据菲律宾法律与监管咨询公司 Arden Consult 表示，在菲律宾于 2025 年 2 月被移出金融行动特别工作组（Financial Action Task Force，FATF）灰名单后，菲律宾娱乐与游戏公司（Philippine Amusement and Gaming Corporation，PAGCOR）实施的适格性与诚信（fit-and-proper）审查，已成为保障菲律宾反洗钱（AML）改革成果的重要防线。
Arden Consult 的 Patricia De Guzman 写道：“诚信审查并非为了官僚程序而设，而是菲律宾履行金融行动特别工作组制定的全球反洗钱标准承诺的重要组成部分。”
该公司表示，FATF 第 28 项建议要求监管机构防止犯罪分子及其关联人士拥有或管理赌场，而 PAGCOR 负责在菲律宾博彩行业全面执行这些标准。“在菲律宾被列入 FATF‘灰名单’期间，这一点的重要性尤为突出，当时菲律宾面临着更严格的国际审查。”De Guzman 写道。
菲律宾于 2025 年 2 月 21 日因证明其反洗钱及反恐融资框架已得到改善，而被移出 FATF 灰名单。菲律宾政府指出，总统 Ferdinand Marcos Jr. 对**菲律宾离岸博彩运营商（Philippine Offshore Gaming Operators，POGOs）**实施禁令，是促成菲律宾成功除名的措施之一。
所有权与管理层接受严格审查
根据 Arden Consult 的说法，诚信审查不仅针对申请牌照的企业实体，还涵盖企业背后的相关个人。
De Guzman 写道：“一个常见的误解是，只有企业本身会接受评估。实际上，申请公司及其背后的关键人员都会接受审查。”
此类审查适用于企业申请新牌照或续期现有牌照，同时也可能因“重大变更事件”而启动，例如董事、高管、所有权或最终受益所有权发生变化。此外，不利报告、涉嫌违规行为以及年度例行审查也可能触发诚信评估。
Arden Consult 指出，持牌实体必须在董事会成员、高管或所有权发生任何变更后的 15 个日历日内，以书面形式通知 PAGCOR。
De Guzman 表示：“错过这一期限是完全可以避免的失误，而这本身就可能引发监管机构的质疑。”
三级审查体系
该框架根据申请人的风险状况，采用三个不同层级的审查力度进行评估。
诚信审查可能涵盖身份信息、地址、教育背景、专业执照、犯罪记录、诉讼历史、破产或资不抵债记录、财务状况、监管合规情况以及媒体报道。申请人还会接受由反洗钱委员会（Anti-Money Laundering Council，AMLC）、联合国（United Nations，UN）及美国财政部外国资产控制办公室（Office of Foreign Assets Control，OFAC）**维护的反洗钱及反恐观察名单筛查。
Arden Consult 表示：“该框架设定了三个不同强度的审查级别：低风险申请人为最低级别（Level 1），中风险申请人为中等级别（Level 2），高风险申请人为强化级别（Level 3）。”
De Guzman 写道：“PAGCOR 的牌照部门会通过风险评估确定适用级别，评估因素包括企业规模、所有权结构复杂程度、地域风险敞口、财务状况以及合规记录。如果出现新的风险指标，监管机构还保留提高审查级别的完全酌情决定权。”
该公司补充称，在所有必需文件提交完成后，审查通常应于 30 个日历日内完成，但复杂个案可能需要更长时间。
全面披露仍然至关重要
Arden Consult 表示，文件提交不完整仍然是造成审批延误的最常见原因，但同时警告，不准确的信息披露可能带来更严重的后果。“人们可能会倾向于呈现最完美的一面，但请克制这种冲动。”De Guzman 写道。
De Guzman 警告称：“未按要求提交文件、提供不准确的信息，或未在规定时限内配合审查，都将带来实际后果：新的牌照申请可能被拒绝或视为撤回；现有牌照可能被暂停或吊销；如果涉及欺诈行为，PAGCOR 还可能采取法律行动。”
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