PAGCOR की AML चेतावनी से अनुपालन की उम्मीदें बढ़ गईं: विशेषज्ञ
फिलिपिन एम्यूजमेंट एंड गेमिंग कॉर्पोरेशन (PAGCOR) के हालिया एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) रिस्क असेसमेंट से लाइसेंस प्राप्त गेमिंग ऑपरेटरों के कंप्लायंस (नियमों के पालन) के तरीके में बदलाव आने की उम्मीद है। इंडस्ट्री के जानकारों का कहना है कि ऑपरेटरों को रेगुलर कानूनी ज़रूरतों से आगे बढ़कर लगातार और रिस्क-बेस्ड निगरानी की ओर बढ़ना होगा।
SiGMA News से खास बातचीत में, iGaming कंसल्टेंट जोनास डिएगो और गेरोनिमो लॉ के फाउंडर अटॉर्नी रसेल स्टेनली गेरोनिमो ने कहा कि PAGCOR द्वारा कैसीनो सेक्टर को मनी लॉन्ड्रिंग के लिए हाई-रिस्क वाला मानने से ऑपरेटरों को गवर्नेंस मज़बूत करनी होगी, कंप्लायंस सिस्टम को मॉडर्न बनाना होगा और इलेक्ट्रॉनिक गेमिंग तथा VIP और जंकेट ऑपरेशन्स पर ज़्यादा ध्यान देना होगा।
डिएगो ने कहा, “लाइसेंस प्राप्त ऑपरेटर AML फ्रेमवर्क को और सख़्त करेंगे, खासकर इलेक्ट्रॉनिक गेमिंग और VIP/जंकेट सेगमेंट में।” “इसका मतलब है कस्टमर की बेहतर जांच-पड़ताल (ड्यू डिलिजेंस), ज़्यादा वैल्यू वाले ट्रांज़ैक्शन की बेहतर निगरानी और बिचौलियों की बारीकी से जांच।”
डिएगो की ये बातें PAGCOR के उस निर्देश के बाद आई हैं जिसमें कैसीनो ऑपरेटरों और गेमिंग सर्विस प्रोवाइडरों से कहा गया है कि वे कैसीनो सेक्टर के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और टेररिज्म फाइनेंसिंग रिस्क असेसमेंट के नतीजों को अपने संस्थागत रिस्क असेसमेंट और कंप्लायंस फ्रेमवर्क में शामिल करें।
13 जुलाई को जारी एक एडवाइज़री में गेमिंग रेगुलेटर ने 2021 से 2024 तक की अवधि के लिए एक रिव्यू शेयर किया। इसमें पाया गया कि कैसीनो सेक्टर में मनी लॉन्ड्रिंग का जोखिम बहुत ज़्यादा है और टेररिज्म फाइनेंसिंग का जोखिम मध्यम से ज़्यादा है। ज़मीन पर स्थित कैसीनो (लैंड-बेस्ड कैसीनो) को खास तौर पर जोखिम वाला माना गया क्योंकि वे कैश ट्रांज़ैक्शन, विदेशी ग्राहकों और VIP व जंकेट बिज़नेस पर निर्भर हैं। वहीं, इलेक्ट्रॉनिक गेमिंग को मध्यम से ज़्यादा जोखिम वाला माना गया, जिसकी वजह तेज़ी से हो रही ग्रोथ, ट्रांज़ैक्शन की बड़ी संख्या और ग्राहकों के साथ आमने-सामने बातचीत न होना है।
अनुपालन अब बोर्डरूम तक पहुँच गया है
जेरोनिमो लॉ के फाउंडर, वकील रसेल स्टेनली जेरोनिमो के अनुसार, PAGCOR का नया असेसमेंट सिर्फ़ एक और कंप्लायंस ज़रूरत से कहीं ज़्यादा है।
जेरोनिमो ने कहा, “हाई-रिस्क असेसमेंट लाइसेंस वाले ऑपरेटर्स को ‘चेक-द-बॉक्स’ कंप्लायंस से हटकर डायनामिक, रिस्क-बेस्ड निगरानी की ओर बढ़ने के लिए मजबूर करता है।”
उन्होंने कहा कि ऑपरेटर्स को विदेशी VIP कस्टमर्स, कैश-इंटेंसिव ट्रांज़ैक्शन और जटिल सेटलमेंट व्यवस्थाओं से निपटने के लिए अपने इंस्टीट्यूशनल रिस्क फ्रेमवर्क पर फिर से विचार करना चाहिए।
जेरोनिमो ने समझाया, “आखिरकार, यह AML कंप्लायंस को रूटीन बैक-ऑफिस फंक्शन से सीधे बोर्ड-लेवल की जवाबदेही और लगातार सुपरवाइजरी अलाइनमेंट में बदल देता है।”
PAGCOR ने ऑपरेटर्स को कस्टमर ड्यू डिलिजेंस प्रक्रियाओं, फंड के सोर्स के वेरिफिकेशन, ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग और VIP, जंकेट, रिमोट गेमिंग और अन्य हाई-वैल्यू कस्टमर संबंधों की निगरानी की समीक्षा करने का निर्देश दिया है।
रेगुलेटर ने यह भी चेतावनी दी कि जो ऑपरेटर्स पूरे सेक्टर के असेसमेंट को अपने कंप्लायंस प्रोग्राम में ठीक से शामिल नहीं कर पाते हैं, उन्हें ज़्यादा सुपरवाइजरी ध्यान और एनफोर्समेंट एक्शन का सामना करना पड़ सकता है।
मज़बूत कंट्रोल के लिए टेक्नोलॉजी को अहम माना गया
दोनों एक्सपर्ट्स का मानना है कि टेक्नोलॉजी अहम भूमिका निभाएगी क्योंकि ऑपरेटर्स बिज़नेस ऑपरेशन्स में रुकावट डाले बिना सख्त रेगुलेटरी उम्मीदों को पूरा करने की कोशिश कर रहे हैं।
गेरोनिमो ने कहा कि ऑपरेटर्स को सिर्फ़ मैनुअल रिव्यू पर निर्भर रहने के बजाय कंप्लायंस प्रोसेस को ऑटोमेट करने पर ध्यान देना चाहिए। उन्होंने कहा, “फ्लोर ऑपरेशन्स में रुकावट डाले बिना रेगुलेटर की उम्मीदों को पूरा करने के लिए, ऑपरेटर्स को सभी गेमिंग चैनलों पर रियल-टाइम ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग और कस्टमर ड्यू डिलिजेंस को ऑटोमेट करने को प्राथमिकता देनी चाहिए।”
डिएगो ने भी आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस को कंप्लायंस को मज़बूत करने और साथ ही दक्षता (एफिशिएंसी) को बेहतर बनाने के सबसे व्यावहारिक तरीकों में से एक बताया।
उन्होंने कहा, “मैनुअल वर्कलोड को कम करने के लिए AI-आधारित मॉनिटरिंग का इस्तेमाल करें।”
उन्होंने कहा कि ऑपरेटर्स को उन जगहों पर रिसोर्स पर ध्यान देना चाहिए जहाँ जोखिम सबसे ज़्यादा है। “कम जोखिम वाले सेगमेंट में रिसोर्स फैलाने के बजाय, VIP/जंकेट और ज़्यादा वॉल्यूम वाले ई-गेमिंग पर ध्यान दें।”
डिएगो के अनुसार, एक यूनिफाइड कंप्लायंस प्लेटफ़ॉर्म कंपनियों को संदिग्ध गतिविधियों पर तेज़ी से प्रतिक्रिया देने में भी मदद करेगा।
सोच में बदलाव
टेक्नोलॉजी और बेहतर मॉनिटरिंग के अलावा, डिएगो का मानना है कि इंडस्ट्री के लिए सबसे बड़ी चुनौती ऑपरेटर्स के कंप्लायंस को देखने के नज़रिए को बदलना होगा।
“मेरा मानना है कि सोच में बदलाव भी ज़रूरी होगा,” उन्होंने कहा। “अक्सर, रिस्क मैनेजमेंट और कंप्लायंस प्रोएक्टिव स्ट्रैटेजी का हिस्सा होने के बजाय घटना के बाद आते हैं।”
उन्होंने तर्क दिया कि PAGCOR का हालिया निर्देश AML प्रोग्राम के रणनीतिक महत्व को बढ़ाता है। “PAGCOR के निर्देश को देखते हुए, कंप्लायंस एक रेगुलेटरी दायित्व से बदलकर एक प्रतिस्पर्धी अंतर बनाने वाला कारक बन रहा है,” डिएगो ने कहा।
“जो ऑपरेटर्स खुद को साबित कर सकते हैं, उन्हें बेहतर रेगुलेटरी संबंध और प्रतिष्ठा का लाभ मिलेगा, जो लंबे समय की टिकाऊ सफलता के लिए महत्वपूर्ण होगा।”
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