ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่า คำเตือนเรื่องการป้องกันการฟอกเงินของ PAGCOR ทำให้ความคาดหวังด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบเพิ่มสูงขึ้น
การประเมินความเสี่ยงด้านการป้องกันการฟอกเงิน (AML) ล่าสุดขององค์การการพนันและการบันเทิงแห่งฟิลิปปินส์ (PAGCOR) คาดว่าจะเปลี่ยนแปลงวิธีการที่ผู้ประกอบการเกมที่ได้รับอนุญาตปฏิบัติตามกฎระเบียบ โดยผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมกล่าวว่าผู้ประกอบการต้องก้าวข้ามภาระผูกพันด้านกฎระเบียบตามปกติไปสู่การกำกับดูแลอย่างต่อเนื่องโดยอิงตามความเสี่ยง
ในการให้สัมภาษณ์พิเศษกับ SiGMA News Jonas Diego ที่ปรึกษาด้าน iGaming และ Russell Stanley Geronimo ทนายความผู้ก่อตั้ง Geronimo Law กล่าวว่า การที่ PAGCOR จัดประเภทภาคธุรกิจคาสิโนว่ามีความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงิน จะทำให้ผู้ประกอบการต้องเสริมสร้างธรรมาภิบาล ปรับปรุงระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบให้ทันสมัย และให้ความสำคัญกับการเล่นเกมอิเล็กทรอนิกส์ การดำเนินงานสำหรับลูกค้าวีไอพี และการจัดทัวร์พนันมากขึ้น
Diego กล่าวว่า “ผู้ประกอบการที่ได้รับใบอนุญาตจะเข้มงวด กรอบการทำงาน AML มากขึ้น โดยเฉพาะในธุรกิจเกมอิเล็กทรอนิกส์และกลุ่มลูกค้าวีไอพี/กลุ่มลูกค้าที่จัดทัวร์พนัน” “นั่นหมายถึงการตรวจสอบประวัติลูกค้าอย่างเข้มงวดมากขึ้น การติดตามธุรกรรมที่มีมูลค่าสูงอย่างเข้มข้นขึ้น และการตรวจสอบตัวกลางอย่างใกล้ชิดยิ่งขึ้น”
คำกล่าวของ Diego เกิดขึ้นหลังจากคำสั่งของ PAGCOR ที่กำหนดให้ผู้ประกอบการคาสิโนและผู้ให้บริการเกมต้องนำผลการประเมินความเสี่ยงด้านการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายในภาคคาสิโนฉบับล่าสุดไปผนวกเข้ากับการประเมินความเสี่ยงขององค์กรและกรอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบของตน
รายงานการตรวจสอบของหน่วยงานกำกับดูแลการพนัน ซึ่งเผยแพร่ผ่านคำแนะนำเมื่อวันที่ 13 กรกฎาคม ครอบคลุมช่วงปี 2021 ถึง 2024 พบว่าภาคธุรกิจคาสิโนมีความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงิน และมีความเสี่ยงปานกลางถึงสูงต่อการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย คาสิโนแบบดั้งเดิมถูกระบุว่ามีความเสี่ยงเป็นพิเศษเนื่องจากการพึ่งพาธุรกรรมเงินสด ลูกค้าชาวต่างชาติ และความเสี่ยงจากธุรกิจวีไอพีและกลุ่มนักท่องเที่ยว ในขณะที่การพนันออนไลน์ถูกประเมินว่ามีความเสี่ยงปานกลางถึงสูงเนื่องจากการเติบโตอย่างรวดเร็ว ปริมาณธุรกรรมสูง และการปฏิสัมพันธ์กับลูกค้าแบบไม่เห็นหน้ากัน
การปฏิบัติตามกฎระเบียบย้ายไปอยู่ในห้องประชุมคณะกรรมการบริหาร
ตามคำกล่าวของทนายความ Russell Stanley Geronimo ผู้ก่อตั้งสำนักงานกฎหมาย Geronimo การประเมินล่าสุดของ PAGCOR นั้นเป็นมากกว่าข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบอีกข้อหนึ่ง
“การประเมินความเสี่ยงสูงบังคับให้ผู้ประกอบการที่ได้รับใบอนุญาตต้องเปลี่ยนจากการปฏิบัติตามกฎระเบียบแบบผิวเผินไปสู่การกำกับดูแลแบบไดนามิกที่อิงตามความเสี่ยง” Geronimo กล่าว
เขากล่าวว่าผู้ประกอบการควรทบทวนกรอบการบริหารความเสี่ยงขององค์กรเพื่อจัดการกับลูกค้าวีไอพีชาวต่างชาติ ธุรกรรมที่ใช้เงินสดจำนวนมาก และการจัดการการชำระเงินที่ซับซ้อนโดยเฉพาะ
“ท้ายที่สุดแล้ว สิ่งนี้จะเปลี่ยนการปฏิบัติตาม AML จากฟังก์ชัน back-office ตามปกติไปสู่ความรับผิดชอบระดับคณะกรรมการและการวางแนวการกำกับดูแลอย่างต่อเนื่อง” Geronimo อธิบาย
PAGCOR ได้สั่งการให้ผู้ประกอบการทบทวนขั้นตอนการตรวจสอบประวัติลูกค้า การตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินทุน การติดตามธุรกรรม และการกำกับดูแลความสัมพันธ์กับลูกค้าวีไอพี กลุ่มลูกค้าที่จัดทัวร์พนัน ลูกค้าที่ใช้บริการเกมออนไลน์ และลูกค้ากลุ่มที่มีมูลค่าสูงอื่นๆ
หน่วยงานกำกับดูแลยังเตือนด้วยว่า ผู้ประกอบการที่ล้มเหลวในการบูรณาการการประเมินในระดับภาคส่วนเข้ากับโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างเหมาะสม อาจเผชิญกับการตรวจสอบและการบังคับใช้กฎหมายที่เข้มงวดมากขึ้น
เทคโนโลยีถูกมองว่าเป็นกุญแจสำคัญสู่การควบคุมที่เข้มงวดมากขึ้น
ผู้เชี่ยวชาญทั้งสองเชื่อว่าเทคโนโลยีจะมีบทบาทสำคัญในการที่ผู้ประกอบการจะพยายามปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่เข้มงวดมากขึ้นโดยไม่กระทบต่อการดำเนินงานทางธุรกิจ
Geronimo กล่าวว่าผู้ประกอบการควรให้ความสำคัญกับการทำให้กระบวนการปฏิบัติตามกฎระเบียบเป็นไปโดยอัตโนมัติมากกว่าการพึ่งพาการตรวจสอบด้วยตนเองเพียงอย่างเดียว “เพื่อให้เป็นไปตามความคาดหวังของหน่วยงานกำกับดูแลโดยไม่ทำให้การดำเนินงานหยุดชะงัก ผู้ประกอบการควรให้ความสำคัญกับการทำให้การตรวจสอบธุรกรรมแบบเรียลไทม์และการตรวจสอบข้อมูลลูกค้าเป็นไปโดยอัตโนมัติในทุกช่องทางการเล่นเกม” เขากล่าว
Diego ยังชี้ให้เห็นว่าปัญญาประดิษฐ์เป็นหนึ่งในวิธีที่ใช้ได้จริงที่สุดในการเสริมสร้างการปฏิบัติตามกฎระเบียบพร้อมทั้งเพิ่มประสิทธิภาพไปพร้อมกัน
“ใช้ระบบตรวจสอบที่ขับเคลื่อนด้วย AI เพื่อลดภาระงานด้วยตนเอง” เขากล่าว
เขากล่าวเสริมว่าผู้ประกอบการควรจัดลำดับความสำคัญของทรัพยากรไปยังกลุ่มที่มีความเสี่ยงสูงสุด “ควรเน้นทรัพยากรไปที่กลุ่มลูกค้าวีไอพี/กลุ่มทัวร์ และเกมออนไลน์ที่มีปริมาณการซื้อขายสูง แทนที่จะกระจายไปในกลุ่มที่มีความเสี่ยงต่ำ”
Diego กล่าวว่า แพลตฟอร์มการปฏิบัติตามกฎระเบียบแบบครบวงจรจะช่วยให้บริษัทต่างๆ ตอบสนองต่อกิจกรรมที่น่าสงสัยได้รวดเร็วยิ่งขึ้น
การเปลี่ยนทัศนคติ
นอกเหนือจากเทคโนโลยีและการตรวจสอบที่ดียิ่งขึ้นแล้ว Diego เชื่อว่าความท้าทายที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของอุตสาหกรรมนี้คือการเปลี่ยนแปลงมุมมองของผู้ประกอบการที่มีต่อการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
เขากล่าวว่า “ผมเชื่อว่าการเปลี่ยนแปลงทัศนคติก็เป็นสิ่งจำเป็นเช่นกัน บ่อยครั้งที่การบริหารความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบมักเกิดขึ้นหลังจากเหตุการณ์เกิดขึ้นแล้ว แทนที่จะเป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์เชิงรุก”
เขาแย้งว่าคำสั่งล่าสุดของ PAGCOR ยกระดับความสำคัญเชิงกลยุทธ์ของโครงการต่อต้านการฟอกเงิน “จากทิศทางของ PAGCOR การปฏิบัติตามกฎระเบียบกำลังเปลี่ยนจากภาระผูกพันทางกฎหมายไปสู่ปัจจัยสร้างความได้เปรียบในการแข่งขัน” Diego กล่าว
“ผู้ประกอบการที่สามารถพิสูจน์ตนเองได้ จะได้รับความสัมพันธ์ด้านกฎระเบียบที่ราบรื่นยิ่งขึ้น และความได้เปรียบด้านชื่อเสียง ซึ่งจะเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งต่อความสำเร็จที่ยั่งยืนในระยะยาว”
ติดตามข่าวสารสำคัญที่ขับเคลื่อนวงการ iGaming ทั่วโลก เลือก SiGMA World เป็นแหล่งข้อมูลที่คุณไว้วางใจ เพื่อรับข้อมูลเชิงลึกสุดพิเศษ แนวโน้มการเดิมพัน ตลาดการคาดการณ์ และการอัปเดตด้านกฎระเบียบที่สำคัญ
