필리핀오락게임공사(PAGCOR)의 최신 자금세탁방지(AML) 위험 평가 결과는 허가받은 게임 사업자가 규정 준수(컴플라이언스)에 접근하는 방식을 재편할 것으로 예상됩니다. 업계 전문가들은 사업자가 일상적인 규제 의무를 넘어 지속적이고 위험 기반의 감독 체계를 구축해야 한다고 강조했습니다.
SiGMA News와의 단독 인터뷰에서 iGaming 컨설턴트 Jonas Diego와 Geronimo Law 설립자 Atty. Russell Stanley Geronimo는 PAGCOR가 카지노 부문을 자금세탁 위험이 높은 분야로 분류한 것이 사업자들에게 거버넌스 강화, 컴플라이언스 시스템 현대화, 전자 게임 및 VIP·정킷 운영에 대한 집중 강화를 요구할 것이라고 밝혔습니다.
“허가받은 사업자들은 특히 전자 게임과 VIP/정킷 부문에서 AML 체계를 강화할 것입니다. 이는 더욱 엄격한 고객확인절차, 고액 거래에 대한 강화된 모니터링, 중개업체에 대한 면밀한 검토를 의미합니다”라고 Diego는 말했습니다.
Diego의 발언은 PAGCOR가 카지노 사업자와 게임 서비스 제공업체에 최신 카지노 부문 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 위험 평가 결과를 기관별 위험 평가와 컴플라이언스 체계에 반영하도록 요구한 지침 이후 나온 것입니다.
게임 규제기관의 검토 결과는 7월 13일 발표된 권고문을 통해 공개됐으며, 2021년부터 2024년까지를 대상으로 합니다. 평가 결과 카지노 부문은 자금세탁 위험이 높은 수준으로, 테러자금조달 위험은 중상 수준으로 분류됐습니다. 랜드베이스 카지노는 현금 거래 의존도, 해외 고객 비중, VIP 및 정킷 사업 노출로 인해 특히 취약한 것으로 평가됐습니다. 반면 전자 게임은 빠른 성장, 높은 거래량, 비대면 고객 상호작용으로 인해 중상 수준의 위험으로 평가됐습니다.
컴플라이언스, 이사회 차원의 책임으로 이동
Geronimo Law 설립자 Atty. Russell Stanley Geronimo에 따르면 PAGCOR의 최신 평가는 단순한 추가 컴플라이언스 요건 이상의 의미를 갖습니다.
“고위험 평가로 인해 허가받은 사업자들은 형식적인 체크리스트 중심의 컴플라이언스에서 벗어나 역동적인 위험 기반 감독 체계로 전환해야 합니다”라고 Geronimo는 설명했습니다.
그는 사업자들이 해외 VIP 고객, 현금 중심 거래, 복잡한 결제 구조를 구체적으로 다루도록 기관별 위험 관리 체계를 재검토해야 한다고 밝혔습니다.
“궁극적으로 이는 AML 컴플라이언스를 일반적인 백오피스 기능에서 벗어나 이사회 차원의 책임과 지속적인 감독 체계에 직접 연결되는 영역으로 변화시키고 있습니다”라고 Geronimo는 덧붙였습니다.
PAGCOR는 사업자들에게 고객확인절차, 자금 출처 검증, 거래 모니터링, VIP·정킷·원격 게임 및 기타 고액 고객 관계 관리 절차를 검토하도록 지시했습니다.
또한 규제기관은 업계 전반의 위험 평가 결과를 컴플라이언스 프로그램에 합리적으로 반영하지 않는 사업자는 더욱 강도 높은 감독과 집행 조치를 받을 수 있다고 경고했습니다.
기술, 더욱 강력한 관리 체계 구축의 핵심으로 부상
두 전문가는 사업자들이 더욱 엄격해지는 규제 기준을 충족하면서도 비즈니스 운영에 차질을 주지 않기 위해 기술이 핵심적인 역할을 할 것이라고 전망했습니다.
Geronimo는 사업자가 수동 검토에만 의존하기보다 컴플라이언스 프로세스 자동화에 집중해야 한다고 밝혔습니다. 그는 “규제기관의 기대를 충족하면서도 게임 운영 현장을 중단시키지 않기 위해 사업자는 모든 게임 채널에서 실시간 거래 모니터링과 고객확인절차 자동화를 우선시해야 합니다.”라고 설명했습니다.
Diego 역시 인공지능(AI)이 컴플라이언스를 강화하면서 동시에 효율성을 개선할 수 있는 가장 실질적인 방법 중 하나라고 강조했습니다.
“AI 기반 모니터링을 활용해 수작업 부담을 줄여야 합니다”라고 그는 말했습니다.
그는 또한 사업자가 위험 수준이 높은 영역에 자원을 우선 배분해야 한다고 덧붙였습니다. “저위험 부문에 분산하기보다 VIP/정킷 및 거래량이 높은 전자 게임 부문에 자원을 집중해야 합니다.”
Diego에 따르면 통합 컴플라이언스 플랫폼을 구축하면 기업이 의심스러운 활동에 더욱 신속하게 대응하는 데 도움이 될 수 있습니다.
인식 변화의 필요성
Diego는 기술과 강화된 모니터링을 넘어 업계가 직면한 가장 큰 과제는 사업자가 컴플라이언스를 바라보는 방식을 변화시키는 것이라고 밝혔습니다.
“저는 인식의 변화도 필요하다고 생각합니다. 너무 자주 위험 관리와 컴플라이언스가 사후 대응 방식으로 이루어지고 있으며, 선제적인 전략의 일부로 자리 잡지 못하고 있습니다.”라고 그는 말했습니다.
그는 PAGCOR의 최신 지침이 AML 프로그램의 전략적 중요성을 높이고 있다고 설명했습니다. Diego는 “PAGCOR의 방향성을 고려할 때 컴플라이언스는 이제 단순한 규제 의무에서 경쟁 우위 요소로 변화하고 있습니다”라고 밝혔습니다.
“자신들의 컴플라이언스 역량을 입증할 수 있는 사업자는 더욱 원활한 규제 관계와 평판상의 이점을 확보할 수 있으며, 이는 장기적으로 지속 가능한 성공을 이루는 데 핵심적인 요소가 될 것입니다.”
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