菲律宾中央银行（Bangko Sentral ng Pilipinas，BSP）已发布新指引，要求银行及其他受 BSP 监管的金融机构（BSP-supervised financial institutions，BSFIs）加强针对参与赌场贵宾团（casino junket）业务客户的反洗钱（AML）以及反恐怖主义和防扩散融资（CTPF）管控措施。
该指引文件是 BSP 加强菲律宾金融犯罪管控工作的一部分，此前 BSP 已对部分涉及赌场贵宾团运营商（CJOs）以及贵宾团玩家交易的银行进行了审查。
赌场贵宾团运营商（CJOs）是为高价值赌场玩家安排博彩相关服务的公司或个人，包括旅行安排、信贷服务以及博彩厅预订等。虽然这些服务支持了 VIP 博彩市场的发展，但 BSP 警告称，这些业务也带来了更高的洗钱、恐怖主义融资、防扩散融资以及其他非法活动风险。
“与 CJOs 相关的金融交易可能带来较高的洗钱风险。”BSP 副行长 Lyn Javier 表示。“我们明确了 BSFIs 需要关注的最佳实践和风险信号，以便成为我们共同遏制犯罪、维护金融体系完整性这一目标中的重要合作伙伴。”
加强管控的五大领域
根据 BSP 的规定，BSFIs 应在五个关键领域加强风险管理，包括董事会及高级管理层监督、反洗钱和反恐怖主义融资预防计划、客户准入与身份识别、持续交易监控与可疑交易报告，以及自我评估和员工培训。
监管机构还强调了多项实践措施，包括针对高风险客户实施强化尽职调查、采用自动化交易监控系统、开展客户关系分析、与监管机构进行独立核实，以及参与信息共享计划。
According to the memorandum, all BSFIs are expected to use the guidance paper to enhance their AML and CTPF frameworks and improve their ability to identify, measure and mitigate risks associated with casino junket operators.
根据该备忘录，所有 BSFIs 均应利用该指引文件完善自身 AML 和 CTPF 框架，提高识别、衡量和降低赌场贵宾团运营商相关风险的能力。
BSP 还强调，监管机构之间的信息共享，尤其是 BSP 与菲律宾娱乐和博彩公司（Philippine Amusement and Gaming Corporation，PAGCOR）之间的信息交流，对于加强监管仍然至关重要。
更广泛的监管推动
该指引发布几天前，PAGCOR 已要求持牌博彩运营商审查并强化自身反洗钱管控措施。此前，PAGCOR 最新发布的《赌场行业反洗钱和反恐怖主义融资风险评估》（Casino Sector Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Risk Assessment）将菲律宾赌场行业列为洗钱高风险行业，并评定其恐怖主义融资风险为中高风险。
监管机构的评估指出，实体赌场尤其容易受到风险影响，原因在于其依赖现金交易、外国玩家以及 VIP 和贵宾团业务。此外，由于电子博彩行业快速增长、交易量庞大以及客户非面对面互动模式，其风险等级也被评估为中高风险。
在 PAGCOR 发布相关公告后，SiGMA News 独家采访了 iGaming 顾问 Jonas Diego。他表示，持牌运营商应预计监管机构将进一步加强对最高风险客户群体的审查。“这意味着更加严格的客户尽职调查、更强化对高价值交易的监控，以及对中介机构进行更严格的审查。”Diego 表示。
Geronimo Law 创始人 Russell Stanley Geronimo 律师表示，监管机构最新行动表明，合规正在从单纯的监管要求转变为企业治理问题。他补充称，运营商应重新审视其机构风险框架，以应对外国 VIP 客户、现金密集型交易以及复杂结算安排带来的风险。
“最终，这将推动反洗钱合规从日常后台职能转变为董事会层面的责任，并要求持续与监管机构保持一致。”Geronimo 表示。
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