l’integrità del sistema finanziario».
Cinque aree per rafforzare i controlli
Secondo la Banca Centrale delle Filippine, gli istituti finanziari sottoposti alla sua vigilanza dovrebbero rafforzare la gestione del rischio in cinque aree chiave: la supervisione da parte del consiglio di amministrazione e dell’alta dirigenza, i programmi di prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, le procedure di accettazione e identificazione della clientela, il monitoraggio continuo delle transazioni e la segnalazione delle operazioni sospette, nonché l’autovalutazione e la formazione del personale.
L’autorità di regolamentazione ha inoltre evidenziato pratiche quali l’adeguata verifica rafforzata per i clienti ad alto rischio, sistemi automatizzati di monitoraggio delle transazioni, analisi dei collegamenti tra i clienti, verifiche indipendenti presso le autorità di regolamentazione e la partecipazione a iniziative di condivisione delle informazioni.
Secondo il memorandum, tutti gli istituti finanziari sottoposti alla sua vigilanza sono tenuti a utilizzare il documento di indirizzo per rafforzare i propri sistemi di contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo e della proliferazione delle armi, migliorando la capacità di individuare, valutare e mitigare i rischi associati agli operatori di junket dei casinò.
La Banca Centrale delle Filippine ha inoltre sottolineato che la condivisione delle informazioni tra le autorità di vigilanza, in particolare tra la Banca Centrale delle Filippine e la Società Filippina per il Divertimento e il Gioco (PAGCOR), rimane fondamentale.
Una spinta normativa più ampia
Le linee guida arrivano pochi giorni dopo che la Società Filippina per il Divertimento e il Gioco (PAGCOR) ha ordinato agli operatori di gioco autorizzati di riesaminare e rafforzare i propri controlli contro il riciclaggio di denaro, dopo che la sua più recente Valutazione del rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo nel settore dei casinò ha classificato il settore dei casinò filippini come ad alto rischio di riciclaggio di denaro e a rischio medio-alto per quanto riguarda il finanziamento del terrorismo.
La valutazione dell’autorità di regolamentazione ha identificato i casinò terrestri come particolarmente vulnerabili a causa della loro dipendenza dalle transazioni in contanti, della presenza di clienti stranieri e dell’esposizione al segmento dei clienti VIP e agli operatori di junket. Anche il gioco elettronico è stato classificato come settore a rischio medio-alto a causa della rapida crescita, degli elevati volumi di transazioni e delle interazioni con i clienti che avvengono senza contatto diretto.
Parlando in esclusiva a SiGMA News dopo l’avviso di PAGCOR, il consulente del settore iGaming Jonas Diego ha affermato che gli operatori autorizzati dovrebbero aspettarsi controlli più rigorosi sui segmenti di clientela considerati a maggiore rischio. «Questo significa procedure di adeguata verifica della clientela più stringenti, un monitoraggio rafforzato delle transazioni di elevato valore e un controllo più approfondito sugli intermediari», ha dichiarato Diego.
L’avvocato Russell Stanley Geronimo, fondatore di Geronimo Law, ha affermato che le più recenti iniziative dell’autorità di regolamentazione dimostrano come la conformità normativa stia diventando una questione di governance aziendale, piuttosto che un semplice obbligo regolamentare. Ha aggiunto che gli operatori dovrebbero riesaminare i propri sistemi interni di gestione del rischio per affrontare le problematiche legate ai clienti VIP stranieri, alle transazioni ad alta intensità di contante e agli accordi di regolamento complessi.
«In definitiva, questo sposta la conformità alle norme antiriciclaggio da una funzione amministrativa ordinaria svolta internamente all’azienda a una responsabilità diretta del consiglio di amministrazione e a un allineamento continuo con le autorità di vigilanza», ha dichiarato Geronimo.
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