Gli esperti: l'avvertimento antiriciclaggio di PAGCOR alza le aspettative sulla conformità
La più recente valutazione del rischio in materia di antiriciclaggio della Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) dovrebbe ridefinire il modo in cui gli operatori di gioco autorizzati affrontano la conformità normativa, con gli esperti del settore che affermano che gli operatori dovranno andare oltre i consueti obblighi regolamentari, adottando una supervisione continua basata sul rischio.
Intervistati in esclusiva da SiGMA News, il consulente di iGaming Jonas Diego e l’avvocato Russell Stanley Geronimo, fondatore di Geronimo Law, hanno dichiarato che la classificazione del settore dei casinò da parte di PAGCOR come ad alto rischio di riciclaggio di denaro richiederà agli operatori di rafforzare la governance, modernizzare i sistemi di conformità e concentrare maggiormente l’attenzione sul gioco elettronico e sulle operazioni VIP e junket.
«Gli operatori autorizzati rafforzeranno i propri sistemi antiriciclaggio, soprattutto nei segmenti del gioco elettronico e delle attività VIP/junket», ha affermato Diego. «Questo comporta procedure più rigorose di adeguata verifica della clientela, un monitoraggio più approfondito delle transazioni di elevato valore e un controllo più attento degli intermediari».
Le dichiarazioni di Diego arrivano dopo la direttiva di PAGCOR che impone agli operatori di casinò e ai fornitori di servizi di gioco di integrare i risultati della più recente Valutazione del rischio del settore dei casinò in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo all’interno delle proprie valutazioni istituzionali del rischio e dei propri sistemi di conformità.
La revisione dell’autorità di regolamentazione del gioco, resa pubblica attraverso un avviso diffuso il 13 luglio e relativa al periodo 2021-2024, ha rilevato che il settore dei casinò presenta un rischio elevato di riciclaggio di denaro e un rischio medio-alto di finanziamento del terrorismo. I casinò fisici sono stati individuati come particolarmente vulnerabili a causa della loro dipendenza dalle transazioni in contanti, dalla presenza di clienti stranieri e dall’esposizione alle attività VIP e junket, mentre il gioco elettronico è stato valutato come un settore a rischio medio-alto a causa della rapida crescita, degli elevati volumi di transazioni e delle interazioni con i clienti senza contatto diretto.
La conformità entra nelle sale del consiglio di amministrazione
Secondo l’avvocato Russell Stanley Geronimo, fondatore di Geronimo Law, l’ultima valutazione di PAGCOR rappresenta molto più di un ulteriore requisito di conformità.
«La valutazione di rischio elevato obbliga gli operatori autorizzati ad abbandonare una conformità basata sul semplice rispetto formale degli obblighi per passare a una supervisione dinamica e basata sul rischio», ha dichiarato Geronimo.
Ha spiegato che gli operatori dovrebbero rivedere i propri sistemi istituzionali di gestione del rischio, affrontando in modo specifico le questioni relative ai clienti VIP stranieri, alle transazioni ad alta intensità di contante e agli accordi complessi di regolamento dei pagamenti.
«In definitiva, questo sposta la conformità antiriciclaggio da una funzione amministrativa ordinaria e interna direttamente sotto la responsabilità del consiglio di amministrazione e all’interno di un continuo allineamento con la supervisione normativa», ha spiegato Geronimo.
PAGCOR ha incaricato gli operatori di rivedere le procedure di adeguata verifica della clientela, la verifica della provenienza dei fondi, il monitoraggio delle transazioni e la supervisione dei rapporti con clienti VIP, operatori junket, gioco da remoto e altri clienti ad alto valore.
L’autorità di regolamentazione ha inoltre avvertito che gli operatori che non integreranno in modo adeguato la valutazione del rischio a livello settoriale nei propri programmi di conformità potrebbero essere sottoposti a una maggiore attenzione da parte delle autorità di vigilanza e ad azioni di enforcement.
La tecnologia considerata fondamentale per controlli più solidi
Entrambi gli esperti ritengono che la tecnologia avrà un ruolo centrale mentre gli operatori cercheranno di soddisfare aspettative normative più rigorose senza compromettere le operazioni aziendali.
Geronimo ha affermato che gli operatori dovrebbero concentrarsi sull’automazione dei processi di conformità, invece di affidarsi esclusivamente alle revisioni manuali. «Per soddisfare le aspettative dei regolatori senza rallentare le operazioni sul campo, gli operatori dovrebbero dare priorità all’automazione del monitoraggio delle transazioni in tempo reale e delle procedure di adeguata verifica della clientela in tutti i canali di gioco», ha dichiarato.
Anche Diego ha indicato l’intelligenza artificiale come uno degli strumenti più pratici per rafforzare la conformità migliorando al contempo l’efficienza.
«Utilizzare sistemi di monitoraggio basati sull’intelligenza artificiale per ridurre il carico di lavoro manuale», ha affermato.
Ha aggiunto che gli operatori dovrebbero destinare le risorse principalmente alle aree in cui i rischi sono più elevati. «Concentrate le risorse sui segmenti VIP/junket e sul gioco elettronico ad alto volume, invece di distribuirle in modo insufficiente su segmenti a basso rischio».
Secondo Diego, anche una piattaforma unificata per la gestione della conformità aiuterebbe le aziende a rispondere più rapidamente alle attività sospette.
Un cambio di mentalità
Oltre alla tecnologia e a un monitoraggio più avanzato, Diego ritiene che la sfida più grande per il settore sarà cambiare il modo in cui gli operatori considerano la conformità.
«Credo che sarà necessario anche un cambio di mentalità», ha dichiarato. «Troppo spesso, la gestione del rischio e la conformità arrivano dopo che i problemi si sono verificati, invece di essere parte di una strategia preventiva».
Ha sostenuto che l’ultima direttiva di PAGCOR aumenta l’importanza strategica dei programmi antiriciclaggio. «Considerata la direzione intrapresa da PAGCOR, la conformità si sta trasformando da un obbligo normativo a un elemento di differenziazione competitiva», ha affermato Diego.
«Gli operatori in grado di dimostrare la propria affidabilità otterranno rapporti più agevoli con le autorità di regolamentazione e un vantaggio in termini di reputazione, elementi che saranno fondamentali per un successo sostenibile nel lungo periodo».
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