菲律宾娱乐与游戏公司（Philippine Amusement and Gaming Corporation，PAGCOR）最新发布的反洗钱（AML）风险评估预计将重塑持牌博彩运营商的合规方式。业内专家表示，运营商必须超越常规监管义务，转向持续、以风险为基础的监督管理。
iGaming 顾问 Jonas Diego 与 Geronimo Law 创始人 Atty. Russell Stanley Geronimo 在接受 SiGMA News 独家采访时表示，PAGCOR 将赌场行业列为洗钱高风险行业，这将要求运营商加强治理体系、升级合规系统，并更加关注电子博彩以及 VIP 和博彩中介（Junket）业务。
“持牌运营商将收紧反洗钱框架，尤其是在电子博彩以及 VIP/博彩中介业务领域。”Diego 表示，“这意味着实施更严格的客户尽职调查、加强对高额交易的监测，并对中介机构进行更严格的审查。”
Diego 的评论紧随 PAGCOR 发布的一项指令之后。该指令要求赌场运营商及博彩服务提供商将最新《赌场行业反洗钱及反恐融资风险评估》（Casino Sector Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Risk Assessment）的调查结果纳入各自机构的风险评估及合规框架。
这份博彩监管机构于 7 月 13 日发布咨询文件中公布的评估涵盖 2021 至 2024 年，认定赌场行业面临较高的洗钱风险，以及中高等级的恐怖主义融资风险。实体赌场由于高度依赖现金交易、海外客户以及 VIP 和博彩中介业务，被认为尤其容易受到洗钱风险影响；而电子博彩则因快速增长、交易量庞大以及非面对面客户互动，被评估为中高风险。
合规工作进入董事会层面
Geronimo Law 创始人 Atty. Russell Stanley Geronimo 表示，PAGCOR 最新的风险评估不仅仅意味着新增了一项合规要求。
“这项高风险评估迫使持牌运营商从‘勾选清单式’合规，转向动态、以风险为基础的监督管理。”Geronimo 表示。
他指出，运营商应重新审视自身机构风险管理框架，重点应对外国 VIP 客户、大量现金交易以及复杂的资金结算安排等风险。
“归根结底，这意味着反洗钱合规将从例行的后台职能，直接上升为董事会层面的责任，并需要持续与监管要求保持一致。”Geronimo 解释道。
PAGCOR 已要求运营商审查客户尽职调查程序、资金来源核实、交易监测，以及对 VIP、博彩中介、远程博彩及其他高价值客户关系的监督管理。
监管机构同时警告称，若运营商未能合理地将整个行业风险评估结果纳入自身合规计划，可能会面临更严格的监管审查及执法措施。
技术被视为强化管控的关键
两位专家均认为，在满足更严格监管要求且不影响业务运营的情况下，技术将发挥核心作用。
Geronimo 表示，运营商应重点推动合规流程自动化，而不是仅依赖人工审核。“为了满足监管机构的期望，同时避免影响赌场运营，运营商应优先实现所有博彩渠道的实时交易监测和客户尽职调查自动化。”他说。
Diego 也指出，人工智能是提升合规能力并提高运营效率最具实际价值的方法之一。
“利用 AI 驱动的监测系统，可以减少人工工作量。”他说。
他补充道，运营商应将资源优先投入风险最高的领域。“应重点关注 VIP/博彩中介业务以及高交易量电子博彩，而不是将资源平均分散到低风险业务板块。”
Diego 认为，建立统一的合规平台也将帮助企业更快速地识别和应对可疑交易活动。
思维方式的转变
除了技术升级和强化监测外，Diego 认为，行业面临的最大挑战将是改变运营商对合规工作的认知。
“我认为，思维方式的转变同样不可或缺。”他说，“很多时候，风险管理和合规都是在问题发生之后才介入，而不是作为主动战略的一部分。”
他认为，PAGCOR 最新的指令进一步提升了反洗钱项目的战略重要性。“根据 PAGCOR 当前的方向，合规正从一项监管义务，转变为企业竞争优势的重要来源。”Diego 表示。
“那些能够证明自身具备完善合规能力的运营商，将获得更加顺畅的监管关系和更强的品牌声誉优势，而这对于实现长期可持续发展至关重要。”
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