L’Irlanda rafforza i controlli antiriciclaggio nel settore del gioco
L’Irlanda ha introdotto una nuova valutazione nazionale del rischio di criminalità finanziaria per rafforzare i controlli antiriciclaggio (AML) in diversi settori, incluso quello del gioco. La nuova iniziativa e il piano d’azione in 30 punti, guidati dal Vice Primo Ministro (Tánaiste) e Ministro delle Finanze Simon Harris e dal Ministro della Giustizia Jim O’Callaghan, rientrano in una strategia più ampia volta ad affrontare i rischi emergenti di criminalità finanziaria.
Il nuovo quadro aggiorna le valutazioni del rischio del 2018 e del 2019 e dovrebbe orientare il lavoro della nuova Autorità di Regolamentazione del Gioco d’Azzardo dell’Irlanda (Gambling Regulatory Authority of Ireland – GRAI). Le autorità hanno dichiarato che le misure sono progettate per migliorare la trasparenza, rafforzare la supervisione e ridurre i rischi di criminalità finanziaria all’interno dell’industria del gioco.
Valutazione del rischio aggiornata dell’Irlanda
Negli ultimi anni, le reti criminali hanno utilizzato tecnologie digitali per spostare denaro rapidamente oltre confine, rendendo meno efficaci le misure tradizionali di contrasto al riciclaggio. Il settore del gioco è particolarmente vulnerabile a causa della frequenza di depositi, prelievi e transazioni di importo elevato, che possono essere sfruttati attraverso tecniche come il layering (stratificazione di transazioni per nascondere l’origine dei fondi) e il transaction cycling (riciclo di fondi attraverso cicli ripetuti di transazioni).
La nuova valutazione del rischio dell’Irlanda ha portato a una redistribuzione dei livelli di rischio tra i vari soggetti del settore del gioco, classificando le società di scommesse a distanza come ad alto rischio di riciclaggio e i club privati come ad alto rischio a causa di controlli deboli. Simon Harris ha sottolineato la necessità di aggiornare le classificazioni di rischio del Paese, citando la crescente sofisticazione e capacità di adattamento dei criminali.
Harris ha dichiarato: “I criminali stanno diventando sempre più sofisticati, sfruttando la tecnologia, operando oltre confine e adattandosi rapidamente ai cambiamenti. Il governo non può restare fermo di fronte a queste minacce.”
Poteri regolatori ampliati
Il nuovo piano d’azione dell’Irlanda amplia le competenze della GRAI, includendo requisiti di licenza più rigorosi, ispezioni rafforzate di due diligence, procedure di conformità per le criptovalute e monitoraggio dei sistemi di pagamento. Queste responsabilità collocano la GRAI in prima linea nella lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, in linea con le tendenze internazionali che vedono le autorità di regolamentazione del gioco assumere un ruolo sempre più attivo in questo ambito.
I bookmaker a distanza rappresentano rischi significativi di riciclaggio. La ragione di questa classificazione risiede nel volume delle operazioni che le imprese di gioco online gestiscono quotidianamente. Questi processi includono depositi, prelievi, trasferimenti e ricezione di bonus: migliaia di transazioni avvengono ogni giorno. La maggior parte di esse è legittima; tuttavia, alcune possono risultare sospette.
Impatto sugli operatori autorizzati
Per gli operatori autorizzati, questa nuova classificazione comporta obblighi di conformità più rigorosi. Tra questi rientrano lo sviluppo di strumenti avanzati di monitoraggio, il rafforzamento delle procedure di verifica dei clienti e la formazione del personale. Sebbene tutti questi processi comportino costi aggiuntivi, garantiscono che gli operatori possano affrontare in modo efficace le minacce emergenti.
I club di gioco d’azzardo privati hanno operato per anni in una zona grigia del quadro regolatorio irlandese, talvolta al di fuori di una supervisione completa. La recente valutazione del rischio del governo ha individuato queste lacune come un problema serio, collocando tali club in una categoria ad alto rischio e richiedendo controlli più stringenti.
Nel corso degli anni, diversi club di gioco non rientravano nella definizione di “gaming establishment” prevista dal Gaming and Lotteries Act 1956 (Legge sul Gioco e le Lotterie del 1956) e, di conseguenza, non erano soggetti allo stesso livello di obblighi di licenza e rendicontazione previsto per altre strutture di gioco.
Standard di due diligence per gli operatori
Il nuovo piano d’azione del governo individua gli asset digitali come uno dei principali fattori che rendono necessaria una supervisione più forte. Le criptovalute consentono trasferimenti rapidi, transfrontalieri e con un certo grado di anonimato: caratteristiche utili per gli utenti legittimi, ma che le rendono anche attraenti per i criminali che intendono occultare attività finanziarie.
Nel nuovo assetto irlandese, la Gambling Regulatory Authority of Ireland (GRAI) stabilirà linee guida su come gli operatori possono utilizzare le criptovalute come fondi di gioco. I sistemi di pagamento a circuito chiuso rappresentano una misura fondamentale per migliorare la tracciabilità delle transazioni finanziarie e prevenire il riciclaggio.
Il quadro rinnovato dell’Irlanda rafforzerà inoltre il monitoraggio dei casinò che offrono giochi basati su macchine. Sebbene la nuova strategia non entri nel dettaglio di tutte le restrizioni, segnala un’applicazione più severa degli standard di licenza e delle norme antiriciclaggio.
Gli ambienti basati su macchine possono talvolta coinvolgere somme di denaro elevate, creando rischi aggiuntivi. I regolatori ritengono che un aumento della sorveglianza contribuirà a ridurre le opportunità di criminalità finanziaria e a promuovere comportamenti più responsabili nel settore.
Cooperazione interdipartimentale
Il piano d’azione dell’Irlanda dimostra tuttavia che un’unica autorità regolatoria non può affrontare da sola la criminalità finanziaria. È necessaria una cooperazione tra ministeri, forze dell’ordine, istituzioni finanziarie e autorità di regolamentazione. Il Ministro Jim O’Callaghan ha sottolineato l’importanza della collaborazione tra An Garda Síochána (Polizia Nazionale Irlandese), Revenue (Agenzia delle Entrate), Central Bank (Banca Centrale d’Irlanda) e altre organizzazioni di vigilanza.
O’Callaghan ha aggiunto: “Il governo continuerà a monitorare i rischi emergenti e ad aggiornare la propria risposta quando necessario, per garantire che l’Irlanda rimanga resiliente di fronte a un contesto di minacce in rapida evoluzione.”
Questo approccio consente di unire competenze provenienti da diversi settori: le forze dell’ordine forniranno capacità investigative, gli enti regolatori offriranno informazioni finanziarie e le autorità vigileranno sulle attività delle imprese di gioco. La metodologia complessiva è in linea con le migliori pratiche internazionali e rafforza la capacità dell’Irlanda di rispondere ai nuovi rischi.
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