ธนาคารกลางฟิลิปปินส์เข้มงวดแนวทางการป้องกันการฟอกเงินสำหรับความเสี่ยงจากธุรกิจจัดทัวร์คาสิโน
ธนาคารกลางฟิลิปปินส์ (BSP) ได้ออกแนวทางใหม่ที่กำหนดให้ธนาคารและสถาบันการเงินอื่นๆ ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ BSP (BSFIs) ต้องเสริมสร้างมาตรการป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่กระจายอาวุธ (CTPF) สำหรับลูกค้าที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจจัดทัวร์คาสิโน
เอกสารแนวทางนี้เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามของธนาคารกลางฟิลิปปินส์ (BSP) ในการเสริมสร้างการควบคุมอาชญากรรมทางการเงินของประเทศ หลังจากที่ได้ทบทวนธนาคารบางแห่งที่มีความเสี่ยงต่อการทำธุรกรรมกับผู้ประกอบการทัวร์คาสิโน (CJOs) และผู้เล่นทัวร์คาสิโน
CJO คือบริษัทหรือบุคคลที่จัดหาบริการที่เกี่ยวข้องกับการพนันสำหรับลูกค้าคาสิโนระดับสูง ซึ่งรวมถึงการเดินทาง สินเชื่อ และการจองห้องเล่นเกม แม้ว่าบริการเหล่านี้จะสนับสนุนกลุ่มลูกค้าวีไอพี แต่ธนาคารกลางฟิลิปปินส์ (BSP) เตือนว่าบริการเหล่านี้ยังมีความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย การสนับสนุนทางการเงินแก่การแพร่กระจายอาวุธ และกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่นๆ ด้วย
ลิน ฮาเวียร์ รองผู้ว่าการธนาคารกลางฟิลิปปินส์ กล่าวว่า “ธุรกรรมทางการเงินที่เชื่อมโยงกับ CJO อาจก่อให้เกิดความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงิน เราได้ระบุแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดและสัญญาณเตือนภัยที่สถาบันการเงินต้องระวัง เพื่อให้เป็นพันธมิตรที่แข็งแกร่งในเป้าหมายร่วมกันของเราในการลดอาชญากรรมและปกป้องความสมบูรณ์ของระบบการเงิน”
ห้าด้านที่ควรควบคุมให้เข้มงวดมากขึ้น
ตามข้อมูลของธนาคารกลางฟิลิปปินส์ (BSP) สถาบันการเงินควรเสริมสร้างการบริหารความเสี่ยงใน 5 ด้านหลัก ได้แก่ การกำกับดูแลโดยคณะกรรมการและผู้บริหารระดับสูง โครงการป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย การรับและการตรวจสอบตัวตนลูกค้า การติดตามธุรกรรมอย่างต่อเนื่องและการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย และการประเมินตนเองและการฝึกอบรมพนักงาน
หน่วยงานกำกับดูแลยังเน้นย้ำถึงแนวปฏิบัติต่างๆ เช่น การตรวจสอบสถานะลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงอย่างเข้มงวดมากขึ้น ระบบตรวจสอบธุรกรรมอัตโนมัติ การวิเคราะห์ความเชื่อมโยงของลูกค้า การตรวจสอบอิสระกับหน่วยงานกำกับดูแล และการมีส่วนร่วมในโครงการแบ่งปันข้อมูล
ตามบันทึกข้อตกลงดังกล่าว สถาบันการเงินเพื่อการธนาคารทุกแห่งคาดว่าจะใช้เอกสารแนวทางนี้เพื่อเสริมสร้างกรอบการทำงานด้านการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการฟอกเงิน และเพื่อพัฒนาความสามารถในการระบุ วัด และลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับผู้ประกอบการทัวร์คาสิโน
ธนาคารกลางฟิลิปปินส์ (BSP) ยังเน้นย้ำว่า การแบ่งปันข้อมูลระหว่างหน่วยงานกำกับดูแล โดยเฉพาะอย่างยิ่งระหว่าง BSP และ Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) ยังคงมีความสำคัญอย่างยิ่ง
การผลักดันด้านกฎระเบียบที่กว้างขึ้น
คำแนะนำดังกล่าวออกมาหลังจากที่ PAGCOR สั่งการให้ผู้ประกอบการธุรกิจเกมที่ได้รับใบอนุญาตทบทวนและเสริมสร้างมาตรการควบคุมการต่อต้านการฟอกเงินของตนเอง หลังจากที่การประเมินความเสี่ยงด้านการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายในภาคธุรกิจคาสิโนครั้งล่าสุดของ PAGCOR จัดให้ภาคธุรกิจคาสิโนของฟิลิปปินส์อยู่ในระดับความเสี่ยงสูงสำหรับการฟอกเงิน และความเสี่ยงระดับปานกลางถึงสูงสำหรับการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
หน่วยงานกำกับดูแลประเมินว่าคาสิโนบนบกมีความเสี่ยงเป็นพิเศษ เนื่องจากพึ่งพาการทำธุรกรรมด้วยเงินสด ลูกค้าชาวต่างชาติ และมีความเสี่ยงต่อธุรกิจวีไอพีและกลุ่มลูกค้าที่จัดทัวร์พนัน นอกจากนี้ การพนันออนไลน์ยังถูกประเมินว่ามีความเสี่ยงระดับปานกลางถึงสูง เนื่องจากมีการเติบโตอย่างรวดเร็ว ปริมาณธุรกรรมสูง และการปฏิสัมพันธ์กับลูกค้าแบบไม่เห็นหน้ากัน
Jonas Diego ที่ปรึกษาด้าน iGaming ให้สัมภาษณ์พิเศษกับ SiGMA News หลังจากคำแนะนำของ PAGCOR ว่า ผู้ประกอบการที่ได้รับใบอนุญาตควรคาดหวังว่าจะมีการตรวจสอบอย่างเข้มงวดมากขึ้นสำหรับกลุ่มลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงที่สุด “นั่นหมายถึงการตรวจสอบประวัติลูกค้าที่เข้มงวดขึ้น การตรวจสอบธุรกรรมที่มีมูลค่าสูงที่เข้มข้นขึ้น และการตรวจสอบตัวกลางอย่างใกล้ชิดยิ่งขึ้น” Diego กล่าว
ทนายความ Russell Stanley Geronimo ผู้ก่อตั้งสำนักงานกฎหมาย Geronimo กล่าวว่า การดำเนินการล่าสุดของหน่วยงานกำกับดูแลแสดงให้เห็นว่า การปฏิบัติตามกฎระเบียบกำลังกลายเป็นประเด็นด้านการกำกับดูแลมากกว่าเป็นเพียงข้อกำหนดทางกฎหมาย เขากล่าวเสริมว่า ผู้ประกอบการควรทบทวนกรอบการบริหารความเสี่ยงขององค์กรเพื่อรับมือกับลูกค้าวีไอพีชาวต่างชาติ ธุรกรรมที่ใช้เงินสดจำนวนมาก และการจัดการการชำระเงินที่ซับซ้อน
“ท้ายที่สุดแล้ว การเปลี่ยนแปลงนี้จะเปลี่ยนการปฏิบัติตามกฎหมายป้องกันการฟอกเงินจากหน้าที่งานเบื้องหลังตามปกติไปสู่ความรับผิดชอบในระดับคณะกรรมการและการกำกับดูแลอย่างต่อเนื่อง” Geronimo กล่าว
Sปรับฟีดของคุณให้สอดคล้องกับอนาคตของอุตสาหกรรมเกม เลือก SiGMA World เป็นแหล่งข้อมูลที่คุณชื่นชอบสำหรับข้อมูลเชิงลึก การวิเคราะห์ตลาดการคาดการณ์ การพัฒนาคาสิโน และข่าวสารด้านกฎระเบียบระดับโลก
