フィリピン娯楽・ゲーミング公社（PAGCOR）の最新のマネーロンダリング対策（AML）リスク評価は、認可を受けたゲーミング事業者のコンプライアンスへの取り組み方を変えることが予想されています。業界専門家は、事業者が従来の規制上の義務を果たすだけではなく、継続的かつリスクベースの監督体制へ移行する必要があると指摘しています。
SiGMA Newsの独占取材に対し、iGamingコンサルタントのジョナス・ディエゴ氏と、Geronimo Law創設者のラッセル・スタンリー・ジェロニモ弁護士は、PAGCORがカジノ部門をマネーロンダリングの高リスク分野に分類したことにより、事業者はガバナンスの強化、コンプライアンスシステムの近代化、そして電子ゲーミング、VIPおよびジャンケット運営へのさらなる注力が求められると述べました。
「認可事業者は、特に電子ゲーミングやVIP／ジャンケット部門において、AML体制を強化するでしょう」とディエゴ氏は述べました。「これは、顧客デューデリジェンスの厳格化、高額取引の監視強化、仲介業者に対するより綿密な精査を意味します。」
ディエゴ氏の発言は、カジノ事業者およびゲーミングサービス提供者に対し、最新の「カジノ部門マネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策リスク評価」の結果を、各社の組織的リスク評価およびコンプライアンス体制に反映するよう求めたPAGCORの指示を受けたものです。
2021年から2024年を対象とし、7月13日に発表された通知を通じて共有されたゲーミング規制当局の評価では、カジノ部門はマネーロンダリングに対して高リスク、テロ資金供与に対して中高リスクであると判断されました。ランドベースのカジノは、現金取引への依存、外国人利用客、VIPおよびジャンケット事業への関与により、特に脆弱であると指摘されました。一方、電子ゲーミングは、急速な成長、高い取引量、対面を伴わない顧客対応により、中高リスクと評価されました。
コンプライアンスの責任が経営層へ
Geronimo Law創設者のラッセル・スタンリー・ジェロニモ弁護士によると、PAGCORの最新評価は単なる新たなコンプライアンス要件を意味するものではありません。
「この高リスク評価によって、認可事業者は形式的なチェックリスト型のコンプライアンスから脱却し、動的でリスクベースの監督体制へ移行する必要があります」とジェロニモ氏は述べました。
同氏は、事業者は組織的リスク管理の枠組みを見直し、特に外国人VIP顧客、現金取引の多い取引、複雑な決済手続きに対応する必要があると指摘しました。
「最終的に、AMLコンプライアンスは単なるバックオフィス業務から、取締役会レベルでの責任と継続的な監督体制に直接結びつくものへと変化しています」とジェロニモ氏は説明しました。
PAGCORは事業者に対し、顧客デューデリジェンス手続き、資金源確認、取引監視、VIP、ジャンケット、リモートゲーミングおよびその他の高額顧客関係の管理体制を見直すよう指示しました。
また規制当局は、業界全体の評価結果を合理的にコンプライアンスプログラムへ反映しない事業者については、監督強化や執行措置の対象となる可能性があると警告しました。
テクノロジーがより強固な管理体制の鍵に
両専門家は、事業者が事業運営を妨げることなく、より厳格な規制要件に対応するためには、テクノロジーが中心的な役割を果たすと考えています。
ジェロニモ氏は、事業者は手作業による確認だけに依存するのではなく、コンプライアンスプロセスの自動化に注力すべきだと述べました。「規制当局の期待に応えながら現場運営を停滞させないためには、すべてのゲーミングチャネルにおけるリアルタイム取引監視と顧客デューデリジェンスの自動化を優先すべきです」と述べました。
ディエゴ氏も、人工知能がコンプライアンス強化と効率向上を同時に実現する実用的な手段の一つであると指摘しました。
「AIを活用した監視システムを導入し、手作業による負担を軽減するべきです」と述べました。
さらに同氏は、リスクが最も高い分野にリソースを集中させるべきだと付け加えました。「低リスク部門全体に分散させるのではなく、VIP／ジャンケットおよび取引量の多い電子ゲーミングに重点的にリソースを投入するべきです。」
ディエゴ氏によると、統合型コンプライアンスプラットフォームの導入は、企業が疑わしい活動へ迅速に対応するうえでも役立つといいます。
意識改革の必要性
テクノロジーや監視体制の強化に加え、ディエゴ氏は業界における最大の課題は、事業者のコンプライアンスに対する考え方を変えることだと考えています。
「意識改革も必要になると考えています」と同氏は述べました。「あまりにも多くの場合、リスク管理やコンプライアンスは事後対応となっており、積極的な戦略の一部として扱われていません。」
同氏は、PAGCORの最新指示によってAMLプログラムの戦略的重要性が高まっていると主張しました。「PAGCORの方針を踏まえると、コンプライアンスは規制上の義務から、競争上の差別化要素へと変化しています」とディエゴ氏は述べました。
「自らの信頼性を証明できる事業者は、より円滑な規制当局との関係や評判上の優位性を得ることができ、それは長期的で持続可能な成功にとって重要になるでしょう。」
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