필리핀 중앙은행(Bangko Sentral ng Pilipinas, BSP)은 카지노 정킷 운영과 관련된 고객에 대해 은행 및 기타 BSP 감독 금융기관(BSFIs)이 자금세탁방지(AML) 및 테러·확산금융방지(CTPF) 통제를 강화하도록 요구하는 새로운 지침을 발표했습니다.
이번 지침서는 카지노 정킷 운영자(CJOs) 및 정킷 플레이어 거래와 관련된 위험 노출이 있는 일부 은행을 검토한 이후, 필리핀의 금융 범죄 통제를 강화하려는 BSP의 노력의 일환입니다.
CJO는 고액 카지노 고객을 대상으로 여행, 신용 한도, 게임룸 예약 등 게임 관련 서비스를 제공하는 기업 또는 개인을 의미합니다. 이러한 서비스는 VIP 게임 부문을 지원하지만, BSP는 동시에 자금세탁, 테러 자금 조달, 확산금융 및 기타 불법 활동과 관련된 위험도 높인다고 경고했습니다.
“CJO와 연계된 금융 거래는 높은 수준의 자금세탁 위험을 초래할 수 있습니다”라고 BSP 부총재 Lyn Javier는 말했습니다. “우리는 금융기관이 범죄 억제와 금융 시스템의 건전성 보호라는 공동 목표를 달성하는 데 강력한 파트너가 될 수 있도록 주의해야 할 모범 사례와 위험 신호를 파악하고 있습니다.”
강화된 통제를 위한 5가지 핵심 영역
BSP에 따르면 BSFI는 5가지 핵심 영역에서 위험 관리 체계를 강화해야 합니다. 해당 영역은 이사회 및 고위 경영진 감독, 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지 프로그램, 고객 수용 및 신원 확인, 지속적인 거래 모니터링 및 의심 거래 보고, 자체 평가 및 직원 교육입니다.
규제 기관은 또한 고위험 고객에 대한 강화된 고객확인절차(Enhanced Due Diligence), 자동화된 거래 모니터링 시스템, 고객 관계 분석, 규제 기관과의 독립적 검증, 정보 공유 이니셔티브 참여 등의 중요성을 강조했습니다.
메모랜덤에 따르면, 모든 BSFI는 해당 지침서를 활용해 AML 및 CTPF 체계를 강화하고 카지노 정킷 운영자와 관련된 위험을 식별, 측정 및 완화하는 역량을 개선해야 합니다.
BSP는 또한 감독 기관 간, 특히 BSP와 필리핀오락게임공사(PAGCOR) 간 정보 공유가 여전히 중요하다고 강조했습니다.
규제 강화 움직임 확대
이번 지침은 PAGCOR가 최근 발표한 카지노 부문 자금세탁방지 및 테러 자금 조달 방지 위험 평가에서 필리핀 카지노 부문을 자금세탁 고위험 분야, 테러 자금 조달 중고위험 분야로 분류한 이후, 허가받은 게임 운영자들에게 자체 AML 통제를 검토하고 강화하도록 지시한 지 며칠 뒤 발표됐습니다.
PAGCOR의 평가에서는 현금 거래 의존도, 해외 고객 및 VIP·정킷 사업 노출로 인해 랜드베이스 카지노가 특히 취약한 분야로 지적됐습니다. 전자 게임 역시 빠른 성장, 높은 거래 규모 및 비대면 고객 상호작용으로 인해 중고위험 분야로 평가됐습니다.
PAGCOR 지침 발표 이후 SiGMA News와의 단독 인터뷰에서 iGaming 컨설턴트 Jonas Diego는 허가받은 운영자들이 가장 위험도가 높은 고객 부문에 대해 더욱 엄격한 감독을 받을 것이라고 말했습니다. “이는 더욱 엄격한 고객확인절차, 고액 거래에 대한 강화된 모니터링, 중개자에 대한 더욱 면밀한 검토를 의미합니다”라고 Diego는 설명했습니다.
Geronimo Law 설립자인 Atty. Russell Stanley Geronimo는 규제 기관의 최근 조치가 규정 준수(컴플라이언스)가 단순한 규제 요건을 넘어 기업 거버넌스의 문제가 되고 있음을 보여준다고 말했습니다. 그는 운영자들이 해외 VIP 고객, 현금 중심 거래 및 복잡한 정산 구조를 반영할 수 있도록 기관 위험 관리 체계를 다시 검토해야 한다고 덧붙였습니다.
“궁극적으로 이는 AML 준수를 일상적인 백오피스 기능에서 이사회 차원의 책임과 지속적인 감독 체계로 전환시키는 변화입니다.”라고 Geronimo는 말했습니다.
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