Reformulación de la detección del fraude: cómo la IA redujo los falsos positivos en un 60% en el sector del juego del sudeste asiático
Suzanne Lee, socia directora, directora de tecnología (CTO) y cofundadora de Analytiks Inc., fue destacada en la edición 34 de la Revista SiGMA, que se entregó durante el SiGMA Euro-Med en Malta el pasado septiembre. El artículo resalta las ideas de Lee tras la victoria de la empresa en el primer lugar de la competencia SiGMA AIBC Pitch Asia 2025, celebrada en junio, donde presentó una plataforma que logró una reducción del 60 % en falsos positivos de fraude con IA. Lee realizó la presentación ganadora en SMX Manila. Su aparición en la revista aborda las implicaciones técnicas y comerciales para los operadores del sector iGaming del Sudeste Asiático, donde los ingresos anuales superan los 6 mil millones de dólares y las tasas de fraude rondan el 3,28 }%.
Reformulación de la economía de la detección de fraudes
Lee explicó con claridad el impacto financiero. “Si los falsos positivos actualmente cuestan cinco millones de dólares al año, reducirlos en un 60% ahorra 3 millones”, señaló. La plataforma procesa datos de transacciones en tiempo real, información KYC (conoce a tu cliente) y señales de comportamiento, en línea con la economía digital del Sudeste Asiático, que se proyecta alcanzará los 330.000 millones de dólares para 2026. Sin embargo, el enfoque va más allá de las cifras. “El problema mayor es el jugador que no puede completar un depósito porque fue marcado por error. Esa es una pérdida real”, destacó Lee.
Su perspectiva redefine la detección de fraudes como algo más que un control de costos. “El fraude no es solo un centro de costos, es algo existencial. Hacemos que todo sea explicable porque las percepciones deben ser accionables. Las personas necesitan ver más allá de la caja negra”, afirmó.
Innovación en la detección del fraude
La trayectoria profesional de Lee influye en la arquitectura independiente de proveedores de la empresa: “No se puede esperar que las organizaciones eliminen sistemas que funcionan. Así que construimos puentes en su lugar”, dijo Lee.
Analytiks desarrolló conectores modulares y API que se integran con sistemas heredados, incluidos software locales, bases de datos y motores de transacciones. Este enfoque aborda un desafío clave: adoptar la inteligencia artificial sin necesidad de reemplazar infraestructuras costosas.
El diseño también responde a los requisitos regulatorios. La Ley de IA de Tailandia exige una toma de decisiones transparente. La plataforma de Lee incluye controles por niveles de riesgo. “Las funciones de bajo riesgo revelan el uso de IA, mientras que las decisiones de alto riesgo requieren revisión humana, registros de auditoría e informes de incidentes”, explicó. “Nuestros conectores modulares permiten a los clientes usar IA generativa para decisiones en tiempo real, alertas personalizadas o detección de anomalías, manteniendo intactos los controles de cumplimiento”, añadió. Esta flexibilidad resulta esencial en los marcos de privacidad de datos de la ASEAN.
Replanteo de la evaluación de riesgos
Las conversaciones tradicionales sobre detección de fraudes suelen centrarse en la precisión. Lee desafía esa convención. “Cualquiera puede decir que detecta el 95% del fraude. ¿Pero qué sucede con el cliente que no puede depositar debido a una falsa alarma? Esa frustración tiene un costo”, observó. Este razonamiento llevó a Analytiks a aplicar el concepto de “valor en riesgo”, una noción financiera poco utilizada en la detección de fraudes. “Estimamos las pérdidas potenciales derivadas del fraude no detectado”, indicó Lee. “Esto ayuda a los clientes a centrarse en los mayores riesgos, no solo en los más frecuentes”.
En Filipinas, donde el volumen de transacciones es alto, el método distingue entre amenazas menores y graves. La empresa opera con costos entre un 40% y un 60% más bajos que sus competidores occidentales, combinando conocimiento regional con capacidad técnica. “Comprender el mercado local aporta un valor real”, afirmó Lee.
Lee hace referencia a Peter Drucker al describir la filosofía de la empresa. “La mejor manera de predecir el futuro es crearlo”, dijo. “En Analytiks, no solo analizamos datos o hacemos conjeturas; construimos herramientas que ayudan a los clientes a crear un futuro más seguro y eficiente”. Sus palabras finales refuerzan la orientación de la plataforma. “La IA no tiene por qué ser una caja negra”, comentó. “Puede ser un socio claro y auditable en la gestión de riesgos y el crecimiento empresarial”. Para Analytiks, esta alianza podría definir los estándares de detección de fraudes en todo el Sudeste Asiático.
A medida que los reflectores se alejan del anuncio del hito del SiGMA AIBC Pitch Asia 2025 en junio, la industria del iGaming se enfoca en el SiGMA Europa Central, que se celebrará del 3 al 6 de noviembre en el Fiera Roma, en Roma, donde más de 30.000 delegados, 1.000 patrocinadores y expositores, y 550 expertos oradores se reunirán para continuar el debate sobre cumplimiento, innovación y transformación del mercado.
