필리핀 법률 및 규제 자문사 Arden Consult에 따르면, 필리핀오락게임공사(Philippine Amusement and Gaming Corporation, PAGCOR)의 적격성 심사(fit-and-proper assessments)는 필리핀이 2025년 2월 금융행동특별위원회(Financial Action Task Force, FATF) 그레이리스트에서 제외된 이후 국가의 자금세탁방지(AML) 개혁을 보호하는 핵심 안전장치로 자리 잡았습니다.
“적격성 심사는 단순히 형식적인 행정 절차가 아닙니다. 이는 금융행동특별위원회(FATF)가 설정한 글로벌 자금세탁방지 기준을 준수하려는 필리핀의 의지를 보여주는 일부입니다”라고 Arden Consult의 Patricia De Guzman은 작성했습니다.
Arden Consult는 FATF 권고사항 28(FATF Recommendation 28)이 규제 기관에 카지노를 소유하거나 운영하는 과정에 범죄자 및 관련자가 참여하지 못하도록 방지할 것을 요구하고 있으며, PAGCOR는 필리핀 게임 산업 전반에서 이러한 기준을 집행하는 책임을 맡고 있다고 설명했습니다. De Guzman은 “필리핀이 FATF 그레이리스트에 포함됐던 기간 동안 국제 사회의 감시가 강화되면서 이러한 기준의 중요성이 특히 분명해졌습니다”라고 밝혔습니다.
필리핀은 2025년 2월 21일 FATF 그레이리스트에서 제외됐습니다. 이는 자금세탁방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지 체계 개선을 입증한 결과였습니다. 필리핀 정부는 Ferdinand Marcos Jr. 대통령이 필리핀 해외 온라인 게임 운영사(Philippine Offshore Gaming Operators, POGOs)를 금지한 조치를 그레이리스트 제외에 기여한 주요 조치 중 하나로 평가했습니다.
소유권 및 경영진에 대한 엄격한 검토
Arden Consult에 따르면 적격성 심사는 라이선스를 신청하는 법인뿐만 아니라 해당 사업을 운영하는 배후 인물까지 검토 범위에 포함합니다.
De Guzman은 “일반적으로 기업만 평가받는다고 생각하는 경우가 많습니다. 하지만 실제로는 신청 기업과 그 뒤에 있는 주요 인물 모두가 심사를 받습니다”라고 설명했습니다.
이러한 심사는 기업이 신규 라이선스를 신청하거나 기존 라이선스를 갱신할 때 요구되며, 이사, 임원, 소유권 또는 실소유자 변경과 같은 “중간 발생 사건”이 있을 경우에도 진행될 수 있습니다. 부정적인 보고, 불법 행위 의심, 정기 연례 검토 역시 심사를 촉발할 수 있습니다.
Arden Consult는 라이선스를 보유한 기업이 이사회, 임원 또는 소유권 변경 사항을 달력 기준 15일 이내에 서면으로 PAGCOR에 통보해야 한다고 밝혔습니다.
De Guzman은 “해당 기한을 놓치는 것은 피할 수 있는 실수이며, 그 자체로 의문을 제기받는 원인이 될 수 있습니다”라고 말했습니다.
3단계 심사 시스템
이 체계는 신청자의 위험 수준에 따라 세 가지 단계의 심사를 적용합니다.
적격성 심사에서는 신원, 주소, 학력, 전문 자격증, 범죄 기록, 소송 이력, 파산 또는 지급불능 기록, 재정 상태, 규제 준수 여부 및 언론 보도 등을 검토할 수 있습니다. 또한 신청자는 자금세탁방지위원회(Anti-Money Laundering Council, AMLC), 유엔(UN) 및 미국 해외자산통제국(Office of Foreign Assets Control, OFAC)이 관리하는 자금세탁 및 테러 관련 감시 목록과 대조 검토됩니다.
Arden Consult는 “이 체계는 세 가지 강도의 심사 단계를 설정합니다. 저위험 신청자에게 적용되는 최소 단계(Level 1), 중간 위험 신청자를 위한 중간 단계(Level 2), 고위험 신청자를 위한 강화 단계(Level 3)입니다”라고 설명했습니다.
“PAGCOR의 라이선스 부서는 사업 규모, 소유 구조의 복잡성, 지역적 노출도, 재정 상태 및 규정 준수 이력을 평가하는 위험 평가를 통해 심사 수준을 결정합니다”라고 De Guzman은 작성했습니다. “규제 기관은 새로운 위험 요소가 발견될 경우 심사 수준을 상향 조정할 수 있는 완전한 재량권도 보유하고 있습니다.”
Arden Consult는 필요한 모든 서류가 제출된 이후 일반적으로 30일 이내에 심사가 완료되지만, 복잡한 사례의 경우 더 오래 걸릴 수 있다고 덧붙였습니다.
완전한 정보 공개가 핵심
Arden Consult는 불완전한 서류 제출이 심사 지연의 가장 흔한 원인이라고 설명했지만, 부정확한 정보 공개는 더욱 심각한 결과를 초래할 수 있다고 경고했습니다. De Guzman은 “가장 깔끔한 모습만 보여주고 싶은 유혹이 있을 수 있습니다. 하지만 그런 생각은 피해야 합니다”라고 밝혔습니다.
De Guzman은 “필수 서류를 제출하지 않거나, 부정확한 정보를 제공하거나, 정해진 기한 내에 협조하지 않을 경우 실제적인 결과가 발생합니다. 신규 신청은 거절되거나 철회된 것으로 처리될 수 있으며, 기존 라이선스는 정지 또는 취소될 수 있습니다. 또한 사기가 관련된 경우 PAGCOR는 법적 조치를 취할 수 있습니다”라고 경고했습니다.
SiGMA Top 10 News 카운트다운과 함께 iGaming 업계의 주요 소식을 놓치지 마세요. 세계 최대 iGaming 커뮤니티가 매주 업계 인사이트와 구독자 전용 혜택을 제공합니다. 지금 여기에서 참여하세요.
