PAGCOR ужесточает требования AML к операторам казино
Последняя оценка рисков в сфере противодействия отмыванию денег (AML), опубликованная Филиппинской корпорацией по развлечениям и азартным играм (PAGCOR), может существенно изменить подход лицензированных операторов к вопросам комплаенса. По мнению отраслевых экспертов, теперь компаниям придется выйти за рамки формального соблюдения требований и перейти к постоянному управлению рисками на основе их оценки.
В эксклюзивном интервью SiGMA News консультант по iGaming Йонас Диего и основатель Geronimo Law адвокат Рассел Стэнли Геронимо заявили, что решение PAGCOR отнести игорную отрасль к категории высокого риска с точки зрения отмывания денег потребует от операторов усилить корпоративное управление, модернизировать системы комплаенса и уделить больше внимания электронным азартным играм, а также работе с VIP-клиентами и джанкет-операторами.
«Лицензированные операторы будут вынуждены усилить свои AML-процедуры, особенно в сегментах электронных азартных игр и VIP-/джанкет-операций, — отметил Диего. — Это означает более тщательную проверку клиентов, усиленный контроль крупных транзакций и более пристальное внимание к посредникам».
Комментарии Диего последовали после того, как PAGCOR обязала операторов казино и поставщиков игорных услуг включить выводы последней Оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма в игорном секторе в собственные системы оценки рисков и программы комплаенса.
Согласно обзору регулятора, опубликованному 13 июля и охватывающему период с 2021 по 2024 год, игорный сектор относится к категории высокого риска с точки зрения отмывания денег и к категории умеренно высокого риска по финансированию терроризма. Наиболее уязвимыми признаны наземные казино из-за высокой доли наличных расчетов, большого числа иностранных клиентов и активной работы с VIP-гостями и джанкет-операторами. Электронный игорный сектор получил оценку «умеренно высокий риск» из-за стремительного роста, большого объема транзакций и удаленного взаимодействия с клиентами.
Комплаенс выходит на уровень совета директоров
По словам основателя Geronimo Law Рассела Стэнли Геронимо, новая оценка PAGCOR — это гораздо больше, чем очередное регуляторное требование.
«Признание отрасли высокорисковой заставляет лицензированных операторов отказаться от формального подхода к соблюдению требований и перейти к постоянному управлению рисками на основе их реальной оценки», — отметил Геронимо.
По его мнению, компаниям следует пересмотреть свои внутренние системы оценки рисков, уделив особое внимание иностранным VIP-клиентам, операциям с крупными объемами наличных и сложным схемам взаиморасчетов.
«В итоге вопросы противодействия отмыванию денег перестают быть задачей исключительно бэк-офиса. Теперь за них напрямую отвечает руководство компании, а сами процессы должны постоянно соответствовать требованиям надзорных органов», — пояснил Геронимо.
PAGCOR также обязала операторов пересмотреть процедуры проверки клиентов, механизмы подтверждения происхождения средств, мониторинга транзакций и контроля операций с VIP-клиентами, джанкет-операторами, дистанционными игорными сервисами и другими категориями клиентов с повышенным уровнем риска.
Кроме того, регулятор предупредил, что компании, которые не смогут в достаточной мере учесть результаты отраслевой оценки рисков в своих программах комплаенса, столкнутся с более пристальным надзором и возможными мерами принудительного воздействия.
Технологии становятся основой усиления контроля
И Диего, и Геронимо считают, что технологии помогут операторам соответствовать новым требованиям регулятора, не замедляя при этом работу бизнеса.
По словам Геронимо, компаниям стоит делать ставку на автоматизацию процессов комплаенса, а не полагаться исключительно на ручные проверки. «Чтобы соответствовать ожиданиям регулятора и при этом не снижать эффективность операционной деятельности, операторам следует в первую очередь автоматизировать мониторинг транзакций в режиме реального времени и процедуры проверки клиентов по всем игровым каналам», — отметил он.
Диего также назвал искусственный интеллект одним из самых эффективных инструментов для усиления комплаенса и повышения операционной эффективности.
«Используйте системы мониторинга на базе ИИ, чтобы сократить объем ручной работы», — посоветовал он.
По его мнению, операторам следует сосредоточить ресурсы там, где риски наиболее высоки. «Основное внимание стоит уделить VIP-клиентам, джанкет-операциям и сегменту электронных азартных игр с большим объемом транзакций, а не распределять ресурсы равномерно между направлениями с низким уровнем риска».
Диего также отметил, что единая платформа для управления комплаенсом позволит компаниям быстрее выявлять и анализировать подозрительные операции.
Комплаенс становится частью бизнес-стратегии
По мнению Диего, главная задача отрасли заключается не только во внедрении новых технологий или усилении контроля, но и в изменении самого отношения к комплаенсу.
«Я считаю, что отрасли необходимо изменить подход к управлению рисками. Слишком часто комплаенс и управление рисками начинают работать уже после возникновения проблемы, тогда как они должны стать частью проактивной стратегии», — сказал он.
По словам Диего, новое предписание PAGCOR повышает стратегическое значение программ по противодействию отмыванию денег. «После последних инициатив PAGCOR комплаенс перестает быть просто регуляторным требованием и становится конкурентным преимуществом», — отметил он.
«Операторы, которые смогут доказать эффективность своих систем контроля, выстроят более конструктивные отношения с регулятором и укрепят свою репутацию. В долгосрочной перспективе именно это станет одним из ключевых факторов устойчивого развития бизнеса».
Читайте главные новости индустрии iGaming и еженедельный дайджест от SiGMA. Будьте в курсе событий и пользуйтесь специальными предложениями для подписчиков нашей email-рассылки. Подписывайтесь по ссылке.
