บริษัทกฎหมายระบุว่า การตรวจสอบความถูกต้องของ PAGCOR เป็นปัจจัยสำคัญที่ทำให้ FATF ได้รับความสำเร็จ
บริษัทที่ปรึกษาด้านกฎหมายและระเบียบข้อบังคับของฟิลิปปินส์ Arden Consult ระบุว่า การประเมินความเหมาะสมและคุณสมบัติของ Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) ได้กลายเป็นมาตรการสำคัญในการปกป้องการปฏิรูปการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ของประเทศ หลังจากที่ PAGCOR ถูกถอดออกจากรายชื่อสีเทาของ Financial Action Task Force (FATF) ในเดือนกุมภาพันธ์ 2025
“การตรวจสอบความซื่อสัตย์ไม่ใช่ระบบราชการที่ไม่จำเป็น แต่เป็นส่วนหนึ่งของความมุ่งมั่นของฟิลิปปินส์ในการปฏิบัติตามมาตรฐานการต่อต้านการฟอกเงินระดับโลกที่กำหนดโดยคณะทำงานเฉพาะกิจด้านการดำเนินการทางการเงิน (FATF)” แพทริเซีย เดอ กุซมาน จากบริษัท Arden Consult เขียนไว้
บริษัทดังกล่าวระบุว่า ข้อเสนอแนะที่ 28 ของ FATF กำหนดให้หน่วยงานกำกับดูแลต้องป้องกันไม่ให้ผู้กระทำผิดและผู้ร่วมงานเป็นเจ้าของหรือบริหารจัดการคาสิโน โดย PAGCOR มีหน้าที่รับผิดชอบในการบังคับใช้มาตรฐานเหล่านั้นทั่วทั้งภาคธุรกิจการพนันของฟิลิปปินส์ “ความสำคัญของเรื่องนี้ชัดเจนยิ่งขึ้นในช่วงที่ฟิลิปปินส์อยู่ใน ‘รายชื่อสีเทา’ ของ FATF เมื่อประเทศเผชิญกับการตรวจสอบจากนานาชาติที่เข้มงวดมากขึ้น” De Guzman เขียนไว้
ฟิลิปปินส์ถูกถอดออกจากรายชื่อประเทศที่อยู่ในกลุ่มเฝ้าระวังของ FATF เมื่อวันที่ 21 กุมภาพันธ์ 2025 หลังจากแสดงให้เห็นถึงการปรับปรุงกรอบการทำงานด้านการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย รัฐบาลระบุว่าคำสั่งห้ามของประธานาธิบดี Ferdinand Marcos Jr. เกี่ยวกับผู้ประกอบการเกมออนไลน์นอกประเทศฟิลิปปินส์ (POGOs) เป็นหนึ่งในมาตรการที่ส่งผลให้ประเทศถูกถอดออกจากรายชื่อดังกล่าว
ความเป็นเจ้าของและการบริหารจัดการอยู่ภายใต้การตรวจสอบ
จากข้อมูลของ Arden Consult การตรวจสอบความน่าเชื่อถือไม่ได้จำกัดอยู่แค่เพียงนิติบุคคลที่ยื่นขอใบอนุญาต แต่ยังครอบคลุมถึงบุคคลที่อยู่เบื้องหลังธุรกิจด้วย
De Guzman เขียนว่า “ความเข้าใจผิดที่พบบ่อยคือ มีเพียงธุรกิจเท่านั้นที่ได้รับการประเมิน ในทางปฏิบัติ ทั้งบริษัทที่ยื่นขอและบุคคลสำคัญที่อยู่เบื้องหลังบริษัทนั้นจะได้รับการตรวจสอบ”
การตรวจสอบเป็นสิ่งจำเป็นเมื่อบริษัทขอใบอนุญาตใหม่หรือต่ออายุใบอนุญาตที่มีอยู่ แต่การตรวจสอบอาจเกิดขึ้นได้จาก “เหตุการณ์แทรกแซง” เช่น การเปลี่ยนแปลงกรรมการ ผู้บริหาร กรรมสิทธิ์ หรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ รายงานที่ไม่ดี ข้อสงสัยเกี่ยวกับการกระทำผิด และการตรวจสอบประจำปีตามปกติก็อาจกระตุ้นให้มีการประเมินได้เช่นกัน
Arden Consult ตั้งข้อสังเกตว่า หน่วยงานที่ได้รับใบอนุญาตจะต้องแจ้งให้ PAGCOR ทราบเป็นลายลักษณ์อักษรภายใน 15 วันปฏิทิน หากมีการเปลี่ยนแปลงใดๆ ในคณะกรรมการ ผู้บริหาร หรือกรรมสิทธิ์
De Guzman กล่าวว่า “การพลาดโอกาสนั้นเป็นความผิดพลาดที่สามารถหลีกเลี่ยงได้ และอาจก่อให้เกิดคำถามตามมาได้”
ระบบการประเมินสามระดับ
กรอบการประเมินนี้จะประเมินผู้สมัครโดยใช้เกณฑ์การตรวจสอบสามระดับ ขึ้นอยู่กับระดับความเสี่ยงของแต่ละบุคคล
การตรวจสอบความน่าเชื่อถืออาจตรวจสอบข้อมูลส่วนบุคคล ที่อยู่ ประวัติการศึกษา ใบอนุญาตประกอบวิชาชีพ ประวัติอาชญากรรม ประวัติการฟ้องร้อง ประวัติการล้มละลายหรือการไม่สามารถชำระหนี้ได้ สถานะทางการเงิน การปฏิบัติตามกฎระเบียบ และรายงานข่าวจากสื่อ นอกจากนี้ ผู้สมัครยังจะได้รับการตรวจสอบรายชื่อผู้ต้องสงสัยในคดีฟอกเงินและการก่อการร้ายที่ดูแลโดยสภาต่อต้านการฟอกเงิน (AMLC) องค์การสหประชาชาติ และสำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศของสหรัฐอเมริกา (OFAC) ด้วย
บริษัท Arden Consult กล่าวว่า “กรอบการทำงานนี้กำหนดระดับความเข้มข้นไว้ 3 ระดับ ได้แก่ ระดับต่ำสุด (ระดับ 1) สำหรับผู้สมัครที่มีความเสี่ยงต่ำ ระดับกลาง (ระดับ 2) สำหรับความเสี่ยงระดับปานกลาง และระดับสูง (ระดับ 3) สำหรับความเสี่ยงระดับสูง”
De Guzman เขียนว่า “แผนกออกใบอนุญาตของ PAGCOR จะกำหนดระดับการควบคุมนี้ผ่านการประเมินความเสี่ยง ซึ่งพิจารณาจากขนาดธุรกิจ ความซับซ้อนของการเป็นเจ้าของ การกระจายตัวทางภูมิศาสตร์ สถานะทางการเงิน และประวัติการปฏิบัติตามกฎระเบียบของคุณ” “หน่วยงานกำกับดูแลยังคงมีดุลยพินิจอย่างเต็มที่ในการเพิ่มระดับการควบคุมหากมีตัวบ่งชี้ความเสี่ยงใหม่เกิดขึ้น”
บริษัทกล่าวเพิ่มเติมว่า โดยทั่วไปแล้วการตรวจสอบควรจะแล้วเสร็จภายใน 30 วันปฏิทินหลังจากที่ได้ส่งเอกสารที่จำเป็นครบถ้วนแล้ว แต่ในกรณีที่ซับซ้อนอาจใช้เวลานานกว่านั้น
การเปิดเผยข้อมูลอย่างครบถ้วนยังคงเป็นสิ่งสำคัญ
บริษัท Arden Consult กล่าวว่าเอกสารไม่ครบถ้วนยังคงเป็นสาเหตุที่พบบ่อยที่สุดของการล่าช้า แต่เตือนว่าการเปิดเผยข้อมูลที่ไม่ถูกต้องอาจส่งผลร้ายแรงกว่า “การนำเสนอภาพที่ชัดเจนที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้อาจเป็นเรื่องที่น่าดึงดูดใจ แต่จงยับยั้งสัญชาตญาณนั้นไว้” De Guzman เขียนไว้
De Guzman เตือนว่า “การไม่ส่งเอกสารที่จำเป็น การให้ข้อมูลที่ไม่ถูกต้อง หรือการไม่ให้ความร่วมมือภายในกรอบเวลาที่กำหนด จะส่งผลร้ายแรงตามมา เช่น ใบสมัครใหม่อาจถูกปฏิเสธหรือถือว่าถูกถอน ใบอนุญาตที่มีอยู่แล้วอาจถูกระงับหรือเพิกถอน และหากมีการฉ้อโกงเกิดขึ้น PAGCOR อาจดำเนินคดีทางกฎหมาย”
ติดตามข่าวสารสำคัญที่สุดในวงการ iGaming ด้วยการนับถอยหลัง 10 อันดับข่าวเด่นของ SiGMA ชุมชน iGaming ที่ใหญ่ที่สุดในโลกนำเสนอข้อมูลเชิงลึกรายสัปดาห์และข้อเสนอพิเศษสำหรับสมาชิกเท่านั้น สมัครได้ที่นี่วันนี้
