PAGCOR की ईमानदारी की जांच FATF में मिली कामयाबी का आधार है: कानूनी फर्म
फिलीपींस की कानूनी और रेगुलेटरी एडवाइज़री फर्म Arden Consult के अनुसार, फरवरी 2025 में फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) की ग्रे लिस्ट से हटाए जाने के बाद, फिलीपीन अम्यूजमेंट एंड गेमिंग कॉर्पोरेशन (PAGCOR) की ‘फिट-एंड-प्रॉपर’ (योग्यता और उपयुक्तता) जांच देश के मनी लॉन्ड्रिंग-रोधी (AML) सुधारों की सुरक्षा के लिए एक अहम उपाय बन गई है।
Arden Consult की Patricia De Guzman ने लिखा, “ईमानदारी और विश्वसनीयता की जांच (प्रोबिटी चेक) सिर्फ़ कागज़ी कार्रवाई या नौकरशाही का हिस्सा नहीं हैं। ये फ़िलिपींस की उस प्रतिबद्धता का हिस्सा हैं जो उसने फ़ाइनेंशियल एक्शन टास्क फ़ोर्स (FATF) द्वारा तय किए गए मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी वैश्विक मानकों को पूरा करने के लिए की है।”
फर्म ने कहा कि FATF की सिफ़ारिश 28 के तहत रेगुलेटरों के लिए यह ज़रूरी है कि वे अपराधियों और उनके साथियों को कैसीनो का मालिक बनने या उन्हें चलाने से रोकें। फ़िलिपींस के गेमिंग सेक्टर में इन मानकों को लागू करने की ज़िम्मेदारी PAGCOR की है। De Guzman ने लिखा, “जब फ़िलिपींस FATF की ‘ग्रे लिस्ट’ में था और देश पर अंतरराष्ट्रीय स्तर पर कड़ी नज़र रखी जा रही थी, तब ये बातें और भी साफ़ हो गईं।”
21 फरवरी 2025 को फिलीपींस को FATF की ग्रे लिस्ट से हटा दिया गया, क्योंकि उसने अपने AML (मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी) और आतंकवाद-रोधी फाइनेंसिंग फ्रेमवर्क में सुधार दिखाए थे। सरकार ने राष्ट्रपति फर्डिनेंड मार्कोस जूनियर द्वारा फिलीपीन ऑफशोर गेमिंग ऑपरेटर्स (POGOs) पर लगाए गए प्रतिबंध को उन उपायों में से एक माना, जिनकी वजह से देश को इस लिस्ट से हटाया गया।
ओनरशिप और मैनेजमेंट की जांच-पड़ताल
Arden Consult के अनुसार, प्रोबिटी चेक (विश्वसनीयता की जांच) सिर्फ़ लाइसेंस के लिए आवेदन करने वाली कॉर्पोरेट इकाई तक ही सीमित नहीं होते, बल्कि इसमें उस बिज़नेस से जुड़े लोगों की भी जांच की जाती है।
De Guzman ने लिखा, “एक आम गलतफहमी यह है कि सिर्फ़ बिज़नेस का ही मूल्यांकन किया जाता है। असल में, आवेदन करने वाली कंपनी और उसके पीछे के मुख्य लोगों, दोनों की जांच की जाती है।”
जब कंपनियाँ नए लाइसेंस के लिए आवेदन करती हैं या मौजूदा लाइसेंस को रिन्यू करवाती हैं, तो इन जाँचों की ज़रूरत होती है। लेकिन, डायरेक्टर, अधिकारी, मालिकाना हक या बेनिफिशियल ओनरशिप में बदलाव जैसी “बीच में होने वाली घटनाओं” की वजह से भी ये जाँचें हो सकती हैं। खराब रिपोर्ट, गड़बड़ी का शक और सालाना रूटीन रिव्यू की वजह से भी जाँच की प्रक्रिया शुरू हो सकती है।
Arden Consult ने बताया कि लाइसेंस वाली कंपनियों को अपने बोर्ड, अधिकारियों या मालिकाना हक में किसी भी बदलाव के बारे में 15 कैलेंडर दिनों के अंदर PAGCOR को लिखित रूप में बताना होगा।
De Guzman ने कहा, “उस समय-सीमा को चूकना एक ऐसी गलती है जिसे टाला जा सकता था, और इससे सवाल भी उठ सकते हैं।”
तीन-स्तरीय समीक्षा प्रणाली
यह फ़्रेमवर्क आवेदकों के रिस्क प्रोफ़ाइल के आधार पर जाँच के तीन स्तरों का इस्तेमाल करके उनका मूल्यांकन करता है।
विश्वसनीयता की जाँच में पहचान, पता, शैक्षणिक पृष्ठभूमि, पेशेवर लाइसेंस, आपराधिक रिकॉर्ड, मुक़दमे का इतिहास, दिवालियापन या इनसॉल्वेंसी रिकॉर्ड, वित्तीय स्थिति, नियमों का पालन और मीडिया रिपोर्ट की जाँच की जा सकती है। आवेदकों की जाँच AML और आतंकवाद से जुड़ी उन वॉचलिस्ट के आधार पर भी की जाती है जिन्हें एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग काउंसिल (AMLC), संयुक्त राष्ट्र और US ऑफ़िस ऑफ़ फ़ॉरेन एसेट्स कंट्रोल (OFAC) बनाए रखते हैं।
Arden Consult ने कहा, “यह फ़्रेमवर्क जाँच की तीव्रता के तीन स्तर तय करता है: कम रिस्क वाले आवेदकों के लिए न्यूनतम (स्तर 1), मध्यम रिस्क के लिए इंटरमीडिएट (स्तर 2), और ज़्यादा रिस्क के लिए एडवांस्ड (स्तर 3)।”
“PAGCOR का लाइसेंसिंग विभाग रिस्क के मूल्यांकन के ज़रिए इसे तय करता है, जिसमें आपके बिज़नेस का आकार, मालिकाना हक़ की जटिलता, भौगोलिक विस्तार, वित्तीय स्थिति और नियमों के पालन का इतिहास देखा जाता है,” De Guzman ने लिखा। “अगर रिस्क के नए संकेत मिलते हैं, तो रेगुलेटर के पास स्तर बढ़ाने का पूरा अधिकार भी होता है।”
फ़र्म ने कहा कि सभी ज़रूरी दस्तावेज़ जमा होने के बाद आम तौर पर समीक्षा 30 कैलेंडर दिनों के भीतर पूरी हो जानी चाहिए, हालाँकि जटिल मामलों में ज़्यादा समय लग सकता है।
पूरी जानकारी देना ज़रूरी है
Arden Consult ने कहा कि अधूरे डॉक्यूमेंट्स देरी की सबसे आम वजह हैं, लेकिन चेतावनी दी कि गलत जानकारी देने के गंभीर नतीजे हो सकते हैं। De Guzman ने लिखा, “सब कुछ एकदम सही दिखाने का मन कर सकता है। इस सोच से बचें।”
De Guzman ने चेतावनी दी, “ज़रूरी डॉक्यूमेंट्स जमा न करने, गलत जानकारी देने या तय समय में सहयोग न करने के गंभीर नतीजे हो सकते हैं: नया एप्लीकेशन रिजेक्ट हो सकता है या उसे वापस लिया हुआ माना जा सकता है, मौजूदा लाइसेंस सस्पेंड या रद्द किया जा सकता है, और अगर धोखाधड़ी का मामला है, तो PAGCOR कानूनी कार्रवाई कर सकता है।”
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